La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ha advertido sobre un aumento en las estafas de inversión que utilizan inteligencia artificial (IA). El regulador declaró que los delincuentes están utilizando deepfakes y recomendaciones generadas por IA para engañar a inversores desprevenidos. Estos actos se perpetran utilizando contenido manipulado para crear una ilusión de confiabilidad.
Según la SEC, los estafadores están creando versiones digitales de políticos, famosos y personalidades de los medios que parecen legítimas para promocionar plataformas sin licencia. Estos videos se comparten a través de anuncios de Facebook, reels de Instagram y grupos de Telegram, lo que hace que proyectos dudosos parezcan legítimos.
El regulador señaló que el engaño impulsado por IA ha debilitado los métodos de detección convencionales. Los testimonios manipulados a menudo se asemejan al habla y el lenguaje corporal genuinos, lo que dificulta que los inversores distingan entre la verdad y la falsificación. La comisión advirtió que las ofertas que prometen cero riesgo, independientemente de la inversión, con rentabilidad garantizada o el respaldo de famosos, son casi siempre una estafa.
Los estafadores están explotando la IA para falsificar recomendaciones y testimonios que parecen genuinos. Esto ha reducido la eficacia de los métodos tradicionales de detección de fraude.
SEC de Nigeria
La SEC responde mediante asociaciones entre agencias
Para combatir esta tendencia, la SEC está utilizando sistemas avanzados de vigilancia que pueden detectar fraudes en tiempo real. El regulador afirmó que está cambiando de una supervisión reactiva a una predictiva, lo que facilita ladentde estafas antes de que se propaguen.
La colaboración entre el Banco Central de Nigeria (CBN) y la Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria (NFIU) ha dado lugar a la implementación de sistemas de monitoreo más estrictos. Estas agencias colaboran para mitigar los riesgos sistémicos y, al mismo tiempo, colaboran con las empresas de redes sociales para combatir la desinformación.
La SEC también emitió una advertencia a los influencers que promocionan productos de inversión sin licencia, advirtiéndoles que podrían estar sujetos a sanciones o enjuiciamiento. La comisión recomendó a los nigerianos verificar las plataformas de inversión en su sitio web oficial, que contiene la lista de operadores del mercado de capitales con licencia.
Se ha aconsejado a los inversores que verifiquen que los números de registro de las empresas coincidan con los que figuran en el portal de la SEC y que tengan cuidado con las plataformas que solo utilizan WhatsApp o Telegram y no tienen una dirección de oficina verificable.
Las crecientes amenazas impulsadas por la IA a los mercados globales
La alarma surge en un momento en que los mercados financieros de todo el mundo se enfrentan a niveles sin dent de fraude vinculado a la IA. En el primer semestre de 2025, los ataques y estafas relacionados con las criptomonedas con IA representaron más de 3.010 millones de dólares en activos robados.
Según informes, los atacantes analizan redes sociales, foros y la actividad en blockchain con IA, encontrando posibles víctimas según sus patrones de comportamiento. Solo en 2024, EE. UU. registró cerca de 160.000 denuncias de fraude relacionadas con criptomonedas. En Sudáfrica, las estafas con IA aumentaron un 1200 % durante el último año, y los sectores bancario y fintech han sido los más afectados, según TransUnion Africa.
Recientemente, funcionarios de Nueva York incautaron más de $300,000 en criptomonedas robadas y cerraron más de 100 sitios web fraudulentos vinculados a una organización con sede en Vietnam que apuntaba a hablantes de ruso en Brooklyn con falsas ofertas de inversión en Facebook.
