يقدم الشرق الأوسط، الذي يتميز بتنوعه الغني والتقدم التكنولوجي، مشهدًا فريدًا للوائح NFT . بدءًا من البنى التحتية المتقدمة لدولة الإمارات العربية المتحدة وحتى التراث الثقافي العميق لمصر، تقدم لوائح NFT في الشرق الأوسط وجهات نظر متنوعة حول اعتماد وتنظيم NFTs. يهدف دليل Cryptopolitan هذا إلى تقديم تحليل متعمق للبيئة التنظيمية المحيطة بـ NFTs في دول الشرق الأوسط الرئيسية.
الإمارات العربية المتحدة
على عكس العديد من الولايات القضائية التي تصنف الأصول الرقمية بناءً على الغرض المقصود منها، تعتمد دولة الإمارات العربية المتحدة نظام تصنيف قائم على الاستخدام. تقوم هذه الطريقة بتقييم كل أصل رقمي بناءً على تطبيقه الفعلي في السوق. على سبيل المثال، يمكن إعادة تصنيف الأصل الرقمي الذي كان يُنظر إليه في البداية على أنه رمز مميز كمنتج مالي إذا أصبح شائعًا لأغراض الاستثمار. يسمح هذا النهج المرن القائم على الاستخدام بفهم وتنظيم أكثر دقة للأصول الرقمية، بما في ذلك NFTs.
يعد سوق أبوظبي العالمي (ADGM) من القوى الرائدة في مشهد الأصول الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة. وباعتباره منطقة حرة مالية في أبوظبي، كان سوق أبوظبي العالمي من بين الأوائل في العالم الذي ينظم الأصول الافتراضية. إن defiللأصول الافتراضية شامل، ويشمل أي تمثيل رقمي للقيمة القابلة للتداول رقميًا. وهي تعمل كوسيلة للتبادل، أو وحدة حسابية، أو مخزن للقيمة. على الرغم من هذا defiالواسع، والذي يمكن أن يشمل NFTs، تحدد هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في سوق أبوظبي العالمي أن لوائحها تركز في المقام الأول على العملات المشفرة والأصول الرقمية والعملات المستقرة والمشتقات ذات الصلة، باستثناء الرموز المميزة التي لا تمتلك خصائص العملات الخاضعة للتنظيم. الاستثمارات.
يشمل المشهد التنظيمي في دولة الإمارات العربية المتحدة البنك المركزي وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA). تركز لوائح البنك المركزي في المقام الأول على الأصول المشفرة المستخدمة كمرافق للقيمة المخزنة، وبالتالي لا تمتد إلى NFTs. على العكس من ذلك، تغطي لوائح هيئة الأوراق المالية والسلع نطاقًا واسعًا من الأصول المشفرة، سواء كانت أوراقًا مالية أو غير ذلك، بشرط أن تكون مدرجة ومتاحة للتداول في سوق منظم. يمكن أن تشمل هذه التغطية الواسعة الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، اعتمادًا على استخدامها في السوق وخصائصها.
ويضيف إطار مركز دبي المالي العالمي (DIFC) طبقة أخرى إلى النسيج التنظيمي في دولة الإمارات العربية المتحدة. ينظم هذا الإطار الرموز الاستثمارية، بما في ذلك الأوراق المالية والمشتقات، من خلال التمثيل الرقمي الآمن للحقوق والالتزامات. على الرغم من أنهم لم يذكروا NFTs، إلا أن تركيز الإطار على التمثيل الرقمي للحقوق والالتزامات يشير إلى أن بعض NFTs يمكن أن تقع ضمن نطاقه، اعتمادًا على خصائصها المحددة وحالات الاستخدام.
يشمل النهج متعدد الأوجه الذي تتبعه دولة الإمارات العربية المتحدة لتنظيم الأصول الرقمية سلطات مالية مختلفة لها قواعدها ووجهات نظرها الخاصة، مما يؤدي إلى تداخل محتمل في الرموز غير القابلة للاستبدال. على الرغم من أن NFTs قد لا تكون منتجات مالية، إلا أن معاملتها بموجب قانون دولة الإمارات العربية المتحدة تعتمد على استخدامها الفعلي في السوق؛ قد يعني هذا أن NFT المستخدم كمنتج مالي قدtracانتباه المنظمين الماليين. وبالتالي، يجب على الكيانات التي تتعامل مع NFTs في دولة الإمارات العربية المتحدة أن تكون يقظة ومدركة للمشهد التنظيمي المتطور، حيث يمكن أن تتقاطع أنشطتها مع أطر تنظيمية متعددة اعتمادًا على طبيعة واستخدام NFTs الخاصة بها.
