تسرب FinCEN يثير القلق حول تدابير جديدة لمكافحة غسل الأموال

• تظهر ملفات FinCEN أن بعض البنوك الكبيرة لم تفعل ما يكفي لمنع الجرائم المالية
• تبلغ BuzzFeed News أن إدارة بعض البنوك كانت على علم كامل بالأنشطة الإجرامية وتغطيتها
• هذا التقرير يرسم واقع البنوك التقليدية بأسوأ من التصور العام لمنصات العملات الرقمية

هذه المرة جاء اللعب النظيف من البنوك الكبيرة، وليس من منصات العملات الرقمية. في 20 سبتمبر، نشرت BuzzFeed News مقالاً يكشف بعض التفاصيل غير المتوقعة.

لسنوات عدة، كان المجرمون ينقلون أموالهم القذرة باستخدام أصحاب الأعمال الصغيرة الفاسدين في معظم الحالات. بعبارة أخرى، كانوا يساعدون المجرمين في غسل الأموال بينما لم يتمكن مكتب إنفاذ الجرائم المالية الأمريكي (FinCEN) من فعل الكثير حيال ذلك.

أشارت الصحيفة إلى بعض الأسماء المشاركة، مثل روبرت ميلتزر، مارك جيلولا، ومورين سوليفان. تم ربطهم جميعاً بهذا الفضائح المالية، بينما زعموا عدم معرفتهم بذلك. تم غسل أكثر من 10 مليارات دولار من خلال هذه المخطط المشين.

تظهر وثائق FinCEN أن مدراء دويتشه بنك كانوا على علم كامل بتغطية هذه العمليات المظلمة. الشيء المثير للاهتمام هو أنه عندما كان الفضائح تتكشف، احتفظ دويتشه بنك بمسؤولية عدة ضباط من المستوى المتوسط في فرع البنك في موسكو. دفع دويتشه بنك غرامات واستمر في العمل كالمعتاد.

أصبح مكتب إنفاذ الجرائم المالية الأمريكي (FinCEN) على علم بالعمليات المشبوهة من قبل بنك أوف أمريكا. بسبب المشاكل الواضحة، قدم بنك أوف أمريكا العديد من نماذج تقارير النشاط المشبوه (SAR) إلى FinCEN. أيضاً، قام ممثلوهم بزيارة فرع دويتشه بنك في لندن لمناقشة القضية المقلقة. حدث الالتفاف المذهل: طلب مدير دويتشه بنك من ممثلي بنك أوف أمريكا مغادرة مكتب لندن.

وفقاً لإيداع من بنك أوف أمريكا، أثارت المشاكل في دويتشه بنك لدى بنك أوف أمريكا تصعيد القضايا وصولاً إلى بول م. آختلينر، رئيس دويتشه بنك في ذلك الوقت.

تحقيق FinCEN

يعتمد تقرير BuzzFeed على تسرب ملفات تتكون من وثائق سرية لوزارة الخزانة الأمريكية ومختلف البنوك. تم مشاركة هذا التسرب من الوثائق، المعروف أيضاً بملفات FinCEN، مع أعضاء التحالف الدولي للمحققين الصحفيين.

يعتمد FinCEN على تقارير SAR كأداة مهمة للتعرف على المعاملات غير القانونية وتتبعها. هناك قلق متزايد داخل أروقة وزارة الخزانة بأن هذا التسرب سيجرد FinCEN من هذه الأداة المهمة في منع غسل الأموال وأشكال أخرى من تمويل الأنشطة الإجرامية.

كان الجمهور يرى الأخبار عن منصات العملات الرقمية المتهمة بتدفقات نقدية مجهولة ومخفية. تظهر هذه الحالة أن البنوك الكبيرة هي اللاعبين الأكثر بروزاً في هذا المجال.   

مسؤولية FinCEN

ظهرت بعض الجدل حول ذنب FinCEN المزعوم مؤخراً. وفقاً لـ BuzzFeed News، حصلت الصحيفة الإخبارية على آلاف وثائق FinCEN المقدمة من البنوك من عام 2000 إلى 2017، وتتكون في الغالب من تقارير SAR. 

تظهر مجموعة من الوثائق الحكومية المصنفة أن البنوك الغربية تتعامل بمليارات الدولارات عبر أنشطة مشبوهة. السؤال المتزايد هو لماذا فشلت الحكومة الأمريكية في إنهاء ذلك.

تقدم ملفات FinCEN جانباً مرعباً من سوء السلوك المالي العالمي الذي تسمح به البنوك، وتغفل عنه الوكالات الحكومية في إيقافه. 

غسل الأموال نشاط إجرامي. الدور الأساسي للقوانين هو منعه. المشكلة هي أن ملء إشعار ليس كافياً. إنه مجرد حماية شاملة للبنوك من المسؤولية الفعلية في منع الأنشطة الإجرامية وتجنب الملاحقة القضائية. طالما تقدم البنوك إشعارات، يمكنها تحصيل الرسوم دون القيام بأي شيء مفيد لوقف غسل الأموال، وسيزداد عدد المخالفات المالية. 

يُمنح تنبيه النشاط المشبوههم فعلياً مروراً مجانياً لمواصلة نقل الأموال وتحصيل الرسوم. يجب على أصحاب القمصان البيضاء (المسؤولين) أن يولوا اهتماماً أكبر ويتوقفوا عن حديثهم القذر حول منصات العملات المشفرة. وإلا فإنهم يغذون الفقر العالمي ويسمحون للأموال القذرة بالدخول إلى الصناعات القانونية أو تمويل الأنشطة غير القانونية.