قدّم الديمقراطيون في ولاية ويسكونسن مشروع قانون مماثل في مجلس الشيوخ (رقم 386) بعد أسابيع من تقديمهم مشروع قانون مماثل في مجلس النواب (رقم 384)، وذلك لتشديد اللوائح المنظمة لأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في ظل تزايد الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال. وتُلزم هذه المقترحات أجهزة الصراف الآلي وأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بالحصول على تراخيص لتحويل الأموال، ما يفرض لوائح إضافية على القوانين الحالية الصادرة عن قسم الخدمات المصرفية التابع لإدارة المؤسسات المالية.
تتضمن المقترحات أيضًا منافذ بيع العملات الرقمية بالتجزئة بتطبيق إجراءات تحقق صارمة من هوية العملاء (KYC) ووضع حد أقصى للمعاملات اليومية يبلغ 1000 دولار أمريكي لكل عميل. وسيتم تحديد الرسوم بحد أقصى 3% أو 5 دولارات أمريكية من قيمة المعاملة. كما تلزم مشاريع القوانين أكشاك العملات الرقمية وأجهزة الصراف الآلي بعرض تحذيرات "تنبيه من الاحتيال" بشأن المحتالين الذين ينتحلون صفة أفراد من العائلة أو مؤسسات خيرية أو ممثلين حكوميين.
يعتقد المشرعون الديمقراطيون أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة المنتشرة في معظم متاجر البقالة ومحطات الوقود في البلاد بحاجة إلى رقابة عاجلة. وأظهرت بيانات من موقع Coin ATM Radar أن ولاية ويسكونسن وحدها تضم ما يقرب من 582 جهاز صراف آلي Bitcoin .
قال المشرعون إنهم يستجيبون لزيادة على مستوى البلاد في عمليات الاحتيال التي كلفت الضحايا ما يقرب من 247 مليون دولار في عام 2024. وتتطلب المقترحات رد الأموال للضحايا عن عمليات الاحتيال التي تم الإبلاغ عنها في غضون 30 يومًا، والسماح لأجهزة إنفاذ القانون tracالأموال، كما هو الحال في الخدمات المصرفية التقليدية.
يحذر رويز من أن التقنيات الناشئة "المثيرة" تجذب عمليات الاحتيال
حذّرت السيناتور رويز من أن التقنيات الناشئة، رغم كونها "مُثيرة"، إلا أنها تُسهّل عمليات الاحتيال والنصب. وأعربت عن أملها في أن يتخذ زملاؤها في مجلس الشيوخ إجراءاتٍ حيال تزايد حالات الاحتيال في العملات الرقمية خلال هذه الدورة.
أشارت رويز إلى أن العديد من أكشاك العملات الرقمية هذه، التي تشبه أجهزة الصراف الآلي، تتحايل على العديد من اللوائح. وأضافت السيناتور أن على الولايات تعزيز حماية المستهلكين لأن ضوابط أكشاك العملات الرقمية أقل شفافية وتنظيمًا مما يعتقده معظم الناس. وقالت إنها تريد أن ترى مستهلكي العملات الرقمية في ولاية ويسكونسن "محميين أيضًا".
زعم الرقيب سكوت غولدبيرغ، المحقق في إدارة شرطة مقاطعة وود، أن الضحايا كانوا يخسرون ما بين 2000 دولار وأكثر من 60000 دولار في كل مرة نتيجة عمليات الاحتيال. وأوضح أن شكاوى الاحتيال في أكشاك العملات الرقمية بدأت قبل عامين. ومع ذلك، أعرب عن قلقه من أن تكرار هذه الحوادث ليس بنفس أهمية حجم الخسائر في كل مرة.
"هذا هو مصدر القلق الحقيقي. في مقاطعة وود، ربما نكون مقاطعة متوسطة الحجم في الولاية من حيث عدد السكان، لذلك لا أستطيع أن أتخيل كيف هو الحال في مقاطعة داين أو مقاطعة ميلووكي، حيث توجد أعداد كبيرة من السكان، أو في وادي فوكس، حيث يوجد عدد أكبر بكثير من الناس."
– الرقيب سكوت غولدبيرغ ، محقق في إدارة شرطة مقاطعة وود
اشتكى غولدبيرغ من انتشار عمليات الاحتيال في كل مكان، لكن أجهزة إنفاذ القانون "مقيدة" في قدرتها على المساعدة في مكافحتها. ومع ذلك، حذر المستهلكين من ضرورة توخي الحذر، ونصحهم بالتوقف والتواصل فوراً مع البنوك ووكالات إنفاذ القانون عند الاشتباه في تعرضهم للاحتيال.
يقول كومار إن مشاريع القوانين تساعد في بناء ثقة الجمهور
قال ديليب كومار، مدير مؤسسة "ديجيتال ساوث ترست"، إن مشاريع القوانين تهدف إلى بناء ثقة الجمهور، وإن كان ذلك على حساب الحد من عمليات التداول ذات القيمة العالية. وأشار كومار أيضاً إلى أن هذه المشاريع قد تُقلل من إخفاء الهوية، لكنها تُمهد الطريق لاعتماد العملات الرقمية بشكل أكثر أماناً ومصداقية في المعاملات اليومية.
زعم رويز أن الجميع يرغبون في إنفاق أموالهم كيفما يشاؤون دون خوف من خسارتها بالكامل لصالح المحتالين. وأشار أرجون فيجاي، المؤسس المشارك لمنصة جيوتوس لتداول العملات الرقمية، إلى أن الأكشاك التقليدية التي تفتقر إلى بروتوكولات قوية للتحقق منtron(KYC) متورطة في أنشطة غير مشروعة وغسيل أموال.
أكد مشرّعو ولاية ويسكونسن أنهم يقترحون مشروع قانون لمكافحة الاحتيال، وليس مشروع قانون لمكافحة العملات الرقمية. وينص مشروع القانون على إلزام مشغلي الأكشاك بجمع بيانات كل فرد والتحقق منها، بما في ذلك الاسم القانوني الكامل، وتاريخ الميلاد، ورقم الهاتف، وعنوان السكن، والبريد الإلكتروني. كما يُلزم المشغلون بالحصول على نسخة من بطاقة الهوية الصادرة عن جهة حكومية، أو جواز السفر، أو رخصة القيادة.