مصر
وفي مصر، يؤثر تقاطع الأصول الرقمية مع القيم الدينية والثقافية بشكل كبير على البيئة التنظيمية. إن المرسوم الديني الصادر عن دار الإفتاء لعام 2018، والذي يصنف المعاملات التجارية بالعملات المشفرة على أنها حرام (محظورة بموجب الشريعة الإسلامية)، له آثار عميقة. يثير هذا الموقف مخاوف بشأن الأمن القومي وسوء الاستخدام المحتمل للأنشطة غير المشروعة، وتشكيل المواقف العامة والسياسات تجاه الأصول الرقمية مثل NFTs.
حافظ البنك المركزي المصري على نهج يقظ تجاه العملات المشفرة. وفي أوائل عام 2018، حذرت من تداول العملات المشفرة، وسلطت الضوء على المخاطر الناجمة عن التقلبات. إن تركيز البنك على استخدام العملات المعتمدة رسميًا للتجارة يضع حدودًا تنظيمية فعلية، مما يؤثر على قبول واستخدام الأصول الرقمية، بما في ذلك NFTs.
يمثل القانون المصري رقم 194 لعام 2020 تحولًا محوريًا نحو التمويل الرقمي، الذي يشمل التمويل الرقمي، والنقود الإلكترونية، والعملات المشفرة. ويضع هذا التشريع، الذي يتناول أيضًا FinTech وRegTech، الأساس لبيئة مالية رقمية أكثر تنظيماً. على الرغم من أنها لا تتناول NFTs بشكل مباشر، إلا أنها تشير إلى مسار محتمل لتنظيمها.
وعلى الرغم من الاهتمام المتزايد، يواصل البنك المركزي المصري الإعراب عن تحفظاته بشأن الطبيعة المتقلبة للعملات المشفرة. هذا الموقف الحذر، على الرغم من عدم حظر NFTs بشكل صريح، يخلق جوًا من عدم اليقين، مما يترك سوق NFT في مصر للعمل ضمن مساحة دقيقة وغيرdefi.
دولة قطر
تبنت قطر موقفًا تقييديًا ملحوظًا بشأن الأصول الرقمية، خاصة داخل قطاعاتها المالية. نفذت هيئة تنظيم مركز قطر للمال (QFCRA) حظرًا شاملاً على خدمات الأصول الافتراضية في مركز قطر للمال (QFC) في عام 2020. ويشمل هذا التوجيه مجموعة واسعة من الأنشطة، بما في ذلك التداول والمدفوعات والاستثمار في الأصول الرقمية، مما يحظر فعليًا الاعتراف بهذه الأصول واستخدامها كعملات افتراضية داخل مركز قطر للمال. الاستثناء الوحيد يتعلق بخدمات الأصول الرقمية المرتبطة بالأوراق المالية الرمزية، مما يشير إلى وجود نافذة ضيقة لعمليات الأصول الرقمية.
في المقابل، يستكشف مصرف قطر المركزي التكامل المحتمل للأصول الرقمية، بما في ذلك NFTs، داخل سوق الأوراق المالية في البلاد. وتؤكد هذه المبادرة التزام البنك بحماية المستهلك والاستقرار المالي. يشير الاستكشاف إلى نهج دقيق، حيث يتم النظر في بعض تطبيقات الأصول الرقمية في بيئات أكثر تحكمًا مثل أسواق الأسهم على الرغم من الحظر الأوسع.
ومما يزيد من تعقيد موقف قطر بشأن الأصول الرقمية هو إطار الأصول الرقمية القطري المقترح. يهدف هذا الإطار المقترح إلى توفير الاعتراف القانوني بالأصول الرقمية، ويغطي الجوانب الحاسمة مثل حقوق الملكية، وترتيبات الحفظ، وبروتوكولات النقل، وتداول الأصول الرقمية وتبادلها. تقترح هذه المبادرة مستقبلًا حيث يمكن defiالأصول الرقمية وتنظيمها بشكل أكبر في المشهد المالي في قطر.
