المؤسسات المالية تستعد لتبني الذكاء الاصطناعي في وظائف الامتثال

تُجري المؤسسات المالية عمليات دمج الذكاء الاصطناعي في أنظمة الامتثال الخاصة بها، ويُعدّ نظام التحقق من حسابات العملاء المجال الذي سيركز عليه الذكاء الاصطناعي بشكل أساسي. ويشير الخبراء إلى أن عملية النشر يجب أن تكون مُفصّلة بحيث تتطلب توفير البنية التحتية والآليات اللازمة، وتنفيذ العمليات بسلاسة وتناسق. 

إضافةً إلى ذلك، أشار رئيس قسم علوم البيانات في الجمعية الإحصائية الملكية لاحقًا إلى جانب تحليل البيانات. وأكدت جانيت أن العملية لن تنجح إلا إذا شملت جميع وظائف العملdentمجالات القيمة الأساسية والمجالات التي تحتاج إلى مزيد من الدعم. تتضمن العملية التحقق من صحة البيانات بأقصى قدر من الدقة لتصحيح المخاطر الناجمة عن التحديات الأمنية المتداخلة والبيانات غير المكتملة أو المعيبة.

التعامل مع المتطلبات التنظيمية

تُعدّ مراحل تنظيم تطبيق الذكاء الاصطناعي، التي وصلت إلى منتصف الطريق، جزءاً من التحديات التي تفرضها هذه المتطلبات. ومن المتوقع أن تستوعب المؤسسات المالية هذا الأمر بوضوح، مع إدراكها أن اللوائح تختلف اختلافاً كبيراً، ليس فقط على المستوى الإقليمي، بل أيضاً فيما يتعلق بالقطاعات الصناعية.

من بين أهم الأولويات ضمان امتثال الشركة لقوانين حماية البيانات، مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) للاتحاد الأوروبي، والتي قد تتغير في أي وقت. الذكاء الاصطناعي بشأن الاستخدام أو الإتلاف أو التوزيع أو السعة إلى المنطق والموضوعية، مع استبعاد أو تقليل أي احتمال للتحيز. 

يجب التأكيد على أنه بالإضافة إلى ذلك، أصدرت حكومة المملكة المتحدة مؤخرًا أولى لوائحها المتعلقة بالذكاء الاصطناعي الصديقة للابتكار، وتم تصميم توجيه الاتحاد الأوروبي بشأن الذكاء الاصطناعي لضمان مستوى عالٍ من الوضوح والشفافية وقابلية التفسير للأنظمة لتجنب انتهاكات المعايير القانونية للوائح الاتحاد الأوروبي.

يجب أن يستند تطبيق حلول الذكاء الاصطناعي الموثوقة في مجال الامتثال إلى البيانات، وهو أمر بالغ الأهمية لضمان جودة عالية لهذا الذكاء الاصطناعي. ويتعين على البنوك والمؤسسات المالية مراجعة المخاطر الكمية والثابتة، ثم تحديد المعلومات اللازمة لتحليل المخاطر والحد منها بكفاءة. 

مع ذلك، لا بدّ من ظهور عقبة أخرى في هذه العملية، ألا وهي الحصول على البيانات المطلوبة والتحقق من صحتها، وهو ما يمثلmatic كبيرًا للمؤسسات التي لا تزال تستخدم أنظمة قديمة بالية. لذا، يتضح جليًا ضرورة إزالة الحواجز، وجعل المعلومات موثوقة وسهلة المعالجة لضمان فعالية أي استخدام للذكاء الاصطناعي.

Defiأهداف العمل

لذا، يجب تحديد أهداف الشركات لتكون أساسًا لتطبيق الذكاء الاصطناعي، والذي بدوره سيحدد نوع الذكاء الاصطناعي المستخدم. من جهة أخرى، يتم وضع خطة استراتيجية تركز على دور الذكاء الاصطناعي في دمج العمليات لتحقيق الكفاءة والفعالية. وبالتالي، تتضح للشركات الصورة الكاملة لدورها في نظام الذكاء الاصطناعي، مما يُحوّل نتائج الذكاء الاصطناعي ذات الصلة إلى مؤشرات فعّالة ومرنة لاستراتيجيتها.

يُعدّ التحليل الشامل للسوق وإدارة علاقات الموردين من الأولويات في هذه المراحل التمهيدية، والتي تمّ إجراؤها مسبقاً. ينبغي على المؤسسات المالية إجراء دراسة شاملة لمنظومة التكنولوجيا التنظيمية (RegTech)dentالقضايا الصحيحة والمهمة التي يجب معالجتها ضمن إجراءات العمل الحالية قبل البحث عن حلول تُناسب هذه المشكلات والاحتياجات تماماً. 

ليس من المستغرب أن يصبح رواد الأعمال المبتكرون الذين يعتمدون على الذكاء الاصطناعي، والذين يتبنون أساليب مرنة ويستخدمون التقنيات الحديثة في التصميم والتنفيذ السريع، اتجاهاً جديداً في الآونة الأخيرة، بعد أن كان مجرد افتراض غامض قبل بضع سنوات. وبفضل هذه الابتكارات، يستطيع متخصصو الذكاء الاصطناعي استخدام هذه الأداة القوية للحفاظ على الشفافية والتحكم في عملية صنع القرار.

في القطاع المصرفي، عند السعي لتطبيق الامتثال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، يُفضّل اتباع نهج تدريجي في التنفيذ بدلاً من محاولة إنجاز كل شيء دفعة واحدة. سواءً أكانت أدوات روتينية مثل التحقق من الخبرة أو أمن تحليلات البيانات، فإن جميعها تُشكّل عملية شاملة، وعند تطبيقها بشكل صحيح، تُؤدي إلى الاستخدام الأمثل للذكاء الاصطناعي. ويمكن تحقيق ذلك من خلال استخدام أحدث الممارسات، التي تُسهم في تحسين أنظمة مراقبة العملاء والحفاظ على الجاهزية لمواجهة المخاطر المالية المفاجئة.

القصة الأصلية من: https://www.amlintelligence.com/2024/04/insight-the-optimal-path-to-ai-in-screening-for-financial-crime-compliance/