مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN): يجب على البنوك التفكير في مخاطر التعرض للعملات المشفرة، وليس فقط منصات التداول

• يقول مدير FinCEN أن البنوك يجب أن تأخذ أيضًا في الاعتبار التعرضات لمخاطر العملات المشفرة.
• يتعين على البنوك وبورصات العملات المشفرة اعتماد سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال.
• ستقوم شبكة مكافحة الجرائم المالية FinCEN بفحص فعالية برنامج مكافحة غسل الأموال لدى البنوك عند تقييمها

تُمارس عمليات غسل الأموال باستخدام العملات الرقمية، وقد أصبحت مصدر قلق كبير للعديد من الجهات التنظيمية والسلطات حول العالم. وفي معرض تأكيده على ضرورة مكافحة غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة، حثّ أحد مسؤولي شبكة مكافحة الجرائم المالية الأمريكية (FinCEN) البنوك على النظر بجدية في المخاطر المرتبطة بالعملات الرقمية.

شبكة مكافحة الجرائم المالية تحذر البنوك من مخاطر العملات المشفرة

ذكّر مدير الوكالة، كينيث بلانكو، المؤسسات المالية بالتزامها بضمان السيطرة cashالأموال غير المشروعة، من خلال اتخاذ على تدابير كافية لمكافحة غسل الأموال . وأوضح بلانكو ذلك خلال المؤتمر الافتراضي الذي عُقد مؤخرًا في لاس فيغاس، والذي ركّز على مواجهة تحديات غسل الأموال.

جاء بيان مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) متوافقاً مع لائحة الوكالة (FIN-2019-A003). وينص القانون على أن من واجب كل بنك ومؤسسة مالية مراقبة المعاملات المشبوهة المتعلقة بغسل الأموال، وغيرها من الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك معاملات التحايل على العقوبات، والإبلاغ عنها.

الحاجة إلى سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال في البنوك وبورصات العملات المشفرة 

فيما يتعلق تحديدًا بالعملات الرقمية، حثّ مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) المؤسسات المالية على مراجعة سياساتها وإجراءاتها لمكافحة غسل الأموال. ومع ذلك، يبدو أن العديد من المؤسسات المصرفية لا تزال تجهل كيفية تأثير العملات الرقمية عليها، وبالتالي قد تتراخى في تبني استراتيجيات فعّالة لمكافحة غسل الأموال. وقال بلانكو إنه من السهل ملاحظة إهمال المؤسسات المصرفية لهذه المخاطر عند فحصها.

رأى بلانكو أن بورصات العملات المشفرة ليست الجهات الوحيدة التي ينبغي أن تُولي اهتمامًا لمخاطر العملات الرقمية. ينبغي على المؤسسات المصرفية أيضًا مراعاة مخاطر العملات المشفرة. وأضاف بلانكو أن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) وغيرها من الجهات الفاحصة ستُقيّم بدقة كيفية إدارة البنوك للمخاطر بفعالية من خلال سياسات مكافحة غسل الأموال.

وردت تقارير عن حالات قامت فيها بنوك التجزئة بتبادل العملات المشفرة مقابل cash مع شركات تحويل أموال غير قانونية. والجدير بالذكر أن السلطات الأمريكية لا تتوانى عن مراقبة هذه المعاملات بنشاط. Cryptopolitan عدة تقارير عن حالات وجهت فيها وزارة العدل وقد نشر الأمريكية اتهامات لعدد من الشركات العاملة في مجال غسل الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة . ومؤخراً، وُجهت تهمة لمواطن بلغاري بتسهيل غسل الأموال من خلال منصة تداول العملات المشفرة التي يملكها، والتي تحمل اسم "آر جي كوين" .