متداولو العملات المشفرة: كيف يمكن للمبتدئين المتحفظين أن يصبحوا قريباً متخذين للمخاطر بنجاح؟

تداول العملات المشفرة هو ظاهرة نسبياً جديدة اكتسبت شعبية كبيرة في السنوات الأخيرة. كل شيء بدأ في عام 2009، عندما تم تقديم أول عملة مشفرة، البيتكوين (BTC)، من قبل شخص مجهول أو مجموعة من الأشخاص يستخدمون الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو. تم إنشاء البيتكوين كعملة رقمية لامركزية يمكن استخدامها لتسهيل المعاملات من نظير إلى نظير دون الحاجة إلى وسطاء مثل البنوك. هل ترغب في أن تكون من بين متداولي العملات المشفرة الناجحين؟ أم أنك فضولي فقط؟

في البداية، كان للبيتكوين قيمة قليلة، وكان يُستخدم بشكل أساسي من قبل متحمسي التكنولوجيا والليبرتاريين الذين رأوا فيه وسيلة للتحرر من الأنظمة المالية التقليدية. ومع ذلك، مع مرور الوقت، بدأت قيمته في الزيادة، وبدأ المزيد من الناس يلاحظونه.

في عام 2010، حدثت أول معاملة تجارية معروفة باستخدام البيتكوين عندما اشترى مبرمج يُدعى لازلو هانييش بيتزتين مقابل 10,000 بيتكوين. تُعرف هذه المعاملة الآن بـ "يوم بيتزا البيتكوين" ويتم الاحتفال بها من قبل مجتمع العملات المشفرة كل عام.

في السنوات التي تلت ذلك، تم تقديم عملات مشفرة أخرى، بما في ذلك إيثيريوم ولايتكوين وريبل. ومع نمو عدد العملات المشفرة، زاد الاهتمام بتداولها. ظهرت منصات تداول العملات المشفرة، مثل كوينبيس وبينانس، للسماح للناس بشراء وبيع العملات المشفرة مقابل العملات الورقية أو عملات مشفرة أخرى.

اليوم، يعد تداول العملات المشفرة نشاطاً شائعاً بين المستثمرين والمتداولين، وقد تم تبنيه حتى من قبل بعض المستثمرين المؤسسيين والشركات كوسيلة لتنويع محافظهم الاستثمارية. ومع ذلك، فإن الطبيعة المتقلبة للعملات المشفرة تعني أن تداول العملات المشفرة يمكن أن يكون محفوفاً بالمخاطر، ويجب على المتداولين أن يكونوا حذرين دائماً عند الاستثمار في هذه الأصول الرقمية.

العملات المشفرة مقابل سوق الأسهم

العملات المشفرة وأسواق الأسهم هما نوعان مختلفان من الأسواق المالية لهما وجهات نظر مختلفة: إليك بعض الاختلافات بين سوق العملات المشفرة وسوق الأسهم:

الأصول المتداولة

تختلف منصات تداول العملات المشفرة والبورصات بشكل أساسي في الأصول التي تتداولها. بينما تتعامل البورصات في أسهم الشركات أو الحصص، تتيح منصات تداول العملات المشفرة المعاملات في العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم وغيرها.

تمثل شراء الأسهم في البورصة اكتساب ملكية جزئية في شركة، مما يمكن أن يؤثر بدوره على قيمة الأسهم بناءً على أداء الشركة. من ناحية أخرى، العملة المشفرة هي عملة رقمية بحتة تكون قيمتها ذاتية وغير مرتبطة بالملكية في شركة. ونتيجة لذلك، من السهل نسبياً امتلاك وتداول العملات المشفرة مقارنة بالأسهم.

يمكن للشركات المدرجة في البورصة إصدار أسهم في أي وقت لجمع رأس المال، خاضعة للقيود التنظيمية والقانونية. في المقابل، تمتلك معظم العملات المشفرة عدد محدود من العملات أو الرموز المتاحة، ومع زيادة الطلب عليها، تميل قيمتها إلى الارتفاع بسبب المبادئ الاقتصادية الأساسية.

على سبيل المثال، إذا كان هناك عدد محدود فقط من البيتكوين المتداولة، وزاد الطلب عليها، فمن المرجح أن يرتفع سعر البيتكوين أيضاً. هذا على عكس الشركة المدرجة في البورصة التي يمكنها إصدار أسهم جديدة لتلبية الطلب وتخفيف قيمة الأسهم الموجودة.

لذلك، يمكن أن يؤدي الاستثمار في العملات المشفرة إلى مكاسب كبيرة، لكنه أيضاً مشروع عالي المخاطر بسبب الطبيعة المتقلبة للعملات الرقمية. من المهم إجراء بحث دقيق وفهم السوق والتكنولوجيا الكامنة وراء كل عملة مشفرة قبل إجراء أي استثمارات.

البورصات

تم تداول الأسهم في البورصات المعتمدة في جميع أنحاء العالم لعدة سنوات. تم تصميم هذه البورصات لتقديم الأمان والاستقرار والشفافية لمشتري الأسهم، مما يجعلها خياراً شائعاً للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تداول الأسهم. البورصات مجهزة للتعامل مع أحجام تداول كبيرة كل يوم، مما يضمن تنفيذ الصفقات بكفاءة ودقة.

