كيف يمكن لامتثال الأمان حماية عملك في العملات المشفرة من الاحتيال؟

شهدت العملات المشفرة ارتفاعاً مذهلاً في الشعبية والاعتماد في السنوات الأخيرة. رحبت صناعات مثل التمويل، وإدارة سلسلة التوريد، والألعاب، والعديد من الصناعات الأخرى بالعديد من الشركات الناشئة الجديدة في مجال البلوك تشين والعملات المشفرة. 

الأمان هو حجر الزاوية في عالم العملات المشفرة. يجب على الشركات العاملة في هذا النظام البيئي اتخاذ خطوات لحماية نفسها وعملائها من الأنشطة الاحتيالية.

في هذا المنشور المدون، سنستكشف العوامل التي تجعل شركات العملات المشفرة هدفاً رئيسياً للمحتالين، ونناقش أهمية الامتثال للأمان. 

ما الذي يجعل العملات المشفرة جذابة جداً للمحتالين؟

أجلب العصر الرقمي معه مجموعة من التطورات، لكنه جلب أيضًا تحديات جديدة. يجذب المحتالون العملات المشفرة لأسباب مختلفة، بما في ذلك الطبيعة الرقمية للعملات المشفرة، وعدم قابلية المعاملات للإلغاء، اللامركزية، والخصوصية. 

في هذا القسم، سننظر في كل من هذه العوامل بالتفصيل ونناقش كيف يمكن للشركات التكيف لتقليل تعرضها للخطر.

• الطبيعة الرقمية: الطبيعة الرقمية والافتراضية للعملات المشفرة تجعلها هدفاً سهلاً للمخترقين والمحتالين. يسمح غياب الأصول المادية، مثل الأوراق النقدية أو العملات المعدنية، للمجرمين بنقل وسرقة الأموال بسهولة نسبية.
• المعاملات غير القابلة للإلغاء: معاملات العملات المشفرة غير قابلة للإلغاء، مما يعني أنه بمجرد تحويل الأموال، لا يمكن إعادتها بسهولة إلى المرسل الأصلي. يجعل هذا الخاصية خياراً مفضلاً للمجرمين الذين يستغلون هذه الميزات لخداع الضحايا غير الحذرين.
• اللامركزية: تسمح الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة بحدوث المعاملات دون إشراف المؤسسات المركزية، مثل البنوك أو الحكومات. بينما يوفر هذا مزايا عديدة، فإنه يقدم أيضاً فرصة للمحتالين للعمل دون خوف من الاكتشاف.
• الخصوصية: الخصوصية هي عامل آخر يجذب المجرمين إلى العملات المشفرة. يمكن للمستخدمين إجراء المعاملات دون الكشف عن هوياتهم الحقيقية في العالم الحقيقي، مما يجعل من الصعب تتبع ومحاكمة مرتكبي الاحتيال.

يعد التعرف على هذه المخاطر الكامنة أمرًا حاسمًا للشركات المشفرة التي تسعى لحماية نفسها وعملائها من الاحتيال.

لماذا يستهدف القراصنة شركات العملات المشفرة؟

جذب الانتشار المتزايد للعملات المشفرة حتمًا انتباه القراصنة، الذين يستهدفون شركات العملات المشفرة لأسباب متنوعة. 

لنستكشف العوامل التي تجعل شركات العملات المشفرة جذابة للمجرمين السيبرانيين، مع بعض الأمثلة الواقعية.

