- تُعد فنزويلا واحدة من الوجهات التي تشهد نموًا في التحويلات المالية عبر الحدود، مدفوعة بظاهرة الهجرة.
- استقبلت البلاد 5.4 مليار دولار في عام 2023، بينما ارتفع عدد الشتات الدولي إلى 7 ملايين.
- قامت الحكومة الفنزويلية بتكثيف القمع على أنشطة التعدين واستخدام العملات المشفرة الخاصة في عام 2024، فيما تدرس استخدام USDT كوسيلة للالتفاف على العقوبات النفطية.
لا تزال فنزويلا تعتمد بشكل كبير على التحويلات المالية بالعملات المشفرة، وسط انعدام الأمن الاقتصادي وتراجع العملة المحلية. تستمر التحويلات المالية رغم قطع الوصول إلى سوق Binance P2P.
كانت فنزويلا واحدة من البؤر الساخنة للاستخدام اليومي للعملات المشفرة، كوسيلة للتحوط ضد التضخم. في عام 2024، تعد التحويلات المالية من الخارج واحدة من الاستخدامات الرئيسية للعملات المشفرة في البلاد. للعملات المشفرة حصة صغيرة ولكن متنامية في التحويلات المالية إلى البلاد، تتنافس مع البنوك والتأثير الجماعي للتحويلات المالية غير المرخصة.
تظهر بيانات Chainalysis وصول محافظ التجزئة إلى البلاد، حيث تمثل العملات المشفرة ما يصل إلى 9% من إجمالي التحويلات المالية.
فقد البوليفار الفنزويلي أكثر من 93% من القيمة قيمته مقابل الدولار الأمريكي خلال العقد الماضي. وإضافة إلى التضخم العالمي، لجأت فنزويلا إلى العملات المشفرة كوسيلة لتخزين القيمة وتجنب خيارات التحويلات المالية الأكثر خطورة وأعلى تكلفة.
خلال السنوات القليلة الماضية، شكلت التحويلات المالية المقدرة بين 3% و6% من الناتج المحلي الإجمالي الفنزويلي، وهو ما يشبه الدول النامية الأخرى في المنطقة.
زادت التحويلات المالية إلى أمريكا اللاتينية بسرعة خلال سنوات ما بعد الجائحة، بدءًا من ذروة النمو في عام 2021. فقط جزء صغير منها يأتي في شكل تحويلات مالية شخصية. بالنسبة لأمريكا اللاتينية، البنك الدولي تذكر أن التحويلات المالية أكبر حتى من الاستثمار الأجنبي المباشر.
تصاعد التحويلات المالية بالعملات المشفرة في فنزويلا مع نمو حجم الشتات
بعد أزمة الهجرة المتصاعدة، بدأ حوالي 30% من الفنزويليين في تلقي التحويلات المالية، وفقًا لـ Inter-American Dialogue. ومن المرجح أن المبلغ المحول عبر العملات المشفرة قد وصل إلى رقم قياسي بنسبة 9% وفقًا لـ Chainalysis. pic.twitter.com/56nMMiRLKh
— matthew sigel, recovering CFA (@matthew_sigel) 14 أغسطس 2024
أسرعت الهجرة والأزمة الاقتصادية من وتيرة التحويلات المالية
تلقت فنزويلا ما يصل إلى 5.4 مليار دولار من إجمالي التحويلات المالية في عام 2023، مقارنة بـ 4.2 مليار دولار في عام 2022. تصل الأموال إلى 2.5مليون منزل، أو ما يقرب من 29% من جميع المواطنين الفنزويليين. يأتي حوالي 38% من التدفقات الواردة من الولايات المتحدة، وهي نتيجة مباشرة لنمو الهجرة. أثرت اتجاهات الهجرة أيضاً على ملف التحويلات، مع نمو في التدفقات الواردة من المكسيك.
كانت فنزويلا واحدة من المصادر الرائدة للمهاجرين إلى الولايات المتحدة، وتعكس كل من التحويلات النقدية والعملات المشفرة الحجم المتزايد للمهجرين. هجرة الفنزويليين بتسريع بين عامي 2021 و2023، مع تقدير أن 7% من السكان يعيشون في الخارج.
