Le fonds de trésorerie de BlackRock, BUIDL, a connu une croissance fulgurante depuis sa création et a désormais dépassé les 500 millions de dollars. Lancé le 15 mars, BUIDL est aujourd'hui le fonds de trésorerie le plus important en termes de capitalisation boursière. Des protocoles DeFi comme Mountain Protocol et Ondo Finance ont contribué à la croissance du fonds en utilisant BUIDL comme garantie pour leurs tokens.
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Selon Etherscan , la capitalisation boursière de BUIDL dépasse actuellement 502,81 millions de dollars. Ce fonds, créé il y a moins de quatre mois, a franchi une étape importante en dépassant le demi-milliard de dollars. BUIDL est l'acronyme de BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund.
Le fonds s'est hissé en tête du classement seulement six semaines après son lancement, dépassant le Franklin OnChain US Government Money Fund (BENJI). BUIDL a conservé sa position dominante depuis lors.
Les protocoles DeFi alimentent le succès récent de BUIDL
Nous sommes fiers d'annoncer que Mountain Protocol a intégré le fonds BUIDL de @BlackRock @Securitize , dans ses réserves en USDM.
Nous collaborons avec des entreprises et des institutions spécialisées dans les cryptomonnaies afin de faire de l'USDM le meilleur stablecoin pour les utilisateurs. pic.twitter.com/lEr9ei8ZZU
— Mountain Protocol | USDM (@MountainUSDM) 27 juin 2024
Le prix du BUIDL est indexé sur le dollar américain au taux de 1:1. Les investisseurs perçoivent des dividendes quotidiens, distribués mensuellement par Securitize, une plateforme de tokenisation. BlackRock s'est associé à Securitize pour faciliter la distribution des dividendes.
Le succès récent de BUIDL s'explique en partie par d'autres protocoles de finance décentralisée (DeFi), tels que Ondo Finance et Mountain Protocol. Ces deux protocoles DeFi utilisent BUIDL comme actif de référence pour leurs jetons.
Mountain Protocol détient une somme importante qu'il utilise comme garantie pour son stablecoin générateur de rendement sans autorisation, l'USDM. Le protocole a annoncé avoir intégré le fonds BUIDL à ses réserves d'USDM.
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Ondo Finance est actuellement le plus important détenteur de BUIDL, avec 173,7 millions de dollars investis dans son token OUSG. Des courtiers en cryptomonnaies comme Hidden Road et FalconX utilisent également le BUIDL pour garantir les actifs des investisseurs institutionnels de leurs écosystèmes.
D'après de Dune Analytics issues de Crypto Koryo, 75 % des fonds de trésorerie tokenisés reposent sur la Ethereum . Stellar arrive en deuxième position avec une part de marché de 23,9 %.
Larry Fink explique pourquoi BlackRock milite pour la tokenisation des actifs
En début d'année, Larry Fink, PDG de BlackRock, a déclaré que la société d'investissement considérait la tokenisation des actifs financiers comme la prochaine révolution technologique. Il a expliqué que, selon lui, le principal avantage de la tokenisation résidait dans la possibilité de personnaliser les stratégies afin de répondre aux besoins spécifiques dent chaque investisseur.
« Nous pensons que la prochaine étape sera la tokenisation des actifs financiers, ce qui signifie que chaque action, chaque obligation aura son propre QIB de base. Ils seront inscrits sur un registre unique. Le plus important, c'est que la tokenisation nous permettra de personnaliser les stratégies et de les adapter à chaque investisseur. »
Globalement, le marché des titres de trésorerie tokenisés a connu une croissance significative. Selon les données de rwa.xyz , ce marché a bondi à 1,81 milliard de dollars le 8 juin, contre 780 millions de dollars en janvier.
Cette analyse s'inscrit dans le prolongement d'un rapport publié par le Boston Consulting Group et la Global Finance Markets Association (GFMA). Ce rapport suggère que le marché des actifs illiquides tokenisés est largement sous-évalué et pourrait atteindre 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.
Reportage Cryptopolitan de Collins J. Okoth