على الرغم من الإجراءات التقييدية في مركز قطر للمال والتحذيرات الأوسع نطاقًا، لا يزال تداول العملات المشفرة على منصات تبادل العملات المشفرة الخارجية منطقة رمادية. يسلط هذا الجانب من تفاعل الأصول الرقمية الضوء على الانقسام في النهج الذي تتبعه قطر. على الرغم من وجود لوائح صارمة داخل مراكزها المالية، إلا أن البلاد لم تغلق بالكامل سبل تداول العملات المشفرة من خلال القنوات الخارجية.
المملكة العربية السعودية
ليس لدى المملكة العربية السعودية لوائح محددة تحكم هذه التقنيات. إن غياب المبادئ التوجيهية الرسمية يخلق بيئة من عدم اليقين ولكنه يترك أيضًا مجالًا لتفسيرات مرنة ونمو محتمل في هذا القطاع. ومع ذلك، فإن عدم وجود لوائح محددة لا يعني التجاهل التام للتكنولوجيا الناشئة، بل يشير إلى فترة من المراقبة والتقييم من قبل السلطات التنظيمية.
كانت مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) وهيئة الاتصالات وتقنية المعلومات (CITC) استباقية في استكشاف إمكانات تقنية blockchain. أطلقت مؤسسة النقد العربي السعودي بشكل خاص منصة قائمة على تقنية blockchain لتحويل الأموال بين البنوك وتعمل بنشاط على تطوير العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). ومن ناحية أخرى، قامت هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات (CITC) بتطوير مجموعة من المبادئ التوجيهية لاعتماد تقنية blockchain. تشير هذه المبادرات إلى موقف إيجابي تجاه تقنية blockchain وتطبيقاتها المحتملة في تحسين كفاءة وأمن المعاملات المالية وإدارة سلسلة التوريد والخدمات الحكومية.
dent موقف الحكومة السعودية الداعم لتكنولوجيا البلوكشين في هذه المبادرات. يشير استكشاف مؤسسة النقد العربي السعودي للعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDC) والمبادئ التوجيهية التي وضعتها هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات (CITC) إلى التعرف على فوائد blockchain لمختلف القطاعات. ويشير هذا الدعم إلى رغبة الحكومة في دمج التقنيات الجديدة في البنية التحتية الاقتصادية والتكنولوجية للبلاد.
ونظرًا للموقف الداعم للحكومة والمبادرات المستمرة من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي وهيئة الاتصالات وتقنية المعلومات، فمن المرجح أن تشهد المملكة العربية السعودية تطوير لوائح blockchain قريبًا. ويشير الأساس الذي وضعته هذه المبادرات، إلى جانب الاتجاه العام في المنطقة نحو تبني التقنيات الرقمية، إلى إمكانية ظهور قواعد رسمية لتوفير الوضوح والهيكل لعمليات blockchain والعملات المشفرة داخل المملكة.
ديك رومى
تفتقر تركيا إلى قوانين مخصصة خصيصًا للرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). يتطلب هذا الوضع من أصحاب المصلحة في سوق NFT تفسير الأطر القانونية الحالية التي لا تتناول NFTs بشكل صريح والتكيف معها. يؤدي عدم وجود تشريعات NFT متميزة إلى سيناريو يتم فيه استقراء تطبيق وتنظيم NFTs من السياق القانوني الأوسع داخل تركيا.
أحد الجوانب البارزة لموقف تركيا بشأن NFTs هو التصنيف الذي أجراه مكتب التحول الرقمي التابع للرئاسة، والذي يعتبر NFTs بمثابة "أعمال ملكية فكرية مؤهلة". يضع هذا المنظور NFTs ضمن الملكية الفكرية (IP)، مع الاعتراف بها كأصول تجسد الملكية والحقوق في المحتوى الرقمي. وتعترف هذه النظرة القائمة على الملكية الفكرية بقيمة NFTs، ومواءمتها مع الأشكال الراسخة من الملكية الفكرية وإضفاء الشرعية على وضعها في الاقتصاد الرقمي.
وبموجب القانون التركي، وخاصة القانون رقم 5846 بشأن الأعمال الفكرية والفنية، تحصل NFTs على حماية مماثلة للإبداعات الفكرية والفنية التقليدية؛ يؤدي هذا إلى توسيع حماية حقوق الطبع والنشر لتشمل المجال الرقمي لـ NFTs. علاوة على ذلك، في صناعة الألعاب، يتم التعرف على NFTs المستخدمة في عمليات الشراء داخل اللعبة كأصول رقمية مشروعة، مع معاملات صالحة بموجب المعايير القانونية التركية. يؤكد إدراج NFTs في الأطر القانونية التي تحكم الأعمال الفكرية والفنية ومعاملات الألعاب على اندماجها في التجارة الرقمية.