أحد أكبر المشاكل المتعلقة بالتحويلات النقدية هو ارتفاع الرسوم نسبياً. بعض قنوات التحويلات غير منظمة وغير قابلة للتتبع، وغالباً ما تتضمن تسعراً استغلاليًا.
في المتوسط، تدفع التحويلات العالمية رسومًا قدرها 6.35%، حتى لمبلغ صغير يبلغ 200 دولار. تعتمد تكلفة التحويلات على البنية التحتية الرقمية والمصرفية، والأسعار تنخفض ببطء. تتطلب تحويلات MoneyGram أيضاً رسومًا تصل إلى 7%.
من ناحية أخرى، تتمتع العملات الرقمية ببنية تحتية أخف وزناً، وأحياناً تتطلب فقط محفظة جانب المستهلك. قد يكون تحويل العملات المشفرة إلى عملة قانونية عقبة، لكن التدفق المتزايد للأصول الرقمية يظهر أن فنزويلا قد حصلت على أدوات لاستخدام العملات المشفرة في الإنفاق اليومي.
كانت فنزويلا من أوائل المتبنين للأصول المشفرة، وكذلك واحدة من أكبر المعدنين الأوائل لـ Litecoin وDogecoin. لا تزال هاتان العملتان مستخدمتين على نطاق واسع في التحويلات بسبب رسومهما المنخفضة، خاصة في حالة DOGE.
حتى وقت قريب، كان بإمكان الفنزويليين الوصول إلى تداول Binance P2P، قبل حظر الوصول إلى الخدمات. وفقاً لمصادر محلية، تعيق الحكومة الفنزويلية للوصول الوصول إلى موقع Binance وتطبيق الهاتف المحمول.
على الرغم من ذلك، فإن فنزويلا موجودة على الخريطة فيما يتعلق بالإنفاق المباشر بالعملات المشفرة. معظم الإنفاق المباشر بالعملات المشفرة المواقع في فنزويلا تتركز في كاراكاس وكوراساو، لكن الإنفاق المباشر بـ BTC منتشر جيداً عبر المنطقة.
تحركات الحكومة الفنزويلية تجاه العملات المشفرة رغم الحظر الخاص
يبدو هجوم الحكومة على الاستخدام الخاص للعملات المشفرة في فنزويلا متناقضاً، نظراً لمحاولات الحكومة لتجاوز العقوبات عبر استخدام العملات المشفرة. كما شنت الحكومة حملة قمع على تعدين العملات المشفرة في مايو 2024، حيث صادرت ما يصل إلى 11,000 جهاز وقطعت مزارع التعدين عن الشبكة.
في السابق، كان المعدنون أحد مصادر الدخل، حيث كانوا يبيعون عملات BTC أو DOGE لتعويض التضخم. اعتباراً من عام 2024، لا تظهر خريطة فنزويلا أي عقد بيتكوين (Bitcoin nodes) بعد حظر الحكومة للتعدين.
في عام 2017، حاولت الحكومة الفنزويلية إدخال البترو (Petro)، وهو رمز ERC-20 يُزعم أنه مدعوم براميل من النفط الخام. حتى الآن، لا توجد تقريباً أي بيانات حول التحويلات الفعلية للبترو.
في الربع 2، قامت شركة النفط الحكومية PDVSA . بتوسيع نطاق استخدام الأصول المشفرة لتجنب العقوبات الدولية. قد تحتوي بعض عقود الشركة على بند للدفع بالعملات المشفرة. ومع ذلك، لا تعتمد PDVSA على أصل البترو. بدلاً من ذلك، اختبرت الشركة استخدام USDT كأداة للدفع في عام 2023.
تقرير من Cryptopolitan بقلم هريستينا فاسيليفا
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات الرقمية فحسب، بل افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. مجانية.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات المقدمة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
هريستينا فاسيليفا
تختص هريستينا فاسيليفة بالأخبار المتعلقة بالتمويل اللامركزي (DeFi)، والأعمال، والاقتصاد. حصلت على ماجستير في الفلسفة من جامعة صوفيا، بعد إتمامها درجة البكالوريوس لمدة 4 سنوات في إدارة الأعمال، والصحافة، والاتصال الجماهيري. عملت لأحد الصحف الرائدة في البلاد، حيث غطت أخبار السلع والنتائج للشركات. حاليًا، تعمل هريستينا ككاتبة أخبار مساهمة في موقع Cryptopolitan.
