UK’s HSBC nutzt IBM-Quantenchip, um Anleihepreisprognosen um 34 % zu verbessern

HSBC hat einen globalen Erstling in der Finanztechnologie behauptet, indem es den IBM-Quantenchip nutzte, um die Genauigkeit der Anleihepreisvorhersage um 34 % zu steigern, laut Informationen, die die Bank am Donnerstag bereitstellte.

Der Test, durchgeführt mit IBMs Heron-Quantenprozessor, verarbeitete echte, anonymisierte europäische Anleihedaten durch das System, keine gefälschten Modelle oder Simulationen, und führte zu einem großen Genauigkeitssprung. Das ist das erste Mal, dass eine Bank Quantentechnologie eingesetzt hat, um echte Handelsdaten im großen Maßstab zu verarbeiten.

Der Test umfasste keine Live-Handelsgeschäfte, war aber auch nicht theoretisch. HSBC bestätigte, dass es sich um eine Demonstration im Produktionsmaßstab handelte. Das bedeutet, dies war nicht nur einer dieser Tech-Tests, die ewig in einer Sandbox verharren. Dies war Finanzen in freier Wildbahn, nur ohne tatsächliche Geldbewegungen. Die Bank glaubt, dass dieser Schritt den Ton angibt, wie Quantentechnologie beginnen wird, sich weltweit in tägliche Finanzsysteme einzuschleichen.

Banken bilden Teams, um reale Ergebnisse zu erzielen

Der Quantentest konzentrierte sich auf den Over-the-Counter-Anleihemarkt, bei dem Geschäfte privat zwischen zwei Firmen abgewickelt werden, ohne Börsenbeteiligung. Diese sind aufgrund geringer Transparenz und fragmentierter Daten schwerer vorherzusagen. Genau deshalb hat HSBC diesen Anwendungsfall gewählt. IBMs Heron-Prozessor, der neueste in seiner Quantenlinie, bewältigte die Aufgabe, indem er Berechnungen parallel ausführte, im Gegensatz zu klassischen Chips, die Zeile für Zeile arbeiten.

Philip Intallura, Leiter der Quantentechnologie bei HSBC, sagte: „Ist das ein ‚Sputnik-Moment‘ für die Quantentechnologie? Meine Intuition sagt ja.“ Er verwies darauf, wie dieser Meilenstein eine Welle schneller Adoption auslösen könnte. „Es wird eine Flut von Aktivitäten erzeugen“, fügte Philip hinzu und deutete an, dass Rivalen eilen werden, die Lücke zu schließen.

Josh Freeland, globaler Leiter des Algo-Kredithandels bei HSBC, gab einen Einblick in das, was hinter den Kulissen geschah. Er sagte, der Test umfasste 16 Experten (Physiker, Machine-Learning-Ingenieure, KI-Spezialisten), die „rund um die Uhr“ daran arbeiteten, nachzubilden, was der Chip geleistet hatte. „Wenn man so ein Ergebnis jeden Tag erzielen könnte, wäre das ziemlich bemerkenswert“, sagte Josh. Er erklärte, dass im Handel selbst ein einstelliger Gewinn, wenn er tausende Male wiederholt wird, einen großen Unterschied machen kann.

Dieser Tech-Schub beschränkt sich nicht auf HSBC. Andere große Namen wie JPMorgan, Goldman Sachs und Citigroup investieren ebenfalls stark in Quantentechnologie. Im März sagte JPMorgan, es habe wirklich zufällige Zahlen mit einem von Quantinuum gebauten Quantencomputer erstellt und validiert. Die Bank behauptet, diese Technologie werde helfen, Verschlüsselung, Sicherheit und vielleicht sogar Handelssysteme zu verbessern. Diese Arbeit wurde später in Nature, einer führenden Wissenschaftszeitschrift, veröffentlicht.

In der Zwischenzeit löste Googles Willow-Quantenchip, getrennt von der HSBC-Anstrengung, eine spezifische mathematische Aufgabe in fünf Minuten, die klassische Supercomputer in der gesamten Geschichte des Universums nicht lösen konnten. Diese Art von Geschwindigkeit ist es, was den Finanzsektor dazu bringt, Milliarden in die Quantenentwicklung zu stecken, auch wenn eine weit verbreitete Einführung noch in weiter Ferne zu liegen scheint.

McKinsey erwartet, dass Banken Quantenprofite jagen

Quantenumsätze werden voraussichtlich in den nächsten zehn Jahren von nur 4 Milliarden US-Dollar im letzten Jahr auf 72 Milliarden US-Dollar explodieren, so die Beratungsfirma McKinsey. Der im Juni veröffentlichte Bericht listet Finanzen zusammen mit Branchen wie Life Sciences und Chemie als wichtige Treiber auf. Henning Soller, der die Quantenforschung von McKinsey in Frankfurt leitet, sagte, der Wert der Technologie sei am deutlichsten, wenn sie auf Preisvorhersagen angewendet wird. In der Finanzwelt zählt jeder Prozentsatz.

„Wenn eine Bank in der Lage ist, Quantencomputing zu nutzen, um ein Programm zu entwickeln, werden die anderen es am nächsten Tag entwickeln, und die Leute werden nicht schlafen, bis sie es haben“, sagte Miklos Dietz, Senior Partner von McKinsey in Vancouver. Er hielt nicht zurück, was als Nächstes kommt. „Wenn es kommt, wird es explosiv sein.“

HSBC tut nicht so, als wäre die Technologie noch perfekt. Aber es glaubt, am Rande von etwas Realem zu stehen. Philip sagte, die Arbeit sei ein Beweis dafür, dass Banken nicht fünf oder zehn Jahre warten müssen, um Ergebnisse zu sehen. „Wir haben großes Vertrauen, dass wir am Rande einer neuen Frontiere des Computings im Finanzdienstleistungssektor stehen, anstatt etwas, das in der fernen Zukunft liegt.“