Le réseau Bitcoin (BTC) continue d'intégrer davantage de valeur dans les projets DeFi . Plus de 8 milliards de dollars en bitcoins ont été distribués aux protocoles DeFi natifs Bitcoin.
Bitcoin (BTC) renforce son DeFi , dépassant désormais la valeur bloquée sur Solana (SOL). Le Bitcoin , via les BTC bloqués ou mis en staking, représente une valeur de plus de 8 milliards de dollars, contre 6,7 milliards pour Solana . Babylon Labs détient toujours 50 % de la valeur totale bloquée en BTC après avoir bloqué 23 000 BTC supplémentaires fin 2024. Babylon Labs est restée relativement stable, s'appuyant sur ses couches secondaires de produits basées sur les BTC mis en staking pour la sécurité.
La demande de staking de BTC est restée soutenue malgré les fluctuations du marché. Le staking permet de générer de la valeur sans vendre ses cryptomonnaies, tout en récupérant son investissement initial. La DeFi sur le BTC pourrait prendre de la valeur si le marché haussier du BTC se poursuit. Sa valorisation actuelle se situe autour de 84 000 $, après une baisse de 27 % par rapport à son prix maximal.
Les principaux protocoles augmentent la valeur du BTC grâce au staking et aux réserves
La plus forte croissance DeFi provient de Lombard Finance, l'un des protocoles ayant connu la plus forte expansion ces derniers mois. Lombard Finance a bloqué plus de 1,59 milliard de dollars en BTC, devenant ainsi le deuxième plus important protocole DeFi en BTC.
Ces derniers mois, la valeur bloquée de Lombard Finance a augmenté de 158 %, selon les données . Lombard Finance émet un nouveau jeton de staking, le LBTC, permettant de générer des revenus passifs. Le protocole s'est développé suite à son lancement récent sur le réseau Sui en mars. À l'instar d'autres DeFi basés sur Bitcoin , Lombard utilise Ethereum et d'autres réseaux pour ses DeFi . Lombard Network utilise des BTC re-stackés pour garantir sa valeur et sa sécurité.
La finance décentralisée ( DeFi basée sur Bitcoincombine Ethereum et d'autres blockchains, offrant des transactions rapides. Cependant, le BTC constitue un actif de garantie et de réserve plus stable que l'ETH, qui reste sensible aux fluctuations du marché.
Le BTC est principalement utilisé comme garantie, soit par le biais d'un staking non-custodial sur Babylon Labs, soit dans divers tokens enveloppés.
Globalement, la finance décentralisée DeFi basée sur le Bitcoin est devenue la deuxième plateforme de valeur bloquée après Ethereum. Outre Solana, DeFi basée sur le Bitcoin a surpassé BNB Smart Chain, TRONet d'autres réseaux majeurs.
Solv Protocol constitue une réserve sur la blockchain
Solv Protocol est devenu le troisième plus important protocole en termes de réserves de BTC, avec une valeur de 685 $. Le protocole ambitionne de reproduire le modèle de Strategy, Mara Holdings et d'autres investisseurs institutionnels à effet de levier, en constituant une réserve de BTC sur la blockchain.
Solv a alloué 100 millions de dollars à la constitution d'une réserve de bitcoins, ce qui pourrait le hisser au même niveau que plusieurs investisseurs institutionnels. Certains protocoles DeFi utilisant le bitcoin surpassent déjà Metaplanet, malgré sa réserve de 3 000 bitcoins.
Solv utilisera BNB Smart Chain pour ses DeFi afin de valoriser le Bitcoin. Le 12 mars, le protocole a lancé SolvBTC.BNB , un jeton de staking de Bitcoin rémunérateur. Ce rendement est obtenu en déposant des Bitcoins sur Venus Protocol, une forme de staking. Les utilisateurs ayant misé des Bitcoins bénéficieront de divers avantages au sein de l' BNB BNB Smart Chain.
La valeur des BTC bloqués en garantie dans divers protocoles DeFi peut fluctuer. Babylon Labs fait exception : la plupart des utilisateurs y conservent leurs tokens. Babylon Labs sert de destination finale pour d'autres protocoles qui bloquent des BTC pour le compte de clients moins importants. Ces blocages en BTC proviennent à la fois de Lombard Protocol et de Solv.
Les détenteurs de BTC chez Babylon Labs sont relativement centralisés, contrairement à d'autres plateformes qui bloquent les BTC pour le compte de leurs clients. Le staking non-custodial permet à tous les utilisateurs de conserver leurs BTC sans risque de perte, tout en leur donnant la possibilité d'échanger et d'utiliser des produits dérivés au sein de l'écosystème DeFi , principalement pour générer des rendements.
La demande de BTC dans DeFi est un outil permettant de bloquer des tokens à long terme. Si certains utilisateurs peuvent retirer leurs tokens, on observe ces derniers mois un intérêt accru pour la valorisation des BTC inactifs plutôt que leur vente.
