Explosión del crimen cripto: India reporta casi 12.000 transacciones sospechosas en ocho meses

Las transacciones de criptomonedas dudosas en la India han aumentado de alrededor de 1.000 el año pasado a casi 12.000 en los últimos meses, según datos oficiales. La mayoría de los involucrados en estas transacciones cuestionables tienen entre 20 y 40 años.

Según las estadísticas gubernamentales, ocurrieron 1.343 transacciones dudosas entre 2023 y 2024. En los primeros ocho meses de este año, el total aumentó un 773% hasta alcanzar 11.720. Las personas en sus veinte y treinta años representan el 82% de estos casos.

Normas más estrictass a cripto el uso creces

En la India ahora tiene 34 millones de personas que operan activos digitales virtuales, comúnmente conocidos como criptomonedas. Están poseyendo ₹24.800 crores en valor de estos activos a partir del 30 de noviembre de 2025. Alrededor del 41% opera en sitios basados fuera de la India, donde los reguladores locales tienen dificultades para alcanzarlos.

Las autoridades no confían en la moneda digital. Los funcionarios dicen que permite a las personas evitar pagar impuestos, financiar terroristas y lavar dinero sucio. En marzo de 2023, la Ley de Prevención del Lavado de Dinero se enmendó para supervisar adecuadamente los exchanges de criptomonedas.

La Unidad de Inteligencia Financiera ahora está obligada a registrar cualquier empresa que ayude a las personas a comprar, vender o almacenar criptomonedas en la India. No importa si la empresa tiene su sede en Miami o en Mumbai. El registro es necesario si los indios van a usarlo para transferir monedas digitales o operar criptomonedas por rupias.

Cincuenta y dos empresas se han registrado hasta ahora. Se les exige informar sobre cualquier operación sospechosa que huela a dinero del crimen, transacciones que parecen innecesariamente complicadas, o intercambios donde no se puede determinar el origen del dinero. Las señales de advertencia incluyen cuentas antiguas que de repente se vuelven activas, transacciones mantenidas justo por debajo de los límites de reporte, operaciones falsas para crear pérdidas en papel, y dinero que aparece de la nada.

Estos informes han aumentado significativamente. Las empresas presentaron 1.343 declaraciones en el año fiscal 2024. Esa cifra subió a 6.272 en el año fiscal 2025. A través del 30 de noviembre de este año, ya ha alcanzado 11.720.

Los funcionarios revisaron 9.795 informes desde mayo de 2023 hasta mayo de 2025. La criptomoneda mencionada con más frecuencia fue Tether, diseñada para mantenerse igual a un dólar estadounidense. Apareció en 7.467 casos, o el 76% de los informes. Bitcoin apareció solo en el 6%.

El fraude directo constituyó el 62% de la actividad sospechosa. Las transacciones inusualmente complejas o extrañas representaron el 16%, mientras que el comportamiento extraño de las cuentas representó el 10%.

Por estado, Rajasthan tuvo la mayoría de los informes con el 18%, seguido de Uttar Pradesh con el 11%. Maharashtra y Bengala Occidental tuvieron cada una el 7%, y Madhya Pradesh el 6%.

Un comité financiero liderado por el miembro del BJP Bhartruhari Mahtab ahora está investigando las criptomonedas. El gobierno ha impuesto multas de ₹29 crores a los infractores y bloqueado 63 sitios web bajo la Sección 69A de la Ley de Tecnología de la Información de 2000.

El vínculo con Camboya plantea preocupaciones sobre la trata de personas

One case shows how serious this gets. Investigators found 34 customers whose internet connections traced back to Cambodia. They were using Cambodian phone numbers to access their Indian crypto accounts and getting money through Huione Pay, a payment company in Cambodia. Police think the money is tied to internet crimes and human trafficking.

“Estos individuos exhibieron un comportamiento consistente de financiar sus cuentas con USDT, liquidarlo inmediatamente y retirar la cantidad correspondiente en rupias a sus cuentas bancarias”, declaró el informe de la Unidad de Inteligencia Financiera.

El software que rastrea los movimientos de criptomonedas mostró que las monedas digitales provenían de Huione Pay. Varios clientes usaron el mismo teléfono o computadora para iniciar sesión y compartían direcciones de internet.

Huione Pay dijo que reacudió a 21 de estos clientes a través de WhatsApp. Ocho estaban en Camboya, seis en Tailandia, uno en Vietnam y uno en la India. Tenían trabajos normales: hoteles, restaurantes, ingeniería, supermercados. No es el tipo de trabajo que explique mover tanto dinero alrededor.

Estados Unidos ha cortado ahora a Huione Group del sistema financiero estadounidense. Ya no pueden operar en dólares.

Otro problema es la recaudación de impuestos. Al evitar organizaciones que informan frecuentemente a las autoridades fiscales, las criptomonedas permiten a los usuarios transferir dinero encubiertamente a través de las fronteras en cuestión de segundos.

Se hace más difícil identificar los ingresos gravables a medida que más individuos utilizan servicios sin autoridad central, billeteras privadas que controlan ellos mismos y exchanges extranjeros. Los recaudadores de impuestos no pueden identificar a los propietarios de los bienes ni cobrar los impuestos impagos. Los ingresos de las criptomonedas a menudo no están documentados.