- FinCEN-Akten zeigen, dass einige Großbanken nicht genug getan haben, um Finanzkriminalität zu verhindern
- BuzzFeed News berichtet, dass das Management einiger Banken sich der kriminellen Aktivitäten und ihrer Vertuschung bewusst war
- Dieser Bericht zeichnet eine Realität traditioneller Banken, die viel schlimmer ist als die öffentliche Wahrnehmung von Krypto-Börsen
Diesmal kam das Foulspiel von den großen Banken, nicht von den Kryptowährungsbörsen. Am 20. September veröffentlichte BuzzFeed News einen Artikel, in dem einige unerwartete Details aufgedeckt wurden.
In den letzten Jahren haben Kriminelle ihr schmutziges Geld in den meisten Fällen mit korrupten Kleinunternehmern verlagert. Mit anderen Worten, sie halfen Kriminellen bei der Geldwäsche, während das US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nicht viel dagegen tun konnte.
Die Verkaufsstelle wies auf einige der beteiligten Namen hin, wie Robert Meltzer, Mark Gilula und Maureen Sullivan. Sie alle wurden mit diesem Finanzskandal in Verbindung gebracht, wobei sie behaupteten, nichts davon gewusst zu haben. Über 10 Milliarden Dollar wurden durch dieses berüchtigte System gewaschen.
Die FinCEN-Dokumente zeigen, dass sich die Manager der Deutschen Bank der Vertuschung dieser dunklen Operationen voll bewusst waren. Das Interessante ist, dass die Deutsche Bank, als sich der Skandal abspielte, mehrere leitende Angestellte in der Moskauer Filiale der Bank für verantwortlich hielt. Die Deutsche Bank zahlte Bußgelder und machte weiter wie bisher.
Das US FinCEN wurde von der Bank of America auf verdächtige Operationen aufmerksam gemacht. Aufgrund der offensichtlichen Probleme reichte die Bank of America zahlreiche Formulare zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR) an das FinCEN ein. Außerdem haben ihre Vertreter die Filiale der Deutschen Bank in London besucht, um die besorgniserregende Angelegenheit zu besprechen. Die unglaubliche Wendung geschah: Der Manager der Deutschen Bank forderte BoA-Vertreter auf, das Londoner Büro zu verlassen.
Laut einer Akte einer BoA provozierten die Probleme in der Deutschen Bank die BoA, die Probleme bis zu Paul M. Achleitner, einem damaligen Vorstandsvorsitzenden der Deutschen Bank, zu eskalieren.
Die FinCEN-Untersuchung
Die BuzzFeed-Berichterstattung basiert auf dem Durchsickern von Dateien, die aus dent Dokumenten des US-Finanzministeriums und verschiedenen Banken bestehen. Dieser Stapel von Dokumenten, auch bekannt als die FinCEN-Dateien, wurde mit den Mitgliedern des International Consortium of Investigative Journalists geteilt.
FinCEN setzt auf SARs als wichtiges Instrument zur Erkennung und trac illegaler Transaktionen. In den Gängen des Finanzministeriums wächst nun die Sorge, dass dieses Leck das FinCEN dieses wichtigen Instruments zur Verhinderung von Geldwäsche und anderen Formen der Finanzierung krimineller Aktivitäten berauben wird.
Die Öffentlichkeit sah früher die Nachrichten über Kryptowährungsbörsen, denen unbekannte und versteckte cash vorgeworfen wurden. Dieser Fall zeigt, dass Großbanken in diesem Bereich die prominenteren Akteure sind.
Die FinCEN-Verantwortung
Einige Kontroversen über die angebliche Schuld von FinCEN sind kürzlich aufgetaucht. Laut BuzzFeed News erhielt die Nachrichtenagentur von 2000 bis 2017 Tausende von FinCEN-Dokumenten, die von Banken eingereicht wurden und hauptsächlich aus SARs bestanden.
Eine Reihe geheimer Regierungsdokumente zeigt, dass das westliche Bankwesen Milliarden von Dollar über verdächtige Aktivitäten abwickelt. Es stellt sich die Frage, warum die US-Regierung es nicht geschafft hat, es zu beenden.
Die FinCEN-Akten zeigen einen erschreckenden Aspekt des globalen finanziellen Fehlverhaltens, dass die Banken es zulassen und die Regierungsbehörden es versäumt haben, es zu stoppen.
Geldwäsche ist eine kriminelle Aktivität. Die Hauptaufgabe von Gesetzen besteht darin, dies zu stoppen. Das Problem ist, dass das Ausfüllen einer Mitteilung nicht ausreicht. Es ist nur ein pauschaler Schutz für Banken vor der eigentlichen Verantwortung, kriminelle Aktivitäten zu stoppen und Strafverfolgung zu vermeiden. Solange die Banken Anzeigen erstatten, können sie Gebühren erheben, ohne etwas Sinnvolles zu tun, um Geldwäsche zu stoppen, und die Zahl der Finanzverstöße wird zunehmen.
Die Warnung vor verdächtigen Aktivitäten gibt ihnen effektiv eine Freikarte, um das Geld weiter zu bewegen und die Gebühren zu erheben. Menschen in weißen Hemden sollten mehr aufpassen und mit ihrem Dirty Talk gegen Kryptobörsen aufhören. Andernfalls füttern sie die globale Armut und lassen das schmutzige Geld in legale Industrien fließen oder illegale Aktivitäten finanzieren.
