El regulador de la UE endurece la acción contra empresas cripto que abusan del estatus de licencia MiCA
- La ESMA advirtió a las empresas cripto que no induzcan a error a los clientes sobre la regulación.
- La UE ahora exige que las empresas cripto obtengan una licencia CASP.
- Malta fue criticada por no verificar adecuadamente los riesgos de una empresa cripto.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) ha advertido a las empresas cripto contra la tergiversación del grado de regulación de sus productos, lo que señala un renovado esfuerzo de los reguladores europeos para abordar los riesgos en el espacio de los activos digitales.
Este movimiento destaca un cambio más amplio de las autoridades de la UE hacia un mayor control de la industria cripto.
Bajo el Reglamento de Activos Criptográficos (MiCA), una ley unificada de la UE destinada a simplificar las normas para los activos digitales y servicios relacionados, las protecciones al inversor incluyen estándares claros para la custodia de activos y la resolución de reclamaciones, señaló la ESMA.
Los reguladores cripto piden protección al inversor en el ecosistema cripto
Durante años, los reguladores de todo el mundo han expresado preocupaciones sobre los riesgos relacionados con las criptomonedas para los inversores en activos digitales. Esto ocurrió después de que varias plataformas cripto dejaran a varios inversores en bancarrota tras invertir millones de sus activos en ellas. Un ejemplo es FTX, lo cual falló en 2022.
Para abordar esto, la ESMA intentó revelar diversos factores que podrían generar riesgos a los que los inversores podrían estar expuestos. Un ejemplo involucra a proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs) que ofrecen productos regulados y no regulados en la misma plataforma simultáneamente.
Los reguladores explicaron cuán arriesgado era esto para los inversores, señalando que los clientes podrían no ser conscientes de qué productos carecen de la protección de MiCA.
La ESMA reveló riesgos adicionales vinculados a los Proveedores de Servicios de Activos Criptográficos (CASPs). El regulador señaló que algunos CASPs promocionan su estatus regulado por MiCA para atraer clientes, lo que puede crear confusión sobre qué aspectos de sus ofertas están regulados.
Tras esto, la ESMA ha instado a las empresas de cripto a dejar de utilizar su estatus regulatorio como herramienta de promoción y a sugerir a sus clientes que los productos y servicios cripto están regulados cuando, en realidad, no están cubiertos por las normas de la UE.
Cabe destacar que MiCA no regula productos y servicios que incluyen inversiones directas en materias primas como el oro y préstamos que involucran activos criptográficos.
La UE publica nuevas directrices en el mercado de cripto
La UE ha introducido nuevas directrices para el sector de las criptomonedas, que exigen a las empresas de criptoactivos obtener una licencia CASP de un regulador nacional. Esta licencia servirá como pasaporte, permitiendo a las empresas ofrecer servicios de criptoactivos en todos los Estados miembros de la UE.
La ESMA también ha emitido normativas sobre el empleo de personal en empresas de criptoactivos. Según los reguladores, el personal debe estar capacitado y ser experto en la evaluación de servicios de criptoactivos.
Las observaciones de la ESMA se produjeron un día después de que investigara el proceso de Malta para la emisión de licencias y descubriera que la Autoridad de Servicios Financieros de Malta no realizó una evaluación completa de los riesgos de una empresa de criptoactivos no identificada.
El análisis reveló que el regulador maltés contaba con el conocimiento y los recursos necesarios para aprobar y supervisar empresas de criptoactivos. Sin embargo, su proceso de aprobación solo cumplió parcialmente con las expectativas.
En respuesta a estas acusaciones, el regulador maltés afirmó sentirse orgulloso de haber sido uno de los primeros en adoptar normas sobre activos digitales. Al mismo tiempo, evitó abordar directamente las críticas.
Mientras tanto, cabe señalar que la ESMA no fue la primera en plantear preocupaciones sobre el proceso de Malta para emitir licencias; algunos reguladores habían expresado temores a puerta cerrada sobre la rapidez con la que algunos Estados miembros de la UE estaban emitiendo licencias de criptoactivos.
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Nellius Irene
Nellius es graduada en Administración de Empresas y Tecnología de la Información con cinco años de experiencia en la industria de las criptomonedas. También es egresada de Bitcoin Dada. Nellius ha contribuido a publicaciones mediáticas líderes, incluyendo BanklessTimes, Cryptobasic y Riseup Media.
