Citigroup prüft Verwahrungs- und Zahlungsdienste für Stablecoins

Citigroup plant einen bedeutenden Einstieg in den Markt für digitale Vermögenswerte und untersucht Stablecoins sowie andere Kryptowährungen, die an Vermögenspreise gekoppelt sind. Der US-amerikanische Bankenriese prüft zudem alternative Möglichkeiten, Kunden bei der Beschleunigung von Zahlungen zu unterstützen.

Dieser Vorstoß folgt auf ein neues US-Gesetz, das es Banken ermöglicht, Stablecoins direkt auszugeben – vorausgesetzt, diese sind im Verhältnis 1:1 durch risikofreie Reserveanlagen wie US-Staatsanleihen oder cash. Dies eröffnet großen Depotbanken wie Citi neue Möglichkeiten, ihr Angebot im regulierten Bereich der digitalen Finanzen auszubauen.

Biswarup Chatterjee, globaler Leiter für Partnerschaften und Innovation im Dienstleistungsbereich von Citigroup, gab bekannt, dass die Bank möglicherweise zunächst Verwahrungslösungen für die hochwertigen Sicherheiten von Stablecoins anbieten wird. Diese Reserven könnten US-Staatsanleihen und cashBestände umfassen.

Die Dienstleistungssparte von Citigroup verwaltet bereits Treasury-, cashund Zahlungsgeschäfte für einige der weltweit größten Unternehmen. Die zusätzliche Verwahrung von Stablecoins würde ihre Rolle beim Schutz von Kundengeldern stärken und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Andere große Finanzinstitute wie die Bank of America und Fiserv prüfen ebenfalls die Möglichkeiten von Stablecoins. McKinsey schätzt den Wert eines bisher emittierten Stablecoins auf rund 250 Milliarden US-Dollar. Die meisten dienen jedoch noch immer eher Spekulationszwecken als praktischen Zahlungsmitteln.

Citi erweitert das Zahlungsverkehrsnetz über Blockchain-Plattformen und hat den Verwahrungsmarkt für Krypto-ETFs im Blick

Citigroup nutzt Blockchain-Technologie für den Transfer tokenisierter US-Dollar zwischen ihren Konten in New York, London und Hongkong. Dank ihrer Distributed-Ledger-Technologie-Plattform (DTC) sind diese Transfers rund um die Uhr möglich – im Gegensatz zu traditionellen Bankensystemen, die nur zu festgelegten Zeiten arbeiten.

Im nächsten Schritt könnten Kunden Stablecoins in Echtzeit von einem Konto auf ein anderes transferieren. Citi entwickelt außerdem Lösungen zur Umwandlung von Stablecoins in US-Dollar für taggleiche Abrechnungen. Laut Chatterjee bespricht die Bank bereits praktische Anwendungsfälle dieser Innovationen mit ihren Kunden. Die Erweiterung könnte grenzüberschreitende Zahlungen für Unternehmen durch Kostensenkung und die Beseitigung von Verzögerungen deutlich vereinfachen.

Darüber hinaus prüft die Bank Verwahrungslösungen für digitale Vermögenswerte im Zusammenhang mit Krypto-ETFs und anderen Dienstleistungen. Die Zulassung von Bitcoin -Spot-ETFs durch die US-Börsenaufsicht SEC im vergangenen Jahr veranlasste mehrere Vermögensverwalter zur Auflegung von Fonds, tracden BitcoinKurs abbilden. Diese ETFs erfordern die sichere Verwahrung der zugrunde liegenden Vermögenswerte – ein Markt, der von Coinbase dominiert wird, das die Vermögenswerte von über 80 % der Krypto-ETF-Emittenten verwahrt.

Beispielsweise hat der iShares Bitcoin Trust von BlackRock eine Marktkapitalisierung von rund 90 Milliarden US-Dollar. Der Einstieg von Citigroup in den Verwahrungsmarkt könnte den Wettbewerb verschärfen und den ETF-Verwahrungsmarkt grundlegend verändern.

Citi hat Stablecoins im Visier, da regulatorisches grünes Licht die Kryptoaktivitäten großer Banken beflügelt

Die Pläne von Citigroup fallen in ein deutlich liberaleres regulatorisches Umfeld. Dies steht im Gegensatz zur Biden-Administration, die signalisierte, dass etablierte Finanzunternehmen dem Einstieg in den Kryptomarkt relativ neutral gegenüberstehen.

Der GENIUS Act schuf Klarheit und neue defi, die laut Branchenkennern große Institutionen zum Einstieg in den Kryptomarkt bewegen werden. Die Einhaltung der Vorschriften wird jedoch streng sein. Banken müssen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche und die KYC-Maßnahmen befolgen und die notwendigen Prüfungen durchlaufen, um sicherzustellen, dass alle beteiligten Kryptoassets frei von illegalen Aktivitäten sind.

Sicherheit und Betrugsprävention sind unerlässlich, um in diesem neuen Markt Vertrauen zu gewinnen. Obwohl Citi noch keine offizielle Ankündigung gemacht hat, prüft das Unternehmen Berichten zufolge die Einführung eines Stablecoins. Damit würde es sich in guter Gesellschaft mit Banken wie JPMorgan befinden, die mit dem JPM Coin einen eigenen Stablecoin für institutionelle Zahlungen anbieten.

Erst kürzlich bestätigte Citi-CEO Jane Fraser, dass die Bank tokenisierte Einlagen und digitale Abwicklungsoptionen prüft.