Los reguladores sudafricanos revisan la política nacional sobre criptomonedas

Desglose TL;DR

• El interés de los minoristas en las monedas virtuales ha llevado a los reguladores sudafricanos a adoptar una nueva política nacional sobre criptomonedas.
• Los reguladores financieros del país están trabajando en la normativa por fases.

Los reguladores sudafricanos están sentando las bases para una regulación gradual de las monedas virtuales mediante políticas nacionales. Esta medida representa un replanteamiento del enfoque, en gran medida de no interferencia o intervención, adoptado en los últimos siete años. Esta iniciativa se ha visto impulsada por el altísimo interés de los minoristas en los activos digitales en Sudáfrica.

En un documento publicado el viernes, el Grupo de Trabajo Intergubernamental sobre Fintech del país estableció una ruta para la introducción de un marco regulatorio enfocado en los proveedores de servicios del mercado de criptomonedas. Este documento fue elaborado por el Grupo de Trabajo sobre Regulación de Activos Criptográficos.

Sudáfrica tiene una política nacional reservada

La política nacional sudafricana respecto a las monedas virtuales no ha interferido hasta la fecha. En 2014, el Tesoro Nacional emitió una declaración pública sobre este tema. Esta declaración se ha realizado en relación con el regulador financiero del país, el Banco de la Reserva de Sudáfrica, y las agencias de inteligencia financiera y fiscal.

El tono del comunicado fue cauteloso y reservado, pero no intrusivo, y advirtió al público que podía operar con activos digitales bajo su propio riesgo. Además, afirmó que no les ofrecería protección legal en caso de dificultades.

Expertos y analistas han señalado varios factores, entre ellos el auge de las criptomonedas en Sudáfrica (con un volumen de operaciones diarias superior a los 2.000 millones de rands, equivalentes a 147 millones de dólares, a principios de 2021). Estos factores han generado la opinión de que la política mencionada es insostenible.

El nuevo documento del IFWG destaca que, si bien se ha estructurado un marco regulatorio y se ha programado su implementación, las criptomonedas siguen siendo muy volátiles y riesgosas. En consecuencia, las posibles pérdidas financieras derivadas del comercio de criptomonedas siguen siendo elevadas.

Seis principios básicos guían el enfoque en la de Sudáfrica . Estos principios generales implican la adopción de una representación basada en actividades para garantizar que se aplique el principio de "misma actividad, mismo riesgo".

Los otros principios generales son: orientar las decisiones de los reguladores, implementar medidas acordes al riesgo, mantenerse al día con las mejores prácticas internacionales, adoptar un enfoque colaborativo para la regulación de las criptomonedas y fomentar la alfabetización financiera digital entre los consumidores.

La nueva política nacional también incluye 25 recomendaciones sobre la regulación de las monedas virtuales en torno a tres áreas principales de preocupación: la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la aplicación de la legislación del sector financiero y la legislación financiera transfronteriza.

La aplicación de las leyes del sector financiero implica que la Autoridad de Conducta del Sector Financiero del país se comprometerá a prevenir los abusos del mercado, como la mala conducta y el fraude en el mercado con respecto a las criptomonedas.