Las criptomonedas pueden tener apenas una década de antigüedad, pero el sector aún está plagado de su cuota de ransomware y esquemas Ponzi. El crimen cripto ha continuado creciendo a un ritmo asombroso, causando que los inversores y entusiastas se vuelvan frenéticos por la industria.
Hoy discutiremos algunos de los esquemas Ponzi más grandes, variantes activas de ransomware y cómo protegerse a sí mismo de tales actividades.
Crimen cripto: Esquemas Ponzi
El título "Esquema Ponzi" es una frase utilizada para hablar sobre un proyecto en el que los inversores son atraídos hacia una empresa inexistente que ofrece retornos rápidos. El proyecto funciona generando ingresos para los inversores antiguos con el dinero de los nuevos inversores, para que estos inviten a más personas a invertir en el proyecto.
Algunas de las estafas Ponzi más grandes de la industria cripto son el fraude de OneCoin, BitConnect y PlusToken. Las tres organizaciones delictivas cripto defraudaron colectivamente más de 11.000 millones de dólares a los inversores, con OneCoin causando por sí sola la pérdida de casi cinco mil millones de dólares.
¿Entonces cómo detectas un esquema Ponzi? Cualquier proyecto que ofrezca retornos poco realistas junto con bonificaciones por invitar a más usuarios es probablemente un esquema Ponzi. Nunca inviertas en proyectos que ofrezcan retornos mensuales del 30-40 por ciento y/o retornos anuales muy superiores al 100 por ciento.
Ransomware
Los archivos de ransomware son archivos ejecutables que cifran los datos en el dispositivo de la víctima y le exigen pagar un rescate para recuperar sus datos. Los atacantes envían correos electrónicos con un enlace o adjunto que puede activar el ransomware al abrirlo.
Las variantes de ransomware detectadas en los últimos meses incluyen REvil, Ryuk, WastedLocker y Dridex, entre muchas otras.
Puedes protegerte de los archivos de ransomware evitando correos electrónicos que provengan de orígenes desconocidos. Usa una aplicación antivirus de confianza para escanear cualquier adjunto y descarga antes de abrirlos. Si es posible, intenta evitar abrir archivos inseguros en un dispositivo donde almacenas tus credenciales financieras.
Otras formas de crimen cripto pueden involucrar aplicaciones falsas que imitan aplicaciones financieras legítimas para robar las credenciales financieras de las víctimas.
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Bilal Ahmed
Bilal Ahmed es un escritor de fintech con medio siglo de experiencia. Se graduó del Instituto de Contadores Públicos Certificados antes de unirse a Cryptopolitan en 2019.