• الأصول الرقمية ذات القيمة: غالباً ما تحتفظ شركات العملات المشفرة بمبالغ كبيرة من الأصول الرقمية، مما يوفر فرصة لتحقيق أرباح مالية كبيرة للمخترقين. على سبيل المثال، أدى اختراق Mt. Gox في عام 2014 إلى فقدان حوالي 840,000 بيتكوين، بقيمة تقارب 460 مليون دولار. يسلط هذا الحادث الضوء على القيمة الهائلة للأصول الرقمية التي تحتفظ بها شركات العملات المشفرة والعائد المحتمل للمخترقين.
• الجدية النسبية: تعني الطبيعة الحديثة نسبياً لصناعة العملات المشفرة أن أفضل ممارسات الأمان لا تزال تتطور، مما يجعل بعض الشركات عرضة لهجمات القرصنة. في عام 2016، مكّن ثغرة في عقد DAO (المنظمة المستقلة اللامركزية) الذكي مخترقاً من سحب عملات إيثريوم بقيمة تزيد عن 50 مليون دولار. يسلط اختراق DAO الضوء على مخاطر الأمان المحتملة المرتبطة بالتقنيات والبروتوكولات الناشئة في مساحة العملات المشفرة.
• نقص التنظيمات الصارمة: في بعض الولايات القضائية، يوفر نقص التنظيمات الصارمة التي تحكم شركات العملات المشفرة هدفاً جذاباً للمجرمين الإلكترونيين. في عام 2018، عانت Coincheck، وهي منصة يابانية لتبادل العملات المشفرة، من خسارة تزيد عن 500 مليون دولار في رموز NEM بسبب اختراق أمني. أدى هذا الحادث إلى زيادة الرقابة التنظيمية وتنفيذ تدابير أمنية أكثر صرامة في صناعة العملات المشفرة في اليابان.

يمكن أن يساعد فهم هذه الدوافع والأمثلة الواقعية شركات العملات المشفرة على الاستعداد بشكل أفضل ومنع الهجمات.

أنواع الاحتيال في العملات المشفرة

ليس عالم العملات المشفرة خاليًا من الأنشطة الخبيثة، ويجب على الشركات معرفة الأنواع العديدة من الاحتيال التي يمكن أن تؤثر على عملياتها. من خلال فهم هذه الاحتيالات، يمكن للشركات اتخاذ الاحتياطات اللازمة لحماية منصات وعملائها.

هويات مزيفة/مصنعة/مسروقة (KYC)

يستخدم المحتالون وثائق هوية مزيفة أو مسروقة لإنشاء حسابات على منصات العملات المشفرة، متجاوزين بذلك إجراءات "اعرف عميلك" (KYC). وأحياناً، يقومون بتوليد هويات جديدة تماماً ومزيفة، تُعرف بالهويات التركيبية، من خلال دمج معلومات حقيقية وزائفة. تتيح هذه الحسابات الاحتيالية للمجرمين الانخراط في أنشطة غير قانونية، مثل غسل الأموال، والسرقة، والتلاعب بالسوق. في أواخر عام 2020، وجهت وزارة العدل الأمريكية تهماً لمؤسسي منصة BitMEX بتشغيلها دون تنفيذ إجراءات KYC وAML المناسبة، مما مكن من غسل الأموال على نطاق واسع وأنشطة غير مشروعة أخرى.

استحواذ على الحسابات

يحصل المجرمون على وصول غير مصرح به إلى حسابات المستخدمين، غالباً من خلال هجمات التصيد أو استغلال كلمات المرور الضعيفة، لسرقة الأموال أو المعلومات الشخصية. في عام 2019، استهدفت حملة تصيد مستخدمين لمحفظة Electrum، مما أدى إلى خسائر فادحة. استخدم المهاجمون خوادم خبيثة لعرض رسائل خطأ مزيفة، حثت المستخدمين على تنزيل وتثبيت تحديث خبيث، الذي سرق بدوره أموالهم.

احتيال الإيداع النقدي البسيط (Fiat Penny Drop)

يودع المحتالون مبالغ صغيرة من العملة الورقية في حسابات متعددة لاختبار صحتها قبل الشروع في أنشطة احتيالية على نطاق أوسع، مثل تحويل الأموال المسروقة أو شراء العملات المشفرة باستخدام بطاقات ائتمان مسروقة. في عام 2018، حذرت مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) من مخطط لسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي استخدم إيداعات نقدية بسيطة للتحقق من تفاصيل البطاقة قبل إجراء عمليات سحب غير مصرح بها أكبر.

الهندسة الاجتماعية

التصيد الاحتيالي والهاتفية الاحتيالية (Vishing): يخدع المجرمون الضحايا لكشف معلومات حساسة أو تنفيذ إجراءات تعرض حساباتهم للخطر. ومن الأمثلة البارزة اختراق تويتر في عام 2020، حيث استخدم المهاجمون تكتيكات الهندسة الاجتماعية للحصول على وصول إلى حسابات ذات شهرة عالية، بما في ذلك حسابات باراك أوباما وإيلون ماسك وبيل غيتس. ثم قام المخترقون بنشر عملية احتيال تتعلق بالبيتكوين من هذه الحسابات، وجمعوا أكثر من 110,000 دولار في بضع ساعات.

