El gobierno de Taiwán planea proponer un proyecto de ley sobre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en junio de 2025

La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC) ha revelado planes para proponer un proyecto de ley sobre proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en junio de 2025. El borrador permitirá a los bancos de Taiwán emitir monedas estables por primera vez.

Aunque las autoridades de Taiwán aún no han aprobado las monedas estables que circulan en el mercado, el país aún las utiliza porque están respaldadas por activos en dólares estadounidenses. Todos los proveedores de VASP también deben cumplir con las nuevas normas de registro de VASP, que entraron en vigor este año, y completar el proceso de registro.

La FSC propone un proyecto de ley sobre los VASP en junio 

🇹🇼TAIWÁN PROPONDRÁ UNA LEY DE ACTIVOS VIRTUALES PARA JUNIO DE 2025, QUE PERMITIRÁ A LOS BANCOS EMITIR MONEDAS ESTABLES

Taiwán planea introducir una ley de activos virtuales para junio de 2025, que permitirá a los bancos emitir monedas estables, uniendo las finanzas tradicionales y digitales.

Esta medida tiene como objetivo regular e integrar… pic.twitter.com/SnG82h8MDc

– Mario Nawfal (@MarioNawfal) 23 de enero de 2025

El presidente de la FSC, Peng Jinlong, destacó que las monedas estables servirán de puente entre el curso legal y las criptomonedas. Jinlong también reconoció que las monedas estables proporcionarán a los inversores taiwaneses un portal de comercio. 

El director de la Oficina Bancaria, Zhuang Xiuyuan, afirmó que las autoridades competentes no aprobaron las monedas estables como USDT y USDC, que actualmente circulan en el mercado. Xiuyuan argumentó que la industria de las criptomonedas afirmaba que las monedas estables estaban respaldadas por activos en dólares estadounidenses.

La modificación de la ley en el futuro requerirá que todas las monedas estables emitidas en Taiwán sean aprobadas por la FSC, incluidas las calificaciones del emisor y la asignación de reservas.

Xiuyuan reconoció que la transición de las monedas estables de la economía “virtual” a la “real” implicaría cuestiones de política monetaria y estabilidad financiera, que deben discutirse con el banco central.

El 9 de enero, Peng Jinlong, presidente del departamento de regulación financiera de Taiwán, declaró su actitud cautelosa y favorable hacia el mercado de activos virtuales. El borrador de la ley de proveedores de servicios de activos virtuales se ha completado y pronto entrará en el proceso de audiencia pública. La FSC indicó que el borrador de la ley de activos virtuales se presentará a la agencia de gestión administrativa de Taiwán antes del 30 de junio de este año.

Taiwán implementa nuevas normas contra el blanqueo de dinero para los VASP

El 1 de enero entraron en vigor las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) de la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán, que exigen a los VASP completar el registro de cumplimiento de ALD.

La FSC reveló que el incumplimiento de los nuevos requisitos de registro contra el lavado de dinero conllevará sanciones penales, incluyendo penas de prisión de hasta dos años y multas que pueden alcanzar los 5 millones de dólares taiwaneses (aproximadamente 155.900 dólares estadounidenses).

Para los participantes de la industria, estas normas establecen mayores barreras de entrada y de funcionamiento continuo. Las nuevas regulaciones brindantronprotección legal para el desarrollo de la industria de las criptomonedas en Taiwán, haciéndola mástracpara la participación de grandes inversores acostumbrados a las finanzas tradicionales

– Kevin Cheng, secretario general de la Asociación Fintech de Taiwán.

La FSC sostuvo que todos los VASP deben cumplir con los nuevos requisitos de registro independientemente de su estado de cumplimiento con las obligaciones AML anteriores de 2021.

Kevin Cheng, abogado especializado en criptomonedas y secretario general de la Asociación Fintech de Taiwán, también sostuvo que los VASP que incumplan las nuevas regulaciones enfrentarán responsabilidades penales. Añadió que los VASP que cumplan con las normas enfrentarán obligaciones regulatorias más estrictas, lo que alineará más estrechamente la industria de las criptomonedas con las instituciones financieras autorizadas.

Las nuevas regulaciones AML introdujeron calificaciones adicionales para los equipos de gestión y enfatizaron las responsabilidades corporativas, incluida la seguridad de las transacciones y la protección de los activos del consumidor.

La FSC reveló que el borrador requeriría que los VASP cumplan con las obligaciones del mecanismo de control interno para garantizar la legalidad de sus servicios y mejorar la efectividad del cumplimiento.

Los VASP también deben implementar sistemas robustos de seguridad de la información, adecuados a su escala y operaciones comerciales. Estos sistemas protegerán la precisión,denty la disponibilidad de los datos mediante políticas para la gestión y protección de la información operativa confidencial.

Además, las nuevas regulaciones AML requerirán que los VASP creen y mantengan procesos justos y eficientes para resolver quejas y disputas de los clientes.

Según la nueva normativa contra el blanqueo de capitales, los proveedores de servicios de valor añadido (VASP) deben conservar los registros comerciales durante cinco años desde la finalización de la relación con el cliente o hasta que se resuelvan las disputas relacionadas. El requisito de conservación de los documentos comerciales garantizará su disponibilidad para la revisión regulatoria.

El artículo 11 del borrador estipula que los VASP pueden gestionar transacciones con activos virtuales de curso legal con el consentimiento del cliente. Para proteger los fondos de los usuarios, los VASP también deben cumplir con mecanismos como acuerdos de fideicomiso o garantías bancarias de cumplimiento.