Citigroup wägt Stablecoin-Custody- und Zahlungsdienste ab
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- Citigroup bewegt sich in digitale Assets, indem es Stablecoins und andere Kryptowährungen erforscht, die durch Assets gesichert sind.
- Die Bank nutzt Blockchain, um schnellere, 24/7 verfügbare Zahlungen und Same-Day-Settlements für Stablecoins für ihre Kunden zu ermöglichen.
- Citi prüft zudem Custody-Dienstleistungen für Krypto-ETFs und betritt damit einen Markt, der von Coinbase dominiert wird.
Citigroup bereitet sich darauf vor, einen bedeutenden Schritt in den digitalen Asset-Bereich zu machen und erforscht Stablecoins und andere Kryptowährungen, die an Asset-Preise gekoppelt sind. Der US-Bankengigant evaluiert auch alternative Wege, um Kunden bei der Beschleunigung von Zahlungen zu helfen.
Der Schub kommt auf den Fersen neuer US-Gesetzgebung, die Banken ermöglicht, Stablecoins direkt auszustellen – vorausgesetzt, sie sind 1:1 durch risikofreie Reserve-Assets wie US-Staatsanleihen oder Bargeld gedeckt. Dies schafft neue Möglichkeiten für große Custody-Banken wie Citi, ihr Angebot im regulierten digitalen Finanzbereich auszuweiten.
Biswarup Chatterjee, Citigroups Global Head of Partnerships and Innovation innerhalb seiner Services-Sparte, enthüllte, dass die Bank möglicherweise mit der Bereitstellung von Custody-Lösungen für die hochwertige Sicherung hinter Stablecoins beginnen könnte. Diese Reserven könnten US-Staatsanleihen und bargeldäquivalente Bestände umfassen.
Der Services-Bereich von Citigroup verwaltet bereits Treasury-, Cash- und Zahlungsoperationen für einige der größten Unternehmen der Welt. Die Hinzufügung von Stablecoin-Custody würde seine Rolle bei der Sicherung von Kundengütern vertiefen und sich mit den regulatorischen Anforderungen decken.
Andere schwergewichtige Finanzinstitute, darunter Bank of America und Fiserv, erforschen ebenfalls Stablecoin-Möglichkeiten. Bis heute schätzt McKinsey, dass ein ausgegebener Stablecoin einen Wert von rund 250 Milliarden US-Dollar hat. Die meisten dienen noch immer als Vehikel für Spekulationen statt für praktische Zahlungen.
Citi erweitert Blockchain-Zahlungen und zielt auf den Krypto-ETF-Custody-Markt
Citigroup nutzt Blockchain-Technologie, um tokenisierte US-Dollar zwischen seinen Konten in New York, London und Hongkong zu übertragen. Über seine Distributed-Ledger-Technology-Plattform (DTC) sind diese Übertragungen rund um die Uhr verfügbar – im Gegensatz zu traditionellen Bankensystemen, die innerhalb festgelegter Stunden operieren.
Der nächste Schritt könnte Kunden die sofortige Überweisung von Stablecoins von einem Konto auf ein anderes ermöglichen. Citi arbeitet auch an Lösungen, um Stablecoins in US-Dollar für Abrechnungen am selben Tag umzuwandeln. Laut Chatterjee diskutiert die Bank bereits mit Kunden über praktische, reale Anwendungsfälle für diese Innovationen. Die Erweiterung könnte grenzüberschreitende Zahlungen für Unternehmen erheblich rationalisieren, indem Kosten gesenkt und Verzögerungen beseitigt werden.
Darüber hinaus erforscht die Bank digitale Asset-Custody-Lösungen, die mit Kryptowährung-Exchange-Traded Funds (ETFs) und anderen Dienstleistungen verknüpft sind. Die Genehmigung von Spot-Bitcoin-ETFs durch die US-Securities and Exchange Commission im vergangenen Jahr veranlasste mehrere Asset-Manager, Fonds zu starten, die den Bitcoin-Preis nachverfolgen. Diese ETFs erfordern eine sichere Verwahrung der zugrunde liegenden Assets – ein Bereich, der von Coinbase dominiert wird, die Assets für mehr als 80 % der Krypto-ETF-Aussteller hält.
Zum Beispiel hat BlackRocks iShares Bitcoin Trust einen Marktwert von rund 90 Milliarden US-Dollar. Citigroups Eintritt in den Custody-Bereich könnte den Wettbewerb verschärfen und den ETF-Custody-Markt neu gestalten.
Citi zielt auf Stablecoins, da regulatorisches Grünlicht große Bank-Krypto-Bewegungen auslöst
Citigroups Pläne kommen vor dem Hintergrund eines toleranteren regulatorischen Umfelds. Das steht im Gegensatz zur Biden-Verwaltung, die signalisierte, dass etablierte Finanzunternehmen relativ gleichgültig gegenüber dem Sprung in die Krypto-Welt sind.
Die GENIUS Act schuf Klarheit und neue Definitionen, die Brancheninsidern zufolge dazu führen wird, dass große Institutionen in das Geschäft einsteigen. Dennoch wird die Compliance streng sein. Banken müssen den Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung und KYC-Maßnahmen entsprechen und die notwendigen Prüfungen durchführen, um sicherzustellen, dass alle beteiligten Kryptoassets sauber von kriminellen Aktivitäten sind.
Sicherheit und Betrugsprävention werden entscheidend sein, um Vertrauen in diesen neuen Markt zu gewinnen. Während Citi noch keine offizielle Ankündigung gemacht hat, wird berichtet, dass es sein Stablecoin-Angebot erforscht. Das würde es in guter Gesellschaft mit Banken wie JPMorgan stellen, das seinen eigenen JPM Coin für institutionelle Zahlungen hat.
Vor kurzem bestätigte Citi-CEO Jane Fraser, dass die Bank tokenisierte Einlagen und digitale Abrechnungsoptionen erforscht.
Dennoch drängen der American Bankers Association, das Bank Policy Institute und mehr als 50 staatliche Bankverbände den Kongress, „mehrere Schlupflöcher“ im neu verabschiedeten GENIUS Act zu schließen, und warnen davor, dass das erste große Stablecoin-Gesetz des Landes Lücken aufweist, die einen erheblichen Einlagenabfluss auslösen und die Stabilität des traditionellen Bankensystems bedrohen könnten.
Der Brief warnt, dass diese Lücke Amerikaner dazu ermutigen könnte, Gelder von Bankeinlagen in renditestarke Stablecoins zu verschieben, was den Kreditfluss an Haushalte und Unternehmen potenziell stören könnte.
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Nellius Irene
Nellius ist Absolventin der Betriebswirtschaftslehre und Informatik mit fünf Jahren Erfahrung in der Kryptowährungsbranche. Sie hat zudem Bitcoin Dada absolviert. Nellius hat bereits für führende Medienpublikationen wie BanklessTimes, Cryptobasic und Riseup Media geschrieben.
