El organismo de control financiero suizo quiere más poder tras la caída del Credit Suisse

Tras el estrepitoso colapso de Credit Suisse, suizo , FINMA, ha cobrado protagonismo al abogar por la ampliación de sus competencias regulatorias. Esta medida no es solo una reacción a una debacle financiera aislada, sino una clara señal de un cambio de paradigma en la supervisión del sector bancario suizo. La caída de Credit Suisse, una institución bancaria con 167 años de historia, no solo sacudió los cimientos de las finanzas suizas, sino que también puso al descubierto graves deficiencias en los mecanismos regulatorios.

Un llamado a una mayor supervisión

El informe de 84 páginas de la FINMA sobre la quiebra de Credit Suisse, repleto de detalles intrincados sobre el desmoronamiento del banco, subraya la necesidad de herramientas regulatorias más robustas. El informe critica al banco por su deficiente implementación de enfoques estratégicos, una serie de escándalos y errores de gestión.

Para evitar que se repita un fiasco como este, la FINMA sugiere otorgar a los reguladores la capacidad de imponer multas a las instituciones financieras e introducir un régimen para altos directivos. Este régimen propuesto, similar al del Reino Unido, busca imponer una mayor responsabilidad personal entre los altos ejecutivos.

El llamado a estas reformas coincide con las opiniones expresadas por Sergio Ermotti, director ejecutivo de UBS. Su respaldo a un paquete integral de reformas, propuesto por un comité designado por el gobierno, indica un creciente consenso entre los líderes financieros suizos sobre la urgencia de una reforma regulatoria. Las conclusiones del grupo parlamentario, que analizó la situación casi catastrófica de Credit Suisse, ponen de relieve la percepción de debilidad en la capacidad actual de la FINMA para gestionar crisis.

El rigor de la supervisión de FINMA

En su informe autorreflexivo, la FINMA detalló su enfoque supervisor durante los tumultuosos últimos años de Credit Suisse. A partir de 2012, el regulador llevó a cabo un exhaustivo proceso de supervisión, que incluyó 43 investigaciones preliminares, numerosas amonestaciones, cargos penales y procedimientos de ejecución. Cabe destacar que una parte significativa de estas acciones se llevó a cabo después de 2018, lo que pone de manifiesto un enfoque regulatorio intensificado en los últimos años.

Los registros de la FINMA revelan la asombrosa cifra de 108 revisiones de supervisión in situ realizadas en Credit Suisse entre 2018 y 2022, que documentaron 382 puntos de acción, con un número considerable clasificados como de riesgo alto o crítico. Estas cifras reflejan un organismo regulador en su apogeo operativo, empleando todas las herramientas a su alcance legal. A pesar de estos esfuerzos, el colapso de Credit Suisse ha llevado a un análisis introspectivo dentro de la FINMA y a la exigencia de ampliar las facultades regulatorias.

La búsqueda de una mayor autoridad regulatoria por parte de la FINMA se enmarca en un contexto de incertidumbre financiera global y la creciente complejidad de los productos y servicios financieros. El sector financiero suizo, tradicionalmente considerado un bastión de estabilidad y discreción, se enfrenta ahora a las realidades de las vulnerabilidades de la banca moderna. La saga de Credit Suisse sirve como una llamada de atención, no solo para los reguladores suizos, sino también para los organismos de control financiero globales, y pone de relieve la necesidad de agilidad, previsión y mecanismos de cumplimientotronen la supervisión bancaria.

En esencia, la crisis del Credit Suisse y la posterior solicitud de mayor autoridad por parte de la FINMA marcan un momento crucial en la regulación bancaria suiza. Es una historia de introspección, adaptación y la búsqueda incesante de la estabilidad financiera en un panorama económico en constante evolución. Mientras la FINMA busca reforzar su influencia regulatoria, la comunidad financiera global observa atentamente, reconociendo que las repercusiones de estos cambios se sentirán mucho más allá de los Alpes suizos. El camino que les espera a la FINMA y al sector financiero suizo no se trata solo de recuperarse de una caída histórica, sino dedefila esencia misma de la supervisión bancaria en un mundo financiero cada vez más interconectado y complejo.