تسارع تحويلات العملات المشفرة في فنزويلا رغم حظر منصة Binance

لا تزال فنزويلا تعتمد بشكل كبير على التحويلات المالية عبر العملات المشفرة، وسط حالة من عدم الاستقرار الاقتصادي وانخفاض قيمة العملة المحلية. وتستمر هذه التحويلات رغم تقليص إمكانية الوصول إلى سوق Binance للتداول المباشر بين الأفراد. 

كانت فنزويلا من أبرز الدول التي شهدت استخداماً واسعاً للعملات الرقمية في الحياة اليومية، كوسيلة للتحوط ضد التضخم. وفي عام 2024، أصبحت التحويلات المالية من الخارج أحد أبرز استخدامات العملات الرقمية في البلاد. وتحظى العملات الرقمية بحصة صغيرة، ولكنها متنامية، في التحويلات المالية الواردة إلى فنزويلا، لتنافس بذلك البنوك والتأثير الكبير للتحويلات المالية غير المرخصة. 

تُظهر بيانات Chainalysis وصول البيانات من محافظ التجزئة إلى البلاد، حيث تشكل العملات المشفرة ما يصل إلى 9٪ من إجمالي التحويلات المالية. 

فقد البوليفار الفنزويلي أكثر من 93% من قيمته مقابل الدولار الأمريكي خلال العقد الماضي. وبالإضافة إلى التضخم العالمي، لجأت فنزويلا إلى العملات الرقمية كوسيلة لحفظ القيمة وتجنب خيارات التحويلات المالية الأكثر خطورة وتكلفة. 

في السنوات القليلة الماضية، بلغت التحويلات المالية المقدرة ما بين 3 و 6٪ من الناتج المحلي الإجمالي الفنزويلي، وهو ما يتماشى مع الدول النامية الأخرى في المنطقة. 

شهدت التحويلات المالية إلى أمريكا اللاتينية ارتفاعاً سريعاً خلال السنوات التي أعقبت الجائحة، بدءاً من ذروة النمو في عام 2021. ولا تشكل التحويلات الشخصية سوى نسبة ضئيلة منها. البنك الدولي إلى أن حجم التحويلات المالية إلى أمريكا اللاتينية يفوق حجم الاستثمارات الأجنبية المباشرة. 

ارتفاع تحويلات العملات المشفرة في فنزويلا مع تزايد حجم الجالية الفنزويلية في الخارج

بعد تفاقم أزمة الهجرة، بدأ نحو 30% من الفنزويليين بتلقي تحويلات مالية، وفقًا لمنظمة الحوار بين الأمريكتين. وتشير بيانات شركة Chainalysis إلى أن نسبة التحويلات عبر العملات الرقمية بلغت على الأرجح رقمًا قياسيًا قدره 9%. pic.twitter.com/56nMMiRLKh

— ماثيو سيجل، محلل مالي معتمد سابق (@matthew_sigel) ١٤ أغسطس ٢٠٢٤

أدت الهجرة والأزمة الاقتصادية إلى تسريع التحويلات المالية

تلقت فنزويلا ما يصل إلى 5.4 مليار دولار أمريكي كتحويلات مالية في عام 2023، بزيادة عن 4.2 مليار دولار أمريكي في عام 2022. ووصلت هذه الأموال إلى 2.5 مليون أسرة، أي ما يقارب 29% من إجمالي المواطنين الفنزويليين. ويأتي حوالي 38% من هذه التحويلات من الولايات المتحدة الأمريكية، نتيجة مباشرة لتزايد الهجرة. كما أثر اتجاه الهجرة على نمط التحويلات المالية، مع نمو في التدفقات الواردة من المكسيك. 

كانت فنزويلا من أهم مصادر المهاجرين إلى الولايات المتحدة الأمريكية، cash والرقمية على حد سواء تزايد حجم الجالية الفنزويلية في الخارج. وقد تسارعت بين عامي 2021 و2023، حيث تشير التقديرات إلى أن 7% من السكان يعيشون في الخارج. 

تُعدّ الرسوم المرتفعة نسبياً من أكبر مشاكل التحويلات cash . فبعض قنوات التحويل غير خاضعة للرقابة ولا يمكنtrac، وغالباً ما تتضمن ممارسات تسعير احتكارية.  

في المتوسط، تبلغ رسوم التحويلات المالية العالمية 6.35%، حتى للمبالغ الصغيرة التي لا تتجاوز 200 دولار. وتعتمد تكلفة التحويلات على البنية التحتية الرقمية والمصرفية، وتشهد الأسعار انخفاضًا تدريجيًا. كما تفرض شركة موني جرام رسومًا تصل إلى 7% على التحويلات. 

من ناحية أخرى، تتميز العملات الرقمية ببنية تحتية أبسط بكثير، إذ لا تتطلب في بعض الأحيان سوى محفظة إلكترونية للمستخدم. قد يُمثل استبدال العملات الرقمية بالعملات الورقية عائقًا، لكن التدفق المتزايد للأصول الرقمية يُشير إلى أن فنزويلا قد اكتسبت أدواتٍ لاستخدام العملات الرقمية في الإنفاق اليومي. 

كانت فنزويلا من أوائل الدول التي تبنت الأصول الرقمية، فضلاً عن كونها من أكبر الدول التي قامت بتعدين عملتي Litecoin Dogecoinفي بداياتهما. ولا تزال هاتان العملتان تُستخدمان على نطاق واسع في التحويلات المالية نظرًا لانخفاض رسومهما، وخاصةً في حالة دوجكوين. 

حتى وقت قريب، كان بإمكان الفنزويليين الوصول إلى Binance للتداول المباشر بين الأفراد، قبل حظر الوصول إلى خدماتها. ووفقًا لمصادر محلية، فإن الحكومة الفنزويلية تعرقل الوصول إلى Binance الإلكتروني وتطبيقها للهواتف المحمولة.

معظم عمليات الإنفاق تتركز 

الحكومة الفنزويلية تتجه نحو العملات المشفرة رغم الحظر المفروض على القطاع الخاص

تبدو حملة الحكومة الفنزويلية على استخدام العملات المشفرة الخاصة متناقضة، بالنظر إلى محاولات الحكومة للالتفاف على العقوبات عبر استخدام هذه العملات. كما شنت الحكومة حملة مماثلة على تعدين العملات المشفرة في مايو 2024، حيث صادرت ما يصل إلى 11 ألف جهاز، وعزلت مزارع التعدين عن الشبكة الكهربائية. 

في السابق، كان عمال تعدين العملات الرقمية أحد مصادر دخلهم، حيث كانوا يبيعون عملات البيتكوين أو الدوجكوين لمواجهة التضخم. واعتبارًا من عام 2024، لم تعد خريطة فنزويلا تُظهر أي عقد Bitcoin بعد حظر الحكومة للتعدين.

في عام 2017، حاولت الحكومة الفنزويلية إطلاق عملة "بترو"، وهي عملة رقمية من نوع ERC-20 يُفترض أنها مدعومة ببراميل من النفط الخام. وحتى الآن، لا توجد بيانات تُذكر حول عمليات نقل فعلية لعملة "بترو". 

شركة النفط الحكومية PDVSA أعلنت الشركةtracبندًا يسمح بالدفع بالعملات المشفرة. مع ذلك، لا تعتمد PDVSA على أصول البترو، بل اختبرت عملة USDT كأداة دفع في عام 2023. 

تقارير Cryptopolitan بقلم كريستينا فاسيليفا