- El director de FinCEN dice que los bancos también deberían considerar la exposición al riesgo de las criptomonedas.
- Los bancos y las bolsas de criptomonedas deben adoptar políticas AML efectivas.
- FinCEN examinará la eficacia del programa AML de los bancos al evaluarlos
El lavado de dinero se está perpetrando con monedas digitales y se ha convertido en una preocupación importante para muchos reguladores y autoridades de todo el mundo. Si bien enfatizó la necesidad de combatir el lavado de dinero con criptomonedas, un funcionario de la FinCEN estadounidense instó a los bancos a considerar seriamente el riesgo asociado con las monedas digitales.
FinCEN advierte a los bancos sobre los riesgos de las criptomonedas
El director de la agencia, Kenneth Blanco, recordó a las instituciones financieras que también es su obligación garantizar el control cash de medidas adecuadas contra el blanqueo de capitales . Blanco lo manifestó durante la reciente conferencia virtual celebrada en Las Vegas, centrada en abordar los desafíos del blanqueo de capitales.
La declaración del director de FinCEN se ajustó a la norma de la agencia (FIN-2019-A003). La ley establece que es obligación de todo banco e institución financiera monitorear y reportar las transacciones sospechosas relacionadas con el lavado de dinero y otras actividades ilegales, incluidas las transacciones que evaden sanciones.
La necesidad de políticas AML efectivas en bancos y exchanges de criptomonedas
Especialmente en el caso de las criptomonedas, el director de FinCEN instó a las instituciones financieras a revisar sus políticas y medidas contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, parece que muchas instituciones bancarias aún desconocen cómo les afectan las monedas digitales y, por lo tanto, podrían ceder en la adopción de estrategias eficaces contra el blanqueo de capitales. Blanco afirmó que es fácil detectar que las instituciones bancarias están descuidando estos riesgos cuando se les examina.
Blanco opinó que las plataformas de intercambio de criptomonedas no son las únicas entidades que deberían preocuparse por la exposición al riesgo de las monedas digitales . Las instituciones bancarias también deben considerar la exposición a las criptomonedas. FinCEN y otros examinadores evaluarán críticamente cómo los bancos gestionan eficazmente los riesgos mediante políticas contra el blanqueo de capitales, afirmó Blanco.
Se han reportado casos de bancos minoristas que intercambiaron criptomonedas por cash con empresas de servicios monetarios (MSB) ilegales. Cabe destacar que las autoridades estadounidenses no están cediendo en su vigilancia activa de estas transacciones. Cryptopolitan ha reportado varios casos en los que el Departamento de Justicia empresas de lavado de dinero relacionadas con criptomonedas . Recientemente, un ciudadano búlgaro fue acusado por presuntamente facilitar el lavado de dinero a través de su plataforma de intercambio de criptomonedas, RG Coin .
