Thailand geht mit neuem Vorgehen gegen „Graugeld“ gegen Gold und Kryptowährungen vor

Die thailändische Regierung hat eine massive Verschärfung der Vorschriften für den Goldhandel und Kryptowährungen angeordnet, um „Graugeld“ und illegale Finanzströme einzudämmen. 

Am Wochenende trafen sich Premierminister Anutin Charnvirakul und Finanzminister Ekniti Nitithanprapas zu einer hochrangigen Sitzung des Unterausschusses „Connect the Dots“. Gemeinsam erarbeiteten sie einen Plan zur Integration nationaler Finanzdaten und zur Behebung struktureller Schwachstellen, die kriminelle Gruppen zur Geldwäsche nutzen.

Die Strategie sieht die Einrichtung eines nationalen Datenbüros vor. Dies ermöglicht es den Behörden, verdächtige Transaktionen in Echtzeit zu tracund umfassende Risikoprofile für verschiedene Finanzaktivitäten zu erstellen.

Die Finanzbehörde erwägt eine neue „spezifische Unternehmenssteuer“ 

Die Anordnung des Premierministers zielt direkt auf den Goldhandel ab. Das Amt für Geldwäschebekämpfung (AMLO) wurde angewiesen, die Meldepflicht für Goldbarrenkäufe zu senken.

Bisher mussten nur Transaktionen über 2 Millionen Baht gemeldet werden. Die neue Richtlinie sieht jedoch eine deutlich niedrigere Meldegrenze vor, um „Smurfing“ zu verhindern – die Praxis, große Summen in kleinere Beträge aufzuteilen, um der Entdeckung zu entgehen.

Die SEC ordnete außerdem die strikte Durchsetzung der „Travel Rule“ an. Dieser internationale Standard verpflichtet alle Anbieter von Krypto-Assets, sowohl die Absender als auch die Empfänger von Wallet-zu-Wallet-Transfers zudent.

Premierminister Anutin erklärte: „Heute bekämpfen wir nicht nur moderne digitale Bedrohungen, sondern auch ‚analoge‘ Finanzkriminalität. […] Traditionelle kriminelle Methoden entwickeln sich ständig weiter und finden immer wieder neue Anwendung. Wir müssen als einheitliche, integrierte Kraft zusammenarbeiten, um das öffentliche Interesse und die Integrität unseres Finanzsystems zu schützen.“

Thailand erwägt Beschränkungen für Goldspekulationen zum Schutz des Baht

Diese Maßnahme ist auch ein verstärkter Versuch , den spekulativen Goldhandel einzudämmen, da enorme Goldtransaktionen den thailändischen Baht auf ein ungewöhnlich hohestron. Die Behörden wollen die Menge an Gold, die Privatpersonen handeln dürfen, begrenzen und die Meldepflichten verschärfen, um zu verhindern, dass übermäßige goldbezogene Währungsströme den Wechselkurs verzerren und Exporte und Tourismus schädigen. 

Der Baht notiert nahe seinem höchsten Stand seit 2021. Der Gouverneur der thailändischen Zentralbank, Vitai Ratanakorn, kündigte an, dass die tägliche Transaktionsgrenze für Fremdwährungen bei Geldwechslern auf 800.000 Baht festgelegt wird. „Die jüngste außergewöhnliche Stärke des Baht ist teilweise auf Goldtransaktionen in der Landeswährung zurückzuführen, insbesondere auf den Handel über thailändische Baht-basierte Apps“, so Vitai.

Um den Druck auf den Baht zu verringern, haben führende thailändische Edelmetallhändler, die etwa 90 % des Marktes ausmachen, vorgeschlagen, ihre Online-Handelsplattformen innerhalb der nächsten drei bis sechs Monate zu modernisieren, um den Kauf und Verkauf in Dollar zu erleichtern.

Im vergangenen Jahr legte der Baht um 8 % zu und war damit die zweitstärkste Währung in Asien. Dies war auf die Dollar-Schwäche zurückzuführen, und der Goldpreisanstieg um 65 % auf mehrere Rekordhochs trug dazu bei, die schwache Binnenwirtschaft zu kaschieren.

Das tägliche Goldhandelsvolumen in Thailand überstieg zeitweise das der lokalen Börse, was Händler zu ungewöhnlich hohen US-Dollar-Transaktionen veranlasste. Laut Zentralbank machten Goldgeschäfte in Spitzenzeiten 50–60 % des gesamten Dollar-Handelsvolumens in Thailand aus.

Laut Kritcharat Hirunyasiri, dem Vorsitzenden der MTS Gold Group, wurde der gesamte Goldhandel im vergangenen Jahr auf rund 10 Billionen Baht geschätzt, was einer Verdopplung bis 2024 entspricht. Thailand blieb im vergangenen Jahr Netto-Goldimporteur und importierte laut der Thai Gold Traders Association 180 Tonnen, während es 110 Tonnen exportierte.