الابتكار يتصدر المشهد في فعالية المواهب في مجال التكنولوجيا المالية: أبرز أحداث اليوم الثاني

شهد اليوم الثاني من فعالية "مواهب التكنولوجيا المالية" حلقات نقاش تناولت أحدث التوجهات والابتكارات في قطاع التكنولوجيا المالية. ومن بين المواضيع المتنوعة التي نوقشت، برز الذكاء الاصطناعي كمحور رئيسي للحوارات، مما يشير إلى دوره المحوري في تشكيل مستقبل الخدمات المالية.

يهيمن الذكاء الاصطناعي على المناقشات

أبرز حدث المواهب في مجال التكنولوجيا المالية الحماس والتفاؤل المتزايدين في القطاع بشأن إمكانات الذكاء الاصطناعي. وعقدت لجان من الخبراء جلسات نقاشية لمناقشة كيف يمكن للذكاء الاصطناعي أن يُحدث ثورة في مجالات محددة ضمن الخدمات المالية، بما في ذلك التمويل المدمج، وتجربة العملاء، ومكافحة الجرائم المالية، ومخاطر الائتمان، واللوائح التنظيمية. كما تناولت المناقشات الوضع الراهن في مجال الخدمات المصرفية المفتوحة، والمدفوعات،dentالرقمية.

المدفوعات المتكررة المتغيرة (VRPs): تغيير جذري

كان أحد المحاور الرئيسية للفعالية مناقشة المدفوعات المتكررة المتغيرة (VRPs) وإمكاناتها في إحداث نقلة نوعية في مجال المدفوعات. تستفيد هذه المدفوعات، التي طُرحت قبل نحو عامين، من تقنية الخدمات المصرفية المفتوحة لتسهيل التحويلات الماليةmatic بطريقتين: التحويل المباشر والتحويل غير المباشر. يشمل التحويل المباشر تحويل الأموال بين حسابات مملوكة لنفس الشخص، بينما يشمل التحويل غير المباشر معاملات بين مُرسِلين ومُستلِمين مختلفين.

خلال الحدث، اجتمعت لجنة من المديرين التنفيذيين من مؤسسات مالية بارزة، بما في ذلك وايز، وبلايد، ونات ويست، وبنك سكيور ترست، لمناقشة مزايا برامج إعادة الهيكلة الافتراضية، مع التركيز بشكل خاص على حالات استخدامها غير الشاملة.

وضع العملاء في موقع التحكم

أوضح رافاييل بروسكو، مدير تسويق واجهات برمجة التطبيقات في بنك نات ويست، كيف تُمكّن برامج الدفع المتغيرة العملاء من خلال منحهم التحكم الكامل. إذ يُمكن للعملاء تحديد حدود الدفع وتلقي إشعارات الدفع، مما يضمن أمانًا ومرونة مُعززين، مع توفير تجربة دفع سلسة بنقرة واحدة

تقليل الاحتكاك في الخدمات المصرفية

ناقش أندرو نورمان، كبير مهندسي منتجات المملكة المتحدة وأوروبا في شركة وايز، كيف يمكن لأنظمة الدفع الإلكتروني (VRPs) تبسيط الخدمات المصرفية وتقليل التعقيدات التي تواجه المستخدمين. وبالمقارنة مع الخصم المباشر، الذي يتشابه مع أنظمة الدفع الإلكتروني، أكد كريس هايغام، رئيس قسم المدفوعات والبطاقات في بنك سكيور ترست، على سهولة معاملات أنظمة الدفع الإلكتروني والتحديات المرتبطة بالخصم المباشر، مثل عمليات جمع البيانات التي غالبًا ما تتضمن مستندات ورقية أوtron.

استهداف المدفوعات المتكررة

في ظلّ حرص المستهلكين اليوم على ترشيد نفقاتهم، تُقدّم خطط الدفع المتغيرة خيارًاtracلمن يحتاجون إلى سداد دفعات متكررة. يُوفّر هذا الحلّ الوسط بين طرق الدفع التقليدية حلًا للعملاء الذين يرغبون في إدارة ميزانياتهم بكفاءة.

حالات استخدام الأعمال في الأفق

أشار جميع أعضاء اللجنة إلى أنهم إما يستكشفون بنشاط حالات استخدام تقنية استرداد الأموال في الأعمال التجارية، أو يخططون للقيام بذلك في المستقبل القريب. ورغم وجود بعض التحديات، مثل إعداد الموافقات اللازمة لاسترداد الأموال، فإن الشركات حريصة على الاستفادة من هذه التقنية لتحسين عمليات الدفع لديها. فعلى سبيل المثال، يقوم بنك نات ويست بتجربة تقنية استرداد الأموال مع مؤسسات خيرية تابعة له، إدراكًا منه لانخفاض احتمالية طلبات الاسترداد في هذا السياق. كما يستثمر البنك في تحسين تجربة المستخدم واستكشاف تطبيقات التجارة الإلكترونية.

الذكاء الاصطناعي في مجال التنظيم: الموازنة بين الأتمتة والامتثال

في جلسة نقاش منفصلة، ​​استكشف خبراء القطاع دور الذكاء الاصطناعي في التنظيم، وكيف تتطور الجهود التنظيمية استجابةً لتطورات الذكاء الاصطناعي. واتفق المشاركون على أن الامتثال، رغم تكلفته العالية واستهلاكه للوقت، يظل جانبًا بالغ الأهمية في القطاع المالي.

الذكاء الاصطناعي كعامل تمكين للامتثال

أوضح بيتر مورغان، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة Deep Learning Partnership، كيف يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي، عند تطبيقها بفعالية، أن تساعد في ضبط تكاليف الامتثال وأتمتة العمليات التنظيمية. ومع ذلك، تثير هذه الأتمتة مخاوف بشأن "البطالة التكنولوجية" نظرًا لأنها تقلل الحاجة إلى التدخل البشري. فبينما يقدم الذكاء الاصطناعي فوائد جمة، فإنه يطرح أيضًا تحديات جديدة.

مشاركة الحكومة في تنظيم الذكاء الاصطناعي

أقرّ المشاركون في الندوة بالنهج الاستباقي الذي تتخذه الحكومات في تنظيم الذكاء الاصطناعي. وقد ذُكر معهد سلامة الذكاء الاصطناعي في المملكة المتحدة، بالإضافة إلى مشاركة الولايات المتحدة، كمثال على إدراك الحكومات لأهمية تنظيم الذكاء الاصطناعي. ويُسعى إلى التعاون العالمي، إلا أن اعتبارات خصوصية البيانات تستلزم إنشاء معاهد سلامة الذكاء الاصطناعي في كل دولة.

مستقبل التمويل والتنظيم

تُسلط مناقشات فعالية "مواهب التكنولوجيا المالية" حول أنظمة الدفع الافتراضية وتنظيم الذكاء الاصطناعي الضوء على المشهد المتطور باستمرار للقطاع المالي. تتمتع أنظمة الدفع الافتراضية بإمكانية إحداث ثورة في المدفوعات وتحسين تجارب المستخدمين، لا سيما أولئك الذين يديرون ميزانياتهم. في الوقت نفسه، يُبرز دور الذكاء الاصطناعي في التنظيم أهمية تحقيق التوازن بين الأتمتة والامتثال في القطاع المالي. ومع استمرار تقدم التكنولوجيا المالية، يسعى القطاع إلى تسخير الابتكار مع ضمان مواكبة الأطر التنظيمية للتقدم التكنولوجي.