La filtración de FinCEN genera preocupación sobre nuevas medidas AML

• Los archivos de FinCEN muestran que algunos grandes bancos no hicieron lo suficiente para prevenir delitos financieros
• BuzzFeed News informa que la dirección de algunos bancos era plenamente consciente de las actividades criminales y sus encubrimientos
• Este informe pinta una realidad de los bancos tradicionales mucho peor que la percepción pública de los exchanges de criptomonedas

Esta vez, el juego sucio provino de los grandes bancos, no de los exchanges de criptomonedas. El 20 de septiembre, BuzzFeed News publicó un artículo donde se descubren algunos detalles inesperados.

Durante los últimos varios años, los criminales estaban reubicando su dinero sucio utilizando dueños de pequeños negocios corruptos en la mayoría de los casos. En otras palabras, estaban ayudando a los criminales con el lavado de dinero mientras la Red de Aplicación de la Ley de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) no podía hacer mucho al respecto.

El medio señaló algunos de los nombres involucrados, como Robert Meltzer, Mark Gilula y Maureen Sullivan. Todos ellos fueron vinculados a este escándalo financiero, mientras afirmaban no tener conocimiento al respecto. Se lavaron más de 10.000 millones de dólares a través de este infame esquema.

Los documentos de FinCEN muestran que los gerentes del Deutsche Bank eran plenamente conscientes del encubrimiento de estas operaciones oscuras. Lo interesante es que, cuando el escándalo se desarrollaba, el Deutsche Bank consideró responsables a varios oficiales de nivel medio en la sucursal de Moscú del banco. El Deutsche Bank pagó multas y continuó con los negocios como de costumbre.

El FinCEN de EE. UU. se enteró de operaciones sospechosas por parte del Bank of America. Debido a los problemas evidentes, el Bank of America presentó numerosos formularios de informe de actividad sospechosa (SAR) al FinCEN. Además, sus representantes han estado visitando la sucursal del Deutsche Bank en Londres para discutir el inquietante asunto. El giro increíble ocurrió: el gerente del Deutsche Bank estaba pidiendo a los representantes del BoA que salieran de la oficina de Londres.

Según un documento presentado por BoA, los problemas en el Deutsche Bank provocaron que BoA escalara los problemas hasta Paul M. Achleitner, un presidente del Deutsche Bank en ese momento.

La investigación de FinCEN

El informe de BuzzFeed se basa en la filtración de archivos que consisten en documentos confidenciales del Tesoro de EE. UU. y de varios bancos. Esta lluvia de documentos, también conocida como los archivos de FinCEN, fue compartida con los miembros del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación.

FinCEN depende de los SAR como una herramienta importante para reconocer y rastrear transacciones ilegales. Ahora existe una creciente preocupación dentro de los pasillos del Departamento del Tesoro de que esta filtración le arrebate a FinCEN esta importante herramienta para prevenir el lavado de dinero y otras formas de financiamiento de actividades criminales.

El público solía ver noticias sobre exchanges de criptomonedas acusados de flujos de efectivo desconocidos y ocultos. Este caso muestra que los grandes bancos son los jugadores más prominentes en este campo.   

La responsabilidad de FinCEN

Alguna controversia sobre la supuesta culpa de FinCEN apareció recientemente. Según BuzzFeed News, el medio de noticias obtuvo miles de documentos de FinCEN presentados por bancos desde 2000 hasta 2017, que consistían principalmente en SAR. 

Un conjunto de documentos gubernamentales clasificados muestra que la banca occidental transacciona miles de millones de dólares a través de actividades sospechosas. La pregunta creciente es por qué el gobierno de EE. UU. falló en ponerle fin.

Los Archivos de FinCEN presentan un aspecto aterrador de la mala conducta financiera global que los bancos permiten y las agencias gubernamentales pasaron por alto detener. 

El lavado de dinero es una actividad criminal. El papel principal de las leyes es detenerlo. El problema es que llenar un aviso no es suficiente. Es solo una protección general para los bancos de la responsabilidad real de detener actividades criminales y evitar la persecución. Mientras los bancos presenten avisos, pueden cobrar tarifas sin hacer nada útil para detener el lavado de dinero, y el número de violaciones financieras crecerá. 

La alerta de actividad sospechosa les da efectivamente un pase libre para seguir moviendo el dinero y cobrando las tarifas. Las personas en camisas blancas deberían prestar más atención y detener su charla sucia contra los exchanges de criptomonedas. De lo contrario, alimentan la pobreza global y permiten que el dinero sucio ingrese a industrias legales o financie actividades ilegales.