هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) تبدأ مشروع Ensemble لتعزيز البنية التحتية المالية

يهدف مشروع Ensemble، الذي بدأت به هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA)، إلى سد الفجوة بين عروض توكنزة والأنظمة المالية التقليدية. هذا الجهد المبتكر، الذي يقوده الرئيس التنفيذي لهيئة النقد في هونغ كونغ السيد إيدي يوي، يدفع بشكل كبير نحو توكنزة الأموال والأصول.

رؤية هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) لمشروع Ensemble

يمثل مشروع Ensemble جهدًا رائدًا تقوم به هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) لتعزيز الصناعة المالية في هونغ كونغ من خلال الاستفادة من إمكانات التوكنزة. تسعى هذه المبادرة إلى تعزيز كفاءة وسpeedة التسويات بين البنوك وعبر الحدود مع تقليل التعقيد. ومن خلال تسهيل التفاعل السلس بين العملات الورقية والأصول الرقمية، يكون مشروع Ensemble مستعدًا لإحداث ثورة في المعاملات المالية.

كجزء من مشروع Ensemble، تخطط هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) لإنشاء مجتمع معماري للعملة الرقمية للبنك المركزي (wCBDC) يتكون من البنوك، ولاعبو الأصول الرقمية، وشركات التكنولوجيا، والخبراء الأكاديميين. ستستفيد هذه المنصة التعاونية من الخبرات المتنوعة لتطوير إطار عمل قوي للأموال والأصول المموكنة، مما يضمن التوافق والتشغيل البيني عبر أنظمة مالية مختلفة.

التعاون الصناعي والتجارب

بدأت عدة لاعبين رئيسيين في المشهد المالي في هونغ كونغ بالفعل في تجارب وتعاونات تتماشى مع رؤية هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA). أجرت شركة HSBC وبنك Hang Seng ومجموعة Ant Group تجارب على الودائع المموكنة في عام 2023 تحت إطار الرقابة التكنولوجية المالية لهيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA). وتُظهر هذه المبادرات التزام كل من المؤسسات المالية التقليدية والكيانات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية باستكشاف حلول مبتكرة.

التزمت مجموعة HashKey، الشركة الأم لإحدى منصات تبادل العملات المشفرة المصرح بها في هونغ كونغ، بدعم مشروع Ensemble. وأكد دايونغ تشانغ، الرئيس التجاري لمجموعة HashKey، على إمكانات هذه المبادرة في تعزيز عمليات التسوية وتبسيط التفاعلات بين العملات الورقية والأصول الرقمية.

الاتجاهات العالمية في التوكنزة

تنضم هونغ كونغ إلى مجموعة متزايدة من البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم، التي تستكشف الحلول المتعلقة بالودائع المموكنة. على سبيل المثال، اختارت البرازيل عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة (CBDC)، وهي DREX، لدعم الودائع المموكنة، مما يعزز نظام الدفع Pix الموجود لديها. 

وبالمثل، تستكشف البنك المركزي الأوروبي وبنك كوريا بنشاط عملة رقمية للبنك المركزي بالجملة وخيارات دفع أخرى تعتمد على تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT).

على عكس العملات المستقرة، تتضمن معاملات الودائع المموكنة عملية من خطوتين. يقوم الأفراد بنقل توكنات الودائع بين البنوك، مما يستلزم تبديلًا لاحقًا لضمان التوافق مع بنك المستلم. 

تعد عملة البنك المركزي الرقمية بالجملة (CBDC) حاسمة في تسهيل الاسترداد السلس لهذه التوكنات، وتبسيط المعاملات بين البنوك، وتعزيز السيولة في النظام المالي.