- Los archivos de FinCEN muestran que algunos grandes bancos no hicieron lo suficiente para prevenir los delitos financieros
- BuzzFeed News informa que la gerencia de algunos bancos estaba completamente al tanto de las actividades criminales y sus encubrimientos
- Este informe describe una realidad de los bancos tradicionales mucho peor que la percepción pública de los intercambios de criptomonedas
Esta vez, la jugada sucia provino de los grandes bancos, no de las plataformas de intercambio de criptomonedas. El 20 de septiembre, BuzzFeed News publicó un artículo donde se revelaron algunos detalles inesperados.
Durante los últimos años, los delincuentes han estado desviando su dinero ilícito, en la mayoría de los casos, a través de pequeños empresarios corruptos. En otras palabras, han ayudado a los delincuentes a blanquear dinero mientras la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) no ha podido hacer mucho al respecto.
El medio mencionó algunos de los nombres involucrados, como Robert Meltzer, Mark Gilula y Maureen Sullivan. Todos fueron relacionados con este escándalo financiero, aunque afirmaron no tener conocimiento alguno. Más de 10 mil millones de dólares se blanquearon mediante este infame esquema.
Los documentos de la FinCEN muestran que los directivos del Deutsche Bank eran plenamente conscientes del encubrimiento de estas operaciones oscuras. Lo interesante es que, cuando se desencadenó el escándalo, el Deutsche Bank responsabilizó a varios directivos de rango medio de su sucursal en Moscú. El Deutsche Bank pagó las multas y continuó con sus operaciones con normalidad.
La FinCEN estadounidense fue informada por el Bank of America sobre operaciones sospechosas. Debido a los aparentes problemas, el Bank of America presentó numerosos informes de actividades sospechosas (SAR) a la FinCEN. Además, sus representantes visitaron la sucursal de Deutsche Bank en Londres para tratar el preocupante asunto. Se produjo un giro inesperado: un gerente de Deutsche Bank pidió a los representantes de BoA que abandonaran la oficina de Londres.
Según un documento presentado por el BoA, los problemas en el Deutsche Bank llevaron al BoA a escalar los asuntos hasta llegar a Paul M. Achleitner, presidente del Deutsche Bank en ese momento.
La investigación de la FinCEN
El informe de BuzzFeed se basa en la filtración de archivos que contienen documentosdentdel Tesoro de EE. UU. y de varios bancos. Este conjunto de documentos, también conocido como archivos FinCEN, se compartió con los miembros del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación.
La FinCEN utiliza los SAR como herramienta clave para reconocer y tractransacciones ilegales. Existe una creciente preocupación en el Departamento del Tesoro de que esta filtración privará a la FinCEN de esta importante herramienta para prevenir el lavado de dinero y otras formas de financiación de actividades delictivas.
El público solía ver noticias sobre plataformas de intercambio de criptomonedas acusadas de flujos cash desconocidos y ocultos. Este caso demuestra que los grandes bancos son los actores más destacados en este sector.
La responsabilidad de FinCEN
Recientemente surgió cierta controversia sobre la presunta culpabilidad de la FinCEN. Según BuzzFeed News, el medio obtuvo miles de documentos de la FinCEN presentados por bancos entre 2000 y 2017, principalmente SAR.
Un conjunto de documentos gubernamentales clasificados muestra que la banca occidental realiza transacciones de miles de millones de dólares mediante actividades sospechosas. La pregunta que surge es por qué el gobierno estadounidense no logró ponerle fin.
Los archivos de la FinCEN presentan un aspecto aterrador de la malversación financiera global que los bancos permiten y las agencias gubernamentales no logran detener.
El lavado de dinero es una actividad delictiva. La función principal de las leyes es detenerlo. El problema es que presentar una notificación no basta. Es simplemente una protección general para los bancos, que no asumen la responsabilidad real de detener las actividades delictivas y evitar el procesamiento. Mientras los bancos presenten notificaciones, podrán cobrar comisiones sin hacer nada útil para detener el lavado de dinero, y el número de infracciones financieras aumentará.
La alerta de actividad sospechosa les da vía libre para seguir moviendo el dinero y cobrando comisiones. La gente de camisa blanca debería prestar más atención y dejar de hablar mal de las plataformas de intercambio de criptomonedas. De lo contrario, alimentan la pobreza mundial y permiten que el dinero sucio ingrese a industrias legales o financie actividades ilegales.
