El caos estalló en Phnom Penh cuando Huione Pay detuvo sus operaciones y congeló los retiros de los usuarios.

Huione Pay suspendió sus operaciones y bloqueó los retiros de clientes, lo que provocó largas filas de usuarios ansiosos afuera de su sede.

El cierre repentino, que según la compañía duraría hasta el 5 de enero, se produjo tras un aumento repentino de solicitudes de retiro que inundó sus sistemas. Decenas de miles de usuarios intentaron acceder a sus fondos, pero se encontraron con cuentas bloqueadas, información limitada e incertidumbre sobre cuándo se les devolvería el saldo.

Multitudes se congregan mientras la empresa cita presión de liquidez

Cuando el cierre entró en vigor, multitudes se congregaron alrededor de la oficina principal de Huione Pay en el bulevar Norodom. La mayoría de quienes dieron discursos en el lugar afirmaron tener cuentas en la plataforma y no pudieron acceder a los fondos tras la interrupción abrupta. Algunos se quejaron de no haber sido notificados con antelación y temieron sufrir pérdidas financieras a largo plazo.

Un comunicado impreso en las puertas de cristal del edificio llamó la atención de los periodistas. El aviso, escrito en chino, confirmaba que Huione Pay se enfrentaba a una retirada masiva de efectivo y no podía gestionar la cantidad de retiros que se estaban realizando.

La firma ha presentado un plan de pago diferido que ofrece a los clientes dos opciones. Permitirá a los usuarios depositar su dinero en productos de inversión patrimonial de alto rendimiento, lo que resultará en el reembolso total del capital en un plazo de 18 meses, con intereses mensuales. Quienes rechacen la opción de inversión podrán retirar el dinero en cuotas mensuales después de seis meses.

La notificación también reafirmó que todos de Huione Pay permanecerían cerrados durante el período de suspensión. La empresa alegó que los recientes cambios en el mercado externo habían provocado una avalancha de intentos de retiro, lo que generó presiones de liquidez y retrasos en los reembolsos.

El cierre de Huione Pay se produce tras medidas regulatorias en Camboya y en el extranjero

La congelación de operaciones se produce varios meses después de una mayor presión regulatoria sobre Huione Pay y su empresa matriz, el Grupo Huione. En junio de 2024, el Banco Nacional de Camboya suspendió la licencia de Huione Pay por infringir la normativa financiera del país. El gobierno ordenó a la empresa detener sus operaciones de pago, pero no se informó públicamente cuáles eran las infracciones.

En mayo de 2024, el Grupo Huione volvió a ser objeto de escrutinio internacional cuando la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. lo incluyó en la lista de instituciones de blanqueo de capitales. La orden instruyó a las instituciones financieras estadounidenses a cancelar sus servicios dedent bancaria y transferencia de dinero relacionados con el grupo. La FinCEN acusó al Grupo Huione de prestar servicios de blanqueo de capitales a redes transnacionales de fraude con sede en Corea del Norte y el Sudeste Asiático, incluyendo esquemas de robo en línea y fraude en inversiones en criptomonedas.

Las plataformas del sector privado adoptaron otras medidas. En noviembre, la plataforma de intercambio de criptomonedas Dunamu, que opera Upbit en Corea del Sur, anunció el cierre de más de 200 cuentas vinculadas a organizaciones asociadas con la red Huione en Camboya. Upbit afirmó que sus sistemas de monitoreo interno habían descubierto transacciones sospechosas con activos virtuales para transferir fondos a través de la plataforma.