التعدين الاحتيالي (Cryptojacking)

يستخدم المخترقون سرقة موارد الحوسبة الخاصة بالضحية لتعدين العملات المشفرة دون موافقتها. في عام 2018، اكتشف باحثون حملة تعدين احتيالي تُسمى "Smominru"، أصابت أكثر من 500,000 جهاز كمبيوتر حول العالم. استخدمت الحملة شبكة من البوتات لنشر برمجيات التعدين الخبيثة، مما ولّد ملايين الدولارات من عملة Monero للمهاجمين بينما تسببت في زيادة تكاليف الطاقة وانخفاض أداء الأجهزة للضحايا.

احتيال السيولة

يستغل المحتالون منصات التبادل اللامركزية من خلال التلاعب بمجموعات السيولة لتحقيق الربح على حساب المستخدمين غير المدركين. يمكن للمحتالين إنشاء منصة تبادل لامركزية مزيفة، وإضافة سيولة إلى المنصة، ثم سحب الأموال بمجرد قيام المستخدمين بإيداع أصولهم، مما يتسبب في خسائر مالية كبيرة للضحايا.

غسل الأموال

يستخدم المجرمون العملات المشفرة لإخفاء مصادر الأموال غير المشروعة، مما يجعل من الصعب على إنفاذ القانون تتبع ومصادرة هذه الأصول. في قضية Silk Road الشهيرة، سمحت المنصة عبر الإنترنت للمستخدمين بشراء السلع والخدمات غير القانونية باستخدام البيتكوين، مع غسل الأموال من خلال شبكة معقدة من المعاملات. في عام 2015، حُكم على روس أولبريشت، مؤسس Silk Road، بالسجن مدى الحياة بسبب تورطه في العملية.

أهمية امتثال شركات العملات المشفرة لمتطلبات الأمان 

مع سعي شركات العملات المشفرة لكسب ثقة عملائها، يلعب الامتثال للأمان دوراً حاسماً في نجاحها. من خلال الالتزام بهذه المعايير، يمكن لشركات العملات المشفرة إظهار التزامها بالأمان وبناء أساس متين للنمو.

• عامل الثقة: تعتمد شركات العملات المشفرة بشكل كبير على ثقة عملائها. ضمان التزام عملك بأفضل ممارسات الأمان والامتثال للوائح ذات الصلة يمكن أن يساعد في بناء الثقة وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع المستخدمين.
• منع الاحتيال: يمكن أن يساعد تنفيذ تدابير أمان قوية في منع الاحتيال وحماية عملك وعملائك. يمكن أن يعرض غياب تدابير الأمان المناسبة عملك لمخاطر مالية وسمعية.
• الامتثال التنظيمي: يعد الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) أمراً بالغ الأهمية لشركات العملات المشفرة التي تعمل في ولايات قضائية منظمة. يمكن أن يساعد الالتزام بهذه السياسات الشركات على تجنب الغرامات والحفاظ على تراخيصها التشغيلية.

أشكال الامتثال الأمني لحماية عملك في العملات المشفرة

يحمي عملك في العملات المشفرة من الاحتيال يتطلب نهجاً متعدد الجوانب يدمج كل من الإجراءات التقنية والإجرائية. دعونا نلقي نظرة على بعض الطرق الفريدة التي يمكنك من خلالها حماية عملك من احتيال العملات المشفرة.

إثبات الهوية الآمن والسلس

تساعد عمليات التحقق القوية من الهوية في منع المحتالين من استخدام هويات مزيفة أو مسروقة. يمكن أن يؤدي دمج التحقق من الوثائق، والمصادقة البيومترية، وكشف الحياة الحقيقية إلى إضافة طبقات من الحماية. 

• يتضمن التحقق من الوثائق التحقق من صحة وثائق الهوية الصادرة عن الحكومة، مثل جوازات السفر أو رخص القيادة، من حيث الأصالة.
• تستخدم المصادقة البيومترية سمات جسدية فريدة مثل بصمات الأصابع، أو ملامح الوجه، أو أنماط الصوت للتحقق من هوية المستخدمين. 
• يؤكد كشف الحياة الحقيقية أن الشخص الذي يقدم البيانات البيومترية حاضر فعلياً وليس يستخدم صورة أو فيديو مزيفاً.

