Résumé en bref
• Les autorités de réglementation bancaire internationales doivent constituer des réserves de capital suffisantes pour couvrir toute perte Bitcoin
• Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire réunit les autorités de réglementation des principales places financières mondiales.
Jeudi, les autorités de régulation bancaire ont proposé une nouvelle réglementation stricte concernant le Bitcoin . Cette mesure, potentiellement prudente, pourrait empêcher la généralisation de l'utilisation des cryptomonnaies par les grandes institutions financières.
Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire réunit les principaux régulateurs des places financières mondiales. Ce comité a proposé un double guide relatif aux exigences de fonds propres pour les cryptomonnaies détenues par les banques. Il s'agirait de la première réglementation spécifiquement conçue pour ce secteur émergent.
Bitcoin est la cryptomonnaie la plus populaire sur le marché des cryptomonnaies
Le Salvador est le premier pays au monde à adopter le Bitcoin comme monnaie légale. Cette décision révolutionnaire intervient alors même que les banques centrales du monde entier ont fréquemment mis en garde les investisseurs Bitcoin contre les risques potentiels.
Ces dernières semaines, les principales économies, dont les États-Unis et la Chine, ont annoncé un durcissement encore de leur politique monétaire. Elles ont par ailleurs élaboré des plans visant à créer leurs propres cryptomonnaies de banque centrale.
Le Comité de surveillance de Bâle, basé en Suisse, a indiqué que, malgré la limitation de l'exposition des banques aux cryptomonnaies, celle-ci a connu une croissance continue et pourrait accroître les risques pour la stabilité financière mondiale en raison de la fraude. Les cyberattaques, le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent peuvent affecter le marché si les exigences de fonds propres ne sont pas clairement définies.
Réglementer les cryptomonnaies pour protéger le capital
Bitcoin et les autres cryptomonnaies représentent une valeur de 1 600 milliards de dollars à l'échelle mondiale. Ce montant reste toutefois modeste comparé aux produits dérivés, aux prêts et aux autres actifs importants de la banque.
Les exigences de Bâle imposent aux banques de déterminer les pondérations de risque des différents actifs inscrits à leur bilan, lesquelles contribuent à établir des règles générales de fonds propres. Bâle propose également deux grandes catégories pour les cryptomonnaies.
Le premier groupe comprend certains stablecoins et actifs tokenisés traditionnels régis par des exigences existantes et traités comme des prêts, des obligations, des actions, des dépôts ou des matières premières.
La pondération serait d'environ 0 % pour les obligations souveraines tokenisées et de 1250 % ou de la valeur totale de l'actif couvert par le capital.
La des stablecoins et des cryptomonnaies du groupe 1 est liée à un actif traditionnel, tel que le dollar, comme dans le cas du stablecoin Diem proposé par Facebook.
Bâle a déclaré que, puisque les cryptomonnaies reposent sur une technologie en évolution rapide comme la blockchain, cela pourrait engendrer un risque opérationnel accru nécessitant une exigence de fonds propres supplémentaires pour tous les types de cryptomonnaies.
Selon les règles proposées par Bâle, une pondération des risques proche de 1 250 % impliquerait que les banques doivent détenir des fonds propres d’une valeur égale à leur exposition au BTC et à toute autre cryptomonnaie du groupe 2.
Bitcoin a pris de la valeur après l'annonce du Comité de Bâle, grimpant d'environ 1,5 % pour atteindre 37 962 dollars, et semble s'inscrire dans une tendance haussière continue.
