Binance s'associe à BBVA pour permettre aux clients de détenir des actifs hors de la plateforme

Binance et la banque espagnole Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) auraient formé un partenariat permettant aux clients de trader sur la plateforme et de sécuriser leurs gains dans les coffres de la banque. Cette nouvelle fait suite à la divulgation par la plateforme de sa solution de garde « Banking Triparty ». 

Les rapports non vérifiés réclamer selon lesquels BBVA n'est que l'un des rares custodiens réglementés indépendants pour Binance. La plateforme a introduit une solution de garde inspirée de la finance traditionnelle pour les « Binancians » le 24 juillet. Le « service de règlement hors plateforme institutionnel » de Binance permet aux clients de détenir des actifs réels tokenisés (RWA) en tant que « collateral hors plateforme ». Ni Binance ni BBVA n'ont encore fait de déclarations officielles concernant ces allégations.

Cependant, Binance a confirmé que les clients pourraient utiliser des actifs tokenisés stables générant un rendement comme collateral via MirrorRSV et Banking Triparty. La plateforme a affirmé viser à « optimiser l'efficacité du capital ». Cette nouvelle survient alors que les banques traditionnelles montreraient une « plus grande volonté » de s'engager dans l'espace crypto, notamment avec le déploiement de « réglementations plus claires » dans l'UE et aux États-Unis.

BBVA détient les fonds des clients en bons du Trésor américain     

Les fonds des clients seront également détenus en bons du Trésor américain dans le cadre de l'accord Binance-BBVA. La plateforme acceptera ensuite les bons du Trésor « en marge » pour les trades. Binance a commencé à proposer ces solutions de garde tierce au début de 2024 via FlowBank et Sygnum en Suisse. La plateforme aurait affirmé que son partenariat avec BBVA était structuré pour éviter un scénario similaire à celui de FTX en 2022. 

L'établissement espagnol a récemment exhorté ses clients fortunés à allouer jusqu'à 7 % de leur portefeuille à la crypto. Philippe Meyer, responsable des solutions numériques et blockchain chez BBVA Suisse, a déclaré que la clientèle pourrait investir entre 3 % et 7 % de son portefeuille en crypto. Cependant, il a mis en garde en précisant que ces allocations dépendaient de l'« appétence pour le risque » des clients.

« Avec les clients particuliers, depuis septembre dernier, nous avons commencé à conseiller sur le bitcoin… Pour les profils plus risqués, nous autorisons jusqu'à 7 % (des portefeuilles) en crypto. » – Philippe Meyer, Responsable des solutions numériques et blockchain chez BBVA Suisse

L'exécutif de BBVA a également soutenu que sa banque faisait partie des premières grandes institutions financières multinationales à offrir des conseils crypto aux clients. Il a mentionné que la banque avait toujours exécuté les demandes des clients d'investir dans des actifs numériques. Meyer estime qu'une allocation de 3 % ne présente pas trop de risque pour les portefeuilles des clients. Il a affirmé que 3 % équilibrait un portefeuille et améliorait ses performances.

Rodriguez affirme que BBVA facilitera le trading crypto de détail

En juillet, Gonzalo Rodriguez, responsable de la banque de détail chez BBVA en Espagne, a déclaré a indiqué que des banques comme BBVA aidaient les investisseurs de détail à explorer les actifs numériques facilement. Il a ajouté que les investisseurs de détail espagnols pourraient accéder à la crypto via des « solutions numériques faciles d'accès » simplifiées sur leurs applications mobiles. 

Le responsable des actifs numériques chez BBVA, Francisco Maroto, a souligné les progrès de la banque dans le domaine de la crypto depuis le lancement de son service Digital Assets en Suisse en 2021. Le service a ensuite été introduit en Turquie en 2023. Maroto a insisté sur le fait que sa banque continuerait à développer son « activité d'actifs numériques », avec la crypto et les actifs tokenisés traditionnels tels que les fonds et les obligations.

BBVA revendique plus de 10 ans d'expérience dans le paysage crypto. Selon la déclaration du 4 juillet de la banque, l'Espagne était le troisième marché où BBVA proposait des services d'actifs numériques réglementés. Elle a également souligné que sa filiale turque Garanti BBVA avait mis en place « une entreprise spécialisée » offrant Bitcoin, Chiliz, Solana, Ether, Avax, USDC et XRP.  

Maroto a déclaré que la mission de BBVA était d'offrir aux clients « les meilleures solutions d'investissement et de transaction ». Les clients espagnols peuvent gérer leurs actifs crypto via l'application parrainée par la banque. Bitcoin et Ether seront commandés directement dans l'application, aux côtés des « activités bancaires régulières ». Onur Guven, PDG de Garanti BBVA Crypto, a souligné l'importance croissante de la crypto. Il a ajouté que sa banque visait à fournir une « expérience utilisateur fluide » alors qu'elle s'engageait dans la crypto.