الكيانات المالية تستعد لاعتماد الذكاء الاصطناعي في وظائف الامتثال

تقوم المؤسسات المالية بدمج الذكاء الاصطناعي في أنظمة الامتثال الخاصة بها، ونظام فحص العملاء هو المجال الذي سيتم التركيز عليه بشكل رئيسي. يشير الخبراء إلى أن عملية النشر يجب أن تكون مفصلة للغاية بحيث تكون المرافق والآلات جاهزة، ويجب تنفيذ العمليات بسلاسة واتساق.

إضافة إلى ذلك، تم ذكر جزء تحليل البيانات من قبل رئيس الجمعية الإحصائية الملكية - قسم علوم البيانات لاحقاً. أكدت جانيت أن العملية لا يمكن أن تنجح إلا إذا شملت جميع وظائف الأعمال لتحديد مجالات القيمة الأساسية والمجالات التي تحتاج إلى مزيد من التعزيز. تتضمن العملية التحقق من صحة البيانات بأقصى درجات الصرامة لتصحيح المخاطر الناشئة عن تحديات الأمن المتزاوجة والبيانات غير المكتملة/المعيبة.

التنقل في المتطلبات التنظيمية

مراحل تنظيم تنفيذ الذكاء الاصطناعي في منتصف الطريق هي جزء من الوضع الصعب لهذه المتطلبات. من المتوقع أن تفهم الكيانات المالية هذا بوضوح، مدركةً أن اللوائح تختلف بشكل كبير، ليس فقط بين المناطق بل أيضاً فيما يتعلق بقطاعات الصناعة.

من بين الأولويات العليا ضمان امتثال الشركة لقوانين حماية البيانات مثل اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) في الاتحاد الأوروبي، والتي يمكن أن تتغير في أي لحظة. يجب أن تستند قرارات مُدمجي الذكاء الاصطناعي بشأن الاستخدام، والتدمير، والتوزيع، أو السعة إلى المنطق والموضوعية، مما يلغي أو يقلل من أي إمكانية للتحيز.

يجب التأكيد على أنه، بالإضافة إلى ذلك، أصدرت الحكومة البريطانية مؤخراً لوائحها الأولى الصديقة للابتكار في مجال الذكاء الاصطناعي، وتم تصميم توجيه الذكاء الاصطناعي للاتحاد الأوروبي لضمان مستوى عالٍ من الوضوح والشفافية والقابلية للتفسير للنظم لتجنب انتهاك المعايير القانونية للوائح الاتحاد الأوروبي.

يجب أن يستند تنفيذ حل ذكاء اصطناعي موثوق في مجال الامتثال إلى البيانات، وهو أمر ضروري لجعل هذا الذكاء الاصطناعي ذا جودة أعلى. تحتاج البنوك أو المؤسسات المالية إلى مراجعة المخاطر الكمية والثابتة ثم القرار بشأن معلومات المخاطر المطلوبة لتحليل المخاطر وتقليلها بكفاءة. 

ومع ذلك، من المؤكد أن هناك جبلاً آخر سيثير ضجيجاً في هذه العملية لأنه يتعلق بالحصول على البيانات المطلوبة والتحقق منها، وهو أمر أكثر أو أقل إشكالية للمنظمات التي لا تزال تستخدم أنظمة قديمة عفا عليها الزمن. لذلك، يمكن للمرء أن يرى أنه يجب هدم الجدران الفاصلة وجعل المعلومات موثوقة وسهلة المعالجة ليكون أي استخدام مقصود للذكاء الاصطناعي فعالاً.

تحديد أهداف الأعمال

لذلك، يجب وضع أهداف الأعمال لتكون أساساً لتطبيق الذكاء الاصطناعي، والذي سيحدد بدوره الذكاء الاصطناعي الذي سيتم استخدامه. من ناحية أخرى، إنه وضع تجميع استراتيجي، مخصص فقط لدور الذكاء الاصطناعي في دمج العمليات لتحقيق الكفاءة والفعالية. لذلك، يحصلون على صورة صريحة للدور الذي يجب أن يلعبوه في نظام الذكاء الاصطناعي، والذي يحول نتائج الذكاء الاصطناعي ذات الصلة إلى تدابير استراتيجية أنيقة ومرنة.

يأتي تحليل السوق الشامل وإدارة علاقات الموردين أيضاً في المقدمة خلال هذه المراحل الأولية، التي تم إجراؤها سابقاً. يجب على الكيانات المالية إجراء دراسة لنظام التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) لتحديد القضايا الصحيحة والملائمة التي يجب التعامل معها ضمن إجراءات الأعمال الحالية قبل العثور على حلول تتطابق تماماً مع هذه المشاكل والاحتياجات. 

وبطبيعة الحال، أصبح المتحدون المبتكرون المدعومون بالذكاء الاصطناعي والمرنون، الذين يطبقون تقنيات حديثة للتصميم والوظائف السريعة، مؤخراً اتجاهًا جديدًا، كان مجرد افتراض غامض قبل بضع سنوات. وبالتالي، بفضل هذه الاختراعات، يمكن لمحترفي الذكاء الاصطناعي استخدام أداة الذكاء الاصطناعي القوية للبقاء شفافين ومتحكمين في عملية اتخاذ القرار.

ومع ذلك، في صناعة البنوك، أثناء محاولة حدوث الامتثال المدعوم بالذكاء الاصطناعي، من الأفضل اتباع نهج تدريجي للتنفيذ بدلاً من محاولة إنجاز كل شيء في وقت واحد. سواء كانت أدوات روتينية مثل فحوصات الخبرة أو أمان تحليل البيانات، فإن كل هذه العناصر تشكل عملية شاملة، وعند القيام بها بشكل صحيح، تؤدي إلى التطبيق الصحيح للذكاء الاصطناعي. يمكنهم القيام بذلك باستخدام الممارسات الحديثة، التي تساهم في تحسين أنظمة مراقبة عملائهم والحفاظ على الاستعداد في مواجهة المخاطر المالية التي تظهر من لا شيء.

القصة الأصلية من: https://www.amlintelligence.com/2024/04/insight-the-optimal-path-to-ai-in-screening-for-financial-crime-compliance/