تختلف اللوائح التي تحكم البورصات من بلد إلى آخر، لكنها جميعاً تهدف إلى توفير الحماية للمشترين والبائعين. يتم إنفاذ هذه اللوائح لضمان عمل البورصات بشفافية وحماية المستثمرين من الأنشطة الاحتيالية.

من ناحية أخرى، منصات تداول العملات المشفرة هي حديث نسبياً. هناك العشرات، إن لم يكن عشرات، من منصات تداول العملات المشفرة موجودة الآن، مما يوفر للمشترين والبائعين منصة لتداول العملات المشفرة. اثنتان من أكبر المنصات وأكثرها شعبية هي بينانس وكوينبيس.

على عكس البورصات التقليدية، فإن منصات تداول العملات المشفرة لامركزية وتعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. هذا يسمح للمتداولين بشراء وبيع العملات المشفرة في أي وقت، من أي مكان في العالم. تعمل بعض المنصات أيضاً مع أطراف ثالثة لتسهيل تبادل العملات التقليدية، مثل الدولار الأمريكي، مقابل العملات المشفرة.

على الرغم من نمو منصات تداول العملات المشفرة، لا تزال اللوائح المتعلقة بعملياتها غامضة إلى حد ما في العديد من البلدان. ومع ذلك، كانت هناك جهود حديثة لتطوير إطار تنظيمي أكثر تنظيماً لهذه المنصات، مما سيوفر للمستثمرين مزيداً من الأمان وراحة البال عند تداول العملات المشفرة.

التقلب

يمكن أن يكون لتقلبات السوق آثار إيجابية وسلبية. يعني انخفاض تقلبات سوق الأسهم استقراراً ولكن مكاسب مالية فورية أقل. تجعل أحجام التداول الكبيرة سوق الأسهم أقل عرضة للمتداولين الكبار، لكن الأحداث الجيوسياسية يمكن أن تؤثر عليه.

منصات تداول العملات المشفرة أكثر تقلباً بسبب تأثير متداولي "الحيتان"، لكنها محصنة ضد التأثيرات السياسية لأنها منفصلة عن الحكومات والمؤسسات العالمية. على سبيل المثال، عندما استثمر إيلون ماسك 1.5 مليار دولار في البيتكوين في يناير 2021، ارتفع سعر البيتكوين بنسبة 17٪، مما يظهر تأثير متداولي الحيتان في سوق العملات المشفرة.

لوائح تنظيمية

تم إنشاء لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) في الولايات المتحدة بعد انهيار سوق الأسهم عام 1929 والكساد الكبير اللاحق لتطوير وإنفاذ ضوابط الحماية للمستثمرين. وفقاً لذلك، تُلزم الشركات بالإفصاح عن جميع المعلومات التي يمكن أن تؤثر على قيمة أسهمها، مما يمكّن المستثمرين ومستشاريهم الماليين من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

من ناحية أخرى، يظل عالم العملات المشفرة غير منظم إلى حد كبير، وهو ما يعتبره بعض مستثمري العملات المشفرة جانباً إيجابياً. لا تخضع أسواق العملات المشفرة للحدود الوطنية ولا تخضع للتحكم الحكومي. ومع ذلك، فإن عدم وجود تنظيم يترك مشتري العملات المشفرة بدون أي شكل من أشكال الحماية في حالة حدوث تعقيدات استثمارية.

يمكن عزو هذا الغياب للإشراف إلى الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة، التي تعتمد على تقنية البلوك تشين بدلاً من الأنظمة المالية المركزية. بينما يوفر هذا عدة مزايا، بما في ذلك الخصوصية والأمان، فإنه يخلق أيضاً ثغرات يمكن للمجرمين استغلالها. هذا يعرض مستثمري العملات المشفرة لخطر الاحتيال والهجمات الإلكترونية والأنشطة الخبيثة الأخرى.

نتيجة لذلك، هناك دعوات متزايدة لتنظيم العملات المشفرة لضمان الشفافية والمساءلة وحماية المستثمرين. بينما قد يؤدي التنظيم إلى زيادة التكاليف وتقليل الحرية لصناعة العملات المشفرة، فقد يساعد أيضاً في بناء الثقة والشرعية على المدى الطويل. في النهاية، الأمر متروك لصناعة العملات المشفرة والمنظمين لإيجاد توازن بين حماية المستثمرين وتعزيز الابتكار.

ما هي صفات متداول العملات المشفرة الجيد؟

هناك العديد من الصفات التي يجب أن يتحلى بها متداول العملات المشفرة الجيد. إليك بعضها:

مهارات بحثية جيدة

لكي تكون متداول عملات مشفرة جيداً، من المهم إجراء بحث يومي حول الأنشطة داخل سوق العملات المشفرة، لأنه لا يزال يتطور بسرعة. قبل الدخول إلى ساحة تداول العملات المشفرة، يجب أيضاً إجراء بحث شامل لفهم اتجاهات أسعار الأصول الرقمية التي ترغب في الاستثمار فيها.

الصبر

عند دخول عالم العملات المشفرة، قد يكون لدى بعض الأشخاص المفهوم الخاطئ بأنهم يمكنهم تحقيق ربح بسهولة من خلال الاستثمار وبيع استثماراتهم بسرعة. ومع ذلك، يتطلب النجاح في استثمار العملات المشفرة توقيتاً دقيقاً واختيار المنتج المناسب. بالإضافة إلى ذلك، من المهم إدراك أن جميع الاستثