قدم عضوا مجلس الشيوخ الأمريكي جيري موران وإليسا سلوتكين قانون تعزيز أطر الوكالات لإنفاذ قوانين العملات المشفرة (SAFE Crypto) لمعالجة المشكلة المتزايدة لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.
بحسب بيان صدر يوم الاثنين، يهدف مشروع القانون المدعوم من الحزبين إلى إنشاء فريق عمل فيدرالي يضم وزارة الخزانة، وجهات إنفاذ القانون، والهيئات التنظيمية المالية، وخبراء من القطاع الخاص، وذلك للكشف عن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة ومراقبتها ومنعها. وبموجب مشروع القانون، تتمثل الأهداف الرئيسية لفريق العمل في دراسة الاتجاهات الحالية في عمليات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية،dentأساليب عملية لمنعها.
بالإضافة إلى ذلك، تم تكليف فرقة العمل برفع مستوى الوعي العام بعمليات الاحتيال الشائعة Bitcoin وتزويد سلطات إنفاذ القانون المحلية بأدوات تحقيق محسنة.
بموجب مشروع القانون الذي يحظى بدعم الحزبين، ستُكلف فرقة العمل بالتحقيق في أنماط مجموعة متنوعة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مثل أنشطة غسيل الأموال، ومخططات بونزي، وعمليات الاحتيال، وبيع الرموز الاحتيالية، وعمليات النصب المالي.
غابرييل شابيرو، المحامي المتخصص في العملات المشفرة، قائلاً إن قانون SAFE Crypto قد يسدّ ثغرةً في تطبيق القوانين. ويعتقد شابيرو أن مشروع القانون سيكون مفيداً، مشيراً إلى أن هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وهيئة تداول السلع الآجلة لا تُبديان قلقاً بالغاً حيال قضايا مثل التصيّد الاحتيالي والهجمات الإلكترونية وعمليات الاحتيال الهرمي الصغيرة.
قانون العملات المشفرة الآمنة يعزز التنسيق الفيدرالي لمكافحة الاحتيال
آخر الأخبار: 🇺🇸 قدّم عضوان في مجلس الشيوخ الأمريكي مشروع قانون مشترك بين الحزبين يُسمى قانون العملات المشفرة الآمنة، والذي من شأنه إنشاء فرقة عمل اتحادية للمساعدة في تحديدdenttractrac tractractractrac tractracوإيقافها. pic.twitter.com/dnjlo9E7yM
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) ١٨ ديسمبر ٢٠٢٥
جيري موران وإليسا سلوتكين أشار إلى أن قانون SAFE Crypto يُلزم فرقة العمل بتقديم تحديث أولي إلى لجنتي الخدمات المصرفية والزراعة في مجلس الشيوخ، وكذلك لجنتي الخدمات المالية والزراعة في مجلس النواب، في غضون عام واحد من إنشائها. كما يتعين على فرقة العمل تقديم تقارير متابعة إلى هاتين اللجنتين سنوياً.
"من الأهمية بمكان حماية الأمريكيين من عمليات الاحتيال في جميع القطاعات، ولا سيما في مجال العملات المشفرة مع ازدياد شعبيتها. ستُمكّننا فرقة العمل هذه، التي أُنشئت بموجب قانون SAFE Crypto، من الاستفادة من جميع مواردنا المتاحة لمكافحة الاحتيال في الأصول الرقمية."
–إليسا سلوتكين، عضو مجلس الشيوخ الأمريكي.
أشار السيناتور موران إلى أن قانون SAFE Crypto سيساعد في مكافحة التهديدات وضمان حماية جميع الأمريكيين بشكل أفضل من عمليات الاحتيال bitcoin مع ازدياد استخدام العملات المشفرة على نطاق واسع.
صرح آري ريدبورد، نائبdent والرئيس العالمي للسياسات في مختبرات TRM، بأن فريقه قد tracمليارات الدولارات من عمليات الاحتيال والنصب في منظومة العملات المشفرة خلال العامين الماضيين. وأكد على ضرورة التدخل الفوري لمعالجة مشكلة الاحتيال في العملات المشفرة.
بحسب ريدبورد، يُمكّن القانون الشراكات بين القطاعين العام والخاص من استخدام تقنية سلسلة الكتل (البلوك تشين) لمراقبة الشبكات غير المشروعة وتعطيلها وتفكيكها أثناء عملها. وأشار إلى أن دمج قطاع الأعمال مع جهات إنفاذ القانون يُمكن أن يُقلل بشكل كبير من قدرة المجرمين على استخدام التقنيات التحويلية لأغراض خبيثة.
تتزايد عمليات الاحتيال في مجال الاستثمار بالعملات المشفرة، وتستهدف كبار المستثمرين.
قدم عضوا مجلس الشيوخ الأمريكي قانون SAFE Crypto في وقت يقع فيه المزيد من الأمريكيين ضحايا لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة، مع كون كبار المستثمرين عرضة للخطر بشكل خاص.
في 24 أبريل، أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أن الأمريكيين خسروا أكثر من 9.3 مليار دولار في عام 2024 نتيجة لعمليات احتيال في استثمارات العملات المشفرة. وكشف أن هذه الخسارة البالغة 9.3 مليار دولار تمثل زيادة بنسبة 66% مقارنة بالعام السابق، الذي شهد خسارة قدرها 5.3 مليون دولار.
"أصبحت العملات المشفرة وسيلة مغرية لخداع المستثمرين، وغسل العائدات، والانخراط في مخططات غير مشروعة أخرى."
–تشاد ياربرو، مدير العمليات في فرع الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي.
أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي بأن العديد من عمليات الاحتيال في العملات المشفرة لا تعتمد على اختراق شبكات العملات المشفرة، بل على تضليل الناس لحملهم على تسليم أموالهم باستخدام أساليب مثل الهندسة الاجتماعية، وانتحال شخصية أخرى، وبناء الثقة تدريجياً مع مرور الوقت.
أكد تقرير الوكالة أن الاحتيال الاستثماري، مثل ذبح الخنازير، هو أكبر فئة من فئات الاحتيال في العملات المشفرة.
تقرير Chainalysis لعام 2025 حول جرائم العملات المشفرة كشف أن حجم تداول العملات المشفرة غير المشروعة بلغ 51.3 مليار دولار أمريكي في عام 2024، مع ازدياد تنوع الأنشطة الإجرامية على سلاسل الكتل، مما يؤكد تزايد أهمية bitcoinDeFiDeFi DeFiDeFiDeFiDeFi DeFiDeFi استحوذت على غالبية الأموال المسروقة.