تثقيف العملاء

زيادة وعي العملاء بالتهديدات المحتملة ومشاركة أفضل الممارسات للحفاظ على أمان الحساب. أرسل تحديثات أمنية منتظمة عبر البريد الإلكتروني أو الإشعارات داخل التطبيق، وقدم موارد تعليمية مثل منشورات المدونة أو الأدلة، واستضيف ندوات عبر الإنترنت حول مواضيع الأمان. إذا قمت بتمكين عملائك، فسيكونون أكثر عرضة للتعرف على عمليات الاحتيال ومحاولات التصيد أو محاولات الاستيلاء على الحسابات وتجنبها.

نشر أدوات إثراء البيانات

تساعد أدوات إثراء البيانات في جمع المزيد من المعلومات حول عملائك، مما يتيح تحديد السلوك المشبوه بشكل أفضل. تعبر هذه الأدوات البيانات من مصادر مختلفة، مثل ملفات تعريف وسائل التواصل الاجتماعي، والسجلات العامة، وقواعد البيانات، لتحديد سلوك المستخدم. قد تشير الشذوذ أو عدم الاتساق في البيانات إلى وجود احتيال محتمل، مما يتيح لك التصرف بسرعة وحماية منصتك.

تحسين إثبات الهوية دون إضافة احتكاك

يمكن لطرق التحقق المتقدمة من الهوية مثل المصادقة البيومترية أن تزيد من الأمان مع تقليل الاحتكاك للعملاء. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لحلول الهوية اللامركزية منح المستخدمين السيطرة على بيانات هويتهم، مما يسمح لهم بمشاركة المعلومات فقط مع مقدمي الخدمات. لا يعزز هذا النهج الأمان فحسب، بل يبسط أيضاً عملية الانضمام إلى المنصة.

تحديد أنماط السلوك المشبوه باستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة

يمكن لأدوات تعلم الآلة والذكاء الاصطناعي تحليل كميات هائلة من بيانات المعاملات للكشف عن أنماط غير عادية قد تشير إلى أنشطة احتيالية. يمكن لهذه الأدوات تحديد الاتجاهات، وإنشاء خطوط أساس لسلوك المستخدم الطبيعي، ووضع علامات على الانحرافات التي تستحق التحقيق. يمكن أن يساعدك المراقبة المستمرة والتحليل في الوقت الفعلي على البقاء في طليعة التهديدات الناشئة وتكييف إجراءات الأمان الخاصة بك وفقاً لذلك.

استخدام البيومترية السلوكية

تحلل حلول البيومترية السلوكية أنماط السلوك الفريدة، مثل سرعة الكتابة، وحركة الماوس، أو استخدام الجهاز، لتحديد الجهات الفاعلة المشبوهة. من خلال مقارنة سلوك المستخدم في الوقت الفعلي مع إنشاء ملفات تعريف، يمكن لهذه الحلول اكتشاف الشذوذ الذي يشير إلى محاولات الاستيلاء على الحساب أو الأنشطة الاحتيالية. ومع ذلك، فإن هذه الطريقة تكون أفضل عند استخدامها بالاقتران مع طرق أخرى ولا يمكن أن تكون دقيقة تماماً.

الخلاصة

يعد فهم العوامل التي تجعل العملات المشفرة جذابة للمحتالين، والاحتيال السائد في الصناعة، وأهمية الامتثال الأمني أمراً بالغ الأهمية لشركات العملات المشفرة التي تسعى لحماية نفسها وعملائها. يمكن أن تمنع تنفيذ تدابير أمنية قوية، مثل سياسات مكافحة غسل الأموال (AML) و"اعرف عميلك" (KYC)، الاحتيال بفعالية وتعزز مصداقية عملك في السوق.

مع استمرار نمو ونضج صناعة العملات المشفرة، تحتاج الشركات إلى إعطاء الأولوية للأمان للحفاظ على ثقة العملاء وحماية أصولها. من خلال أن تصبح متوافقة مع متطلبات الأمان واعتماد أفضل الممارسات، يمكن لشركات العملات المشفرة التخفيف الفعّال من المخاطر، وتعزيز ثقة المستخدمين، ودفع النمو المستدام في هذا السوق سريع التطور.