Un tribunal canadien juge la plateforme d'échange de cryptomonnaies non responsable après qu'une femme a ignoré des avertissements concernant une arnaque

Un tribunal de Colombie-Britannique a statué qu'une plateforme d'échange de cryptomonnaies canadienne n'était pas responsable de la perte de 671 000 $ CA (480 000 $ US) subie par une cliente après que celle-ci ait ignoré plusieurs avertissements indiquant qu'elle était victime d'une escroquerie.

Lundi dernier, la juge Lindsay LeBlanc de la Cour suprême de la Colombie-Britannique a rejeté la poursuite intentée par Yan Li Xu,dent de Victoria, contre la bourse NDAX Canada, établie à Calgary, statuant en faveur de cette dernière. La juge a déclaré que NDAX avait rempli ses obligations et agi de manière appropriée pour empêcher qu'elle ne soit victime de fraude.

NDAX a émis quatre avertissements avant le transfert

Selon le jugement écrit rendu public lundi, Xu a transféré plus de 671 000 $ CA en actifs numériques via NDAX vers un portefeuille externe pour une opportunité d’investissement en ligne, qui s’est avérée frauduleuse par la suite. 

NDAX, enregistrée comme entreprise de services monétaires auprès du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (TRAC), avait averti Xu à quatre reprises au sujet d’une fraude potentielle avant qu’elle ne termine les transactions.

Le juge LeBlanc a écrit que NDAX avaitdent« une activité financière suspecte et avait averti le plaignant de ne pas poursuivre, mais que le plaignant n'avait pas tenu compte de l'avertissement »

Le premier avertissement a été émis lorsque Xu a accepté la déclaration relative aux risques liés aux cryptomonnaies de la plateforme, reconnaissant ainsi l'irréversibilité des transactions en cryptomonnaies. Xu « a confirmé au défendeur avoir reçu et compris la déclaration relative aux risques liés aux cryptomonnaies en cliquant sur "Accepter" sur les pages de la plateforme. »

Une seconde alerte a rapidement suivi, rappelant à Xu que les retraits de cryptomonnaies étaient irréversibles une fois traités. Le message précisait : 

« Je comprends que les retraits de crypto-actifs sont définitifs et irréversibles. NDAX ne sera pas responsable des pertes dues à des informations inexactes de ma part ni des retards causés par des problèmes de réseau indépendants de sa volonté. » Xu cliqua de nouveau sur « Oui ».

Le troisième incident s'est produit le 18 avril 2023, lorsqu'un employé de NDAX a personnellement appelé Xu pour vérifier la transaction. Au cours de cette conversation, l'employé l'a explicitement avertie qu'elle était « probablement victime d'une escroquerie » et lui atronconseillé de ne pas poursuivre. 

Xu a insisté pour continuer, ce qui a conduit le membre du personnel à faire remonter l'affaire en raison de « facteurs de risque ». L'appel téléphonique, qui a été enregistré, a fait partie des preuves présentées au tribunal.

« Je constate que les avertissements du défendeur à la plaignante n'auraient pas pu être plus clairs », a écrit la juge LeBlanc dans sa décision.

Le quatrième et dernier avertissement provenait de Julia Baranovskaya, responsable de la conformité chez NDAX, qui a rappelé Xu pour s'assurer qu'elle comprenait bien les conséquences. Baranovskaya a expliqué à Xu qu'elle « pourrait être victime d'une fraude aux cryptomonnaies » et a réaffirmé qu'une fois le transfert effectué, il était irréversible.

« Mme Baranovskaya a témoigné que le défendeur ignorait qui contrôlait le portefeuille du destinataire, car il n'avait pas accès à cette information et qu'il ne pouvait que prévenir le plaignant que la première transaction présentait des signes de fraude potentielle. Ce témoignage n'a d'ailleurs pas été contesté », a conclu le juge LeBlanc.

Au cours de la conversation, Xu a assuré à l'agent qu'elle avait une solide expérience en matière financière. Elle aurait déclaré avoir investi en bourse pendant plus de 20 ans, être comptable de profession et utiliser ses propres économies. 

NDAX a rempli ses obligations, selon la jurisprudence canadienne

La juge LeBlanc a conclu que NDAX avait pris des mesures excessives pour protéger le client. « Bien que les pertes subies par le demandeur soient regrettables », a-t-elle écrit, « je ne retiens aucune responsabilité de la part du défendeur. »

Le jugement affirmait également que NDAX avait agi de manière responsable en signalant les activités suspectes, en communiquant directement avec le client et en fournissant des avertissements écrits et verbaux. 

Dans sa plainte, Xu soutenait que NDAX aurait dû bloquer purement et simplement sa transaction pour éviter la perte, ce à quoi le juge a répondu :

« Le demandeur n’a pas démontré que le défendeur a manqué à son devoir de diligence et je constate que, de toute façon, le défendeur n’est pas responsable des pertes subies par le demandeur. »

Le Canada renforce la surveillance des cryptomonnaies

Cette décision intervient alors que les autorités canadiennes intensifient leur surveillance des plateformes d'échange de cryptomonnaies et des manquements à la conformité. Elles militent pour un renforcement de l'application des lois anti-blanchiment d'argent et de lutte contre le financement du terrorisme dans le secteur des actifs numériques, tant au niveau national qu'international.

Comme l'a Cryptopolitan mercredi, le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada a annoncé une amende record de 176,9 millions de dollars canadiens contre une plateforme de cryptomonnaie basée à Vancouver, soit la plus forte amende de son histoire réglementaire. rapporté