بالنسبة لأسواق NFT العاملة في تركيا، يعد الالتزام بلوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وقواعد اعرف عميلك (KYC) أمرًا إلزاميًا. مطلوب من هذه الأسواق تنفيذ عمليات صارمة للتحقق منdentومراقبة المعاملات. يهدف هذا التركيز على الامتثال إلى منع الأنشطة غير المشروعة والحفاظ على سلامة معاملات NFT، مما يتوافق مع المعايير العالمية لتداول الأصول المالية والرقمية.
إيران
في مارس 2022، قام سوق NFT OpenSea ومقره الولايات المتحدة بإزالة المستخدمين الإيرانيين من منصته. وجاء هذا القرار نتيجة مباشرة للعقوبات المفروضة على الحكومة الإيرانية. يسلط استبعاد المستخدمين الإيرانيين من أحد أكبر أسواق NFT في العالم الضوء على التحديات الأوسع التي تواجهها البلاد في مجال الأصول الرقمية العالمية، حيث تلعب السياسات والعقوبات الدولية دورًا محوريًا.
بعد استبعاد OpenSea للمستخدمين الإيرانيين، كان هناك تحول نحو منصات NFT البديلة مثل Rarible وFoundation. علاوة على ذلك، هناك نقاش مستمر حول إلغاء هذا الحظر استنادًا إلى الحجة القائلة بأن الفن، الذي غالبًا ما يرتبط بالرموز غير القابلة للاستبدال، يعتبر مادة إعلامية ويمكن إعفاؤه من بعض لوائح المعاملات والعقوبات المتعلقة بإيران.
تعتبر العملات المشفرة قانونية في إيران، لكن استخدامها كبديل للريال الإيراني/التومان في المعاملات المحلية محظور. يعكس هذا النهج التنظيمي جهود الحكومة لتحقيق التوازن بين الفوائد المحتملة للأصول الرقمية مع الحاجة إلى الحفاظ على السيطرة على العملة الوطنية والاستقرار المالي.
وفي خطوة لدمج العملات المشفرة في اقتصادها، عدلت إيران تشريعاتها في أكتوبر 2020 للسماح باستخدام العملات المشفرة لتمويل الواردات. يشير هذا التغيير في السياسة إلى الاستخدام الاستراتيجي للأصول الرقمية للتخفيف من تأثير العقوبات الدولية على اقتصادها. بالإضافة إلى ذلك، في يونيو 2021، أصدرت وزارة التجارة الإيرانية تراخيص تشغيل لـ 30 شركة إيرانية لتعدين العملات المشفرة، مما يشير إلى الاعتراف بالإمكانات الاقتصادية لأنشطة تعدين العملات المشفرة.
الكويت
وتبرز الكويت في منطقة الشرق الأوسط بموقفها الصارم تجاه الأصول الرقمية، حيث تفرض حظراً شاملاً على جميع أنشطة العملات المشفرة. يشمل هذا الحظر أنشطة مختلفة، بما في ذلك الاستخدام والتداول والاستثمار في العملات المشفرة والمنتجات ذات الصلة مثل NFTs. يمتد الحظر أيضًا إلى تعدين العملات المشفرة، مما يحد بشكل فعال من جميع السبل الرئيسية للتعامل مع العملات المشفرة على الصعيد الوطني. وتشير هذه الخطوة الحاسمة إلى النهج الحذر الذي تتبعه الكويت تجاه سوق الأصول الرقمية سريع التطور.
تلعب هيئة أسواق المال الكويتية (CMA) دورًا محوريًا في إنفاذ وتوضيح موقف البلاد من الأصول الرقمية. أصدرت هيئة أسواق المال تعميمًا يوضح تفاصيل الإشراف على الأصول الافتراضية وتنظيمها داخل الكويت. وتحدد هذه الوثيقة المخاطر التي تدركها الهيئة، بما في ذلك المخاوف بشأن تقلبات السوق، والاحتيال المحتمل، والآثار المترتبة على الاستقرار المالي. وتؤكد المشاركة النشطة لهيئة أسواق المال مدى الجدية التي تتعامل بها الكويت مع التحديات التي تفرضها الأصول الرقمية.
يتماشى الحظر الذي فرضته الكويت على العملات المشفرة أيضًا مع قوانينها الحالية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يعد الحظر الشامل بمثابة إجراء للتخفيف من مخاطر استخدام العملات المشفرة في الأنشطة المالية غير القانونية. ومن خلال مواءمة حظر العملات المشفرة مع قوانين مكافحة غسل الأموال، تشير الكويت إلى التزامها بالحفاظ على بيئة اقتصادية آمنة وشفافة.
بالإضافة إلى التدابير التنظيمية، هناك تركيز في الكويت على زيادة وعي العملاء بالمخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة. تؤكد هيئة أسواق المال والهيئات التنظيمية الأخرى على أن العملات المشفرة لا تتمتع بوضع قانوني داخل الكويت ولا يتم إصدارها أو ضمانها من قبل أي ولاية قضائية. يعد هذا التركيز على تثقيف المستهلك جزءًا من استراتيجية الكويت الأوسع لضمان أن مواطنيها على دراية جيدة بالآثار القانونية والمخاطر المحتملة للتعامل مع الأصول الرقمية.
لبنان
في لبنان، يعد الإطار التنظيمي المحيط بالرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) فريدًا من نوعه نظرًا لعدم وجود لوائح مخصصة خاصة بـ NFT. وبدلاً من ذلك، يركز النهج الذي يتبعه لبنان على الأصول التي تمثلها NFTs. يفهم هذا المنظور NFTs على أنها رموز رقمية ترمز إلى الملكية أو الحقوق في الأصول المادية أو الرقمية، على غرار التعامل مع المعاملات عبر الإنترنت للمنتجات المادية. يظل التركيز على الطبيعة والوضع التنظيمي للأصول الكامنة وراء NFTs بدلاً من NFTs ككيانات مستقلة.
عندما يقوم فرد بتحويل أصل ما إلى NFT في لبنان، فإن ذلك يحمل الخصائص التنظيمية للأصل الأصلي؛ وهذا يعني أن نوع الأصول المرمزة - العمل الفني أو العقارات أو أي شكل آخر - يحدد الإطار التنظيمي المطبق على NFT. على سبيل المثال، فإن تحويل العقارات إلى رموز من شأنه أن يُخضع NFT للوائح المعاملات العقارية. ويضمن هذا النهج تطبيق الاعتبارات القانونية والتنظيمية لمختلف الأصول بشكل متسق، بغض النظر عن شكلها كرموز رقمية.
ونظرًا للنهج التنظيمي الذي يركز على الأصول في لبنان، فإن كل فئة من الأصول داخل سوق NFT تخضع لمجموعة محددة من اللوائح. إن NFT الذي يمثل الفن الرقمي يندرج تحت قوانين الملكية الفكرية وحقوق الطبع والنشر، في حين أن الذي يمثل قطعة من الملكية سوف يلتزم بقوانين العقارات. تضمن هذه الطريقة تنظيم كل NFT وفقًا للمتطلبات القانونية للأصل الذي تشير إليه، مع الحفاظ على النزاهة والوضوح القانوني لمختلف فئات الأصول في شكلها الرقمي.
الخاتمة
باختصار، يعرض المشهد التنظيمي للرموز غير القابلة للاستبدال في جميع أنحاء الشرق الأوسط فسيفساء غنية من الاستراتيجيات، مما يعكس النسيج الثقافي والمالي والقانوني المتميز لكل دولة. بدءًا من اللوائح المتطورة والموجهة نحو التطبيقات في دولة الإمارات العربية المتحدة إلى الحظر الشامل الذي فرضته الكويت، ونهج لبنان الذي يركز على الأصول، واستراتيجيات إيران التكيفية في مواجهة العقوبات العالمية، تشق كل هذه الدول طريقًا فريدًا في عالم الأصول الرقمية الذي يتوسع بسرعة.
وتعكس هذه المجموعة من الأساليب التوازن المعقد بين تبني الابتكار والحفاظ على الرقابة التنظيمية. ويؤكد على الدور المهم لهذه البلدان في السرد الأوسع لـ NFT وإدارة الأصول الرقمية. مع تقدم قطاع الأصول الرقمية، توفر النماذج المتنوعة التي تمت ملاحظتها في الشرق الأوسط رؤى مهمة حول دمج التقنيات المتطورة ضمن الأطر الحالية، مما يؤكد مساهمة المنطقة في تشكيل مستقبل NFTs وتنظيم الأصول الرقمية على نطاق عالمي.
