Delitos con criptomonedas: Esquemas Ponzi y ransomware notables que debes conocer

Puede que las criptomonedas tengan solo una década de existencia, pero el sector aún se ve afectado por ransomware y estafas Ponzi. Los delitos relacionados con las criptomonedas han seguido creciendo a un ritmo asombroso, lo que ha desesperado a inversores y entusiastas con respecto a la industria.

Hoy analizaremos algunos de los esquemas Ponzi más grandes, cepas de ransomware activas y cómo protegerse de dichas actividades.

Delitos con criptomonedas: esquemas Ponzi

El término "esquema Ponzi" se utiliza para referirse a un proyecto en el que los inversores se ven atraídos hacia una empresa inexistente que ofrece retornos rápidos. El proyecto funciona generando ingresos para los antiguos inversores con el dinero de los nuevos, de modo que estos inviten a más personas a invertir en el proyecto.

Algunos de los mayores esquemas Ponzi en la industria de las criptomonedas son la estafa de OneCoin , BitConnect y PlusToken . Las tres organizaciones delictivas de criptomonedas defraudaron colectivamente más de 11 000 millones de dólares a inversores, y solo OneCoin causó pérdidas de casi 5 000 millones de dólares.

¿Cómo se detecta un esquema Ponzi? Cualquier proyecto que ofrezca rendimientos poco realistas y bonificaciones por atraer a más usuarios probablemente sea un esquema Ponzi. Nunca invierta en proyectos que ofrezcan rendimientos mensuales del 30-40 % o rendimientos anuales muy superiores al 100 %.

Ransomware

Los archivos de ransomware son archivos ejecutables que cifran los datos del dispositivo de la víctima y le exigen el pago de un rescate para recuperarlos. Los atacantes envían correos electrónicos con un enlace o archivo adjunto que, al abrirse, puede activar el ransomware.

Las cepas de ransomware que se han detectado en los últimos meses incluyen REvil, Ryuk, WastedLockery Dridex entre muchas otras.

Puede protegerse de los archivos de ransomware evitando correos electrónicos de origen desconocido. Use un antivirus confiable para analizar los archivos adjuntos y las descargas antes de abrirlos. Si es posible, evite abrir archivos inseguros en un dispositivo donde guarde susdentfinancieras.

Otras formas de delitos criptográficos pueden implicar aplicaciones falsas que imitan aplicaciones financieras legítimas para robar lasdentfinancieras de las víctimas.