- FinCEN beauftragt die Krypto-Austauschfirma, mehr Benutzerinformationen zu sammeln
- Transaktionen im Wert von über 250 $ müssen geprüft werden
Das United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und die Federal Reserve am Freitag eine neue Mitteilung veröffentlicht Sie erklärten, dass sie den Schwellenwert für internationale Transaktionen auf 250 US-Dollar senken wollen.
Diese neuen Vorschriften verlangen, dass alle Finanzorganisationen die Informationen ihrer Kunden und alle Transaktionen in Krypto teilen, die über 250 $ liegen, hauptsächlich für Transaktionen, die in den Vereinigten Staaten beginnen oder enden.
Diese Financial Action Task Force (FATF) schlug eine neue Reiseregel vor, die das Finanzinstitut verpflichtet, solche Daten auch für kleine Transaktionen mit den Bundesbehörden auszutauschen.
FinCEN und seine Schwesterbehörde Federal Reserve würden von der Institution verlangen, Informationen wie den Namen und die Adresse desjenigen, der die Transaktion initiiert, den Betrag der Transaktion und das Datum der Ausführung der Zahlung weiterzugeben. Weitere erforderliche Informationen des Finanzinstituts sind dem Zahlungsauftrag beigefügte Anweisungen und die Bank des Empfängers.
Gemäß dieser neuen Regel stellt FINCEN sicher, dass die Krypto-Börsenunternehmen ziemlich viele Informationen über ihre Benutzer in ihrer Datenbank speichern.
FinCEN versucht, neue Vorschriften durchzusetzen.
Die FATF prüft die Möglichkeit, diese neuen Richtlinien oder eine ähnliche in Ländern mit vielen Kontroversen im Umgang mit Kryptowährungen durchzusetzen.
Dieses neue Mandat steht am Extrem dessen, was das Whitepaper von Bitcoin vorgeschlagen hatte. Bitcoin -Whitepaper hatte versucht, die Benutzer privat und vom Rampenlicht fernzuhalten, aber diese neue Verordnung würde die Börsenunternehmen zwingen, Informationen über ihre Benutzer zu sammeln.
Obwohl die Richtlinien derzeit nur noch vorgeschlagen werden, konsultieren FINCEN und seine Schwesteragenturen die Öffentlichkeit und bitten um Beiträge von allen, die von dieser neuen Regel betroffen sein könnten. Die Konsultation würde für die nächsten 30 Tage geöffnet sein.
