- تظهر ملفات FinCEN أن بعض البنوك الكبرى لم تبذل جهودًا كافية لمنع الجرائم المالية
- وتشير تقارير BuzzFeed News إلى أن إدارة بعض البنوك كانت على علم تام بالأنشطة الإجرامية وعمليات التستر عليها.
- يرسم هذا التقرير واقع البنوك التقليدية أسوأ بكثير من التصور العام لبورصات العملات المشفرة
هذه المرة، جاء التلاعب من البنوك الكبرى، وليس من بورصات العملات المشفرة. في 20 سبتمبر، نشرت BuzzFeed News مقالًا يكشف عن تفاصيل غير متوقعة.
على مدى السنوات القليلة الماضية، كان المجرمون ينقلون أموالهم المشبوهة عبر أصحاب الشركات الصغيرة الفاسدين في أغلب الحالات. بمعنى آخر، كانوا يساعدون المجرمين في غسل الأموال، بينما عجزت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) عن فعل الكثير حيال ذلك.
أشارت الصحيفة إلى بعض الأسماء المتورطة، مثل روبرت ميلتزر، ومارك جيلولا، ومورين سوليفان. وقد أُحضروا جميعًا على خلفية هذه الفضيحة المالية، بينما زعموا عدم علمهم بها. وقد غُسلت أكثر من 10 مليارات دولار من خلال هذه العملية المشؤومة.
تُظهر وثائق شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أن مديري دويتشه بنك كانوا على دراية تامة بالتستر على هذه العمليات الغامضة. واللافت للنظر أنه مع تفجر الفضيحة، حمّل دويتشه بنك عددًا من المسؤولين من المستوى المتوسط في فرعه بموسكو المسؤولية. دفع دويتشه بنك غرامات، وواصل عمله كالمعتاد.
أُبلغت شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) بعمليات مشبوهة قام بها بنك أوف أمريكا. ونظرًا لهذه المشاكل الواضحة، قدّم بنك أمريكا العديد من نماذج الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR) إلى الشبكة. كما زار ممثلوهم فرع دويتشه بنك في لندن لمناقشة هذه القضية المقلقة. لكن ما حدث كان مُفاجئًا: طلب مدير دويتشه بنك من ممثلي بنك أوف أمريكا مغادرة مكتب لندن.
وبحسب ملف قدمه بنك أوف أميركا، فإن المشاكل في دويتشه بنك دفعت بنك أوف أميركا إلى تصعيد الأمور حتى وصل الأمر إلى بول إم. أكليتنر، رئيس مجلس إدارة دويتشه بنك في ذلك الوقت.
تحقيق FinCEN
يستند تقرير BuzzFeed إلى تسريب ملفات تتضمن وثائقdentلوزارة الخزانة الأمريكية وبنوك مختلفة. وقد تمت مشاركة هذه المجموعة من الوثائق، المعروفة أيضًا باسم ملفات FinCEN، مع أعضاء الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين.
تعتمد شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) على تقارير الأنشطة المشبوهة (ARs) كأداة مهمة لكشف المعاملات غير القانونية trac. ويتزايد القلق داخل أروقة وزارة الخزانة الأمريكية من أن هذا التسريب سيحرم شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) من هذه الأداة المهمة في منع غسل الأموال وغيره من أشكال تمويل الأنشطة الإجرامية.
اعتاد الجمهور على متابعة أخبار منصات تداول العملات المشفرة المتهمة بتدفقات cash مجهولة ومخفية. تُظهر هذه القضية أن البنوك الكبرى هي اللاعب الأبرز في هذا المجال.
مسؤولية شبكة مكافحة الجرائم المالية
برز مؤخرًا جدلٌ حول تورط شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN). ووفقًا لموقع BuzzFeed News، فقد حصلت الشبكة الإخبارية على آلاف وثائق شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التي قدمتها البنوك بين عامي 2000 و2017، والتي تتكون في معظمها من تقارير عن أنشطة مشبوهة.
تُظهر مجموعة من الوثائق الحكومية السرية أن المصارف الغربية تُجري معاملات بمليارات الدولارات عبر أنشطة مشبوهة. والسؤال المطروح هو: لماذا فشلت الحكومة الأمريكية في وضع حدٍّ لها؟
تكشف ملفات FinCEN عن جانب مرعب من التجاوزات المالية العالمية، وهو أن البنوك تسمح بها، وأن الوكالات الحكومية فشلت في إيقافها.
غسل الأموال نشاط إجرامي. الدور الرئيسي للقوانين هو مكافحته. المشكلة هي أن تقديم الإشعار لا يكفي، فهو مجرد حماية شاملة للبنوك من المسؤولية الفعلية عن وقف الأنشطة الإجرامية وتجنب الملاحقة القضائية. ما دامت البنوك تقدم الإشعارات، فبإمكانها تحصيل رسوم دون القيام بأي شيء مفيد لوقف غسل الأموال، وسيزداد عدد المخالفات المالية.
إن تنبيه النشاط المشبوه يمنحهم فعليًا تصريحًا مجانيًا لمواصلة نقل الأموال وتحصيل الرسوم. على أصحاب القمصان البيضاء الانتباه أكثر والتوقف عن كلامهم الفاحش ضد بورصات العملات المشفرة. وإلا، فإنهم يُغذّون الفقر العالمي ويسمحون للأموال القذرة بالدخول إلى الصناعات القانونية أو تمويل الأنشطة غير القانونية.
