Chile retira la licencia de Plusspay por lavado de dinero y vínculos con el Tren de Aragua
- La CMF de Chile revocó el registro de Plusspay debido a sus vínculos con una red de lavado de dinero operada por la banda venezolana Tren de Aragua.
- El fundador, Jose Manuel Rios Guaido, es un fugitivo con una orden de captura pendiente.
- Plusspay se publicitaba como regulado por la CMF a pesar de nunca haber recibido autorización para operar.
La plataforma de criptomonedas, Plusspay, ha tenido su registro revocado por los reguladores chilenos después de que los investigadores vincularan a la compañía con una operación de lavado de dinero dirigida por la organización criminal venezolana Tren de Aragua.
Con el registro cancelado, Plusspay ha sido despojada de cualquier capacidad para servir a clientes en el país. También se espera que devuelva todos los depósitos a los clientes.
¿Qué sucedió con Plusspay?
El regulador financiero de Chile, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), anunció el 26 de junio que revocaba el registro de Inversiones Plusservice SpA, la empresa detrás de la plataforma de criptomonedas Plusspay. La decisión priva a la firma de su capacidad para atender a clientes en el país y le obliga a devolver cualquier fondo de clientes que aún tenga en custodia.
Plusspay era una plataforma de criptomonedas que se publicitaba como un servicio financiero regulado en Chile. Sin embargo, solo contaba con un registro, no con la autorización completa necesaria para operar.
Cryptopolitan informado previamente que la empresa aceptaba depósitos en pesos chilenos y los convertía en stablecoins, principalmente Tether (USDT) y USD Coin (USDC). Los investigadores indican que Plusspay luego dirigía estos fondos de criptomonedas a billeteras y cuentas bancarias en el extranjero.
Los fiscales han vinculado más de 84 millones de dólares en transacciones sospechosas a esta red. Los fondos supuestamente provenían de actividades delictivas vinculadas a la banda Tren de Aragua, incluyendo extorsión y tráfico de drogas.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU. clasificó a Tren de Aragua como una organización criminal global en 2024.
El fundador de la plataforma, Jose Manuel Rios Guaido, un nacional venezolano de 38 años, está en la fuga tras una orden de arresto emitida por la Fiscalía Regional Metropolitana Sur.
Los fiscales afirman que Rios Guaido utilizó una red de empresas fachada con la marca «Bex», como BexGroup SpA, BexDigital Services SpA y Bexpay Business Enterprises SpA, para ocultar el flujo de dinero a través del sistema bancario chileno.
También se encontró una empresa relacionada con la misma dirección en Florida.
Rios Guaido cofundó la empresa en 2021 y lanzó oficialmente la plataforma Plusspay en 2023 para ofrecer servicios de custodia y corretaje de criptomonedas. Se ha ordenado a Plusspay que deje de incorporar nuevos usuarios, pero la empresa aún tiene permiso para devolver todos los depósitos a los usuarios.
¿Pueden operar los exchanges en Chile sin estar completamente aprobados?
La CMF ha aclarado que, según la Ley de Fintech de Chile, una empresa debe registrarse en el registro de fintech de la CMF y luego obtener una autorización separada antes de que se le permita operar realmente.
Plusspay se registró a principios de 2024, pero no completó la segunda fase de aprobación antes de comenzar a publicitarse como regulada por la CMF.
Según se informa, las plataformas no autorizadas operan habitualmente como si tuvieran licencias completas, y la CMF carece de la autoridad legal para cerrarlas directamente. Puede señalar violaciones a los fiscales y cancelar registros, como hizo con Plusspay, pero no puede cerrar unilateralmente una fintech.
La CMF está revisando actualmente todas las empresas de su registro de fintech para confirmar que cumplen con los requisitos. Varias empresas, además de Plusspay, ya han sido señaladas por no cumplir con los requisitos actualizados de información.
Bajo la Ley de Fintech, operar sin la autorización adecuada es una infracción grave, y hacerlo mientras se comete fraude es un factor agravante en los procedimientos penales.
Cryptopolitan informó que semanas antes, la policía chilena arrestó a casi 20 personas en un anillo de lavado de dinero separado que movió hasta 88 millones de dólares a través de cuentas bancarias y remesas de criptomonedas. El fiscal Héctor Barros calificó esa operación como «uno de los casos más grandes de lavado de dinero que hemos visto en nuestro país».
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Preguntas frecuentes
¿Quién es Jose Manuel Rios Guaido?
Rios Guaido es un nacional venezolano de 38 años que fundó Plusspay y cofundó su empresa matriz, Inversiones Plusservice SpA, en 2021. Los fiscales chilenos emitieron una orden de arresto contra él como parte de la Operación Tokio, y las autoridades creen que pudo haber huido a Venezuela o Colombia.
¿Cómo supuestamente lavó dinero Plusspay para el Tren de Aragua?
Los fiscales alegan que Plusspay recibió depósitos en pesos chilenos, los convirtió en stablecoins como USDT y USDC, y envió los fondos a billeteras y cuentas bancarias en el extranjero, con más de 84 millones de dólares en actividad sospechosa vinculados a la red a través de una red de empresas fantasma.
¿Tenía Plusspay autorización legal para operar en Chile?
No. La CMF aclaró que Plusspay estaba registrada en el registro de fintech, pero nunca completó el paso de autorización separado requerido bajo la Ley Fintech de Chile para realmente prestar servicios financieros, a pesar de afirmar públicamente estar regulada por la CMF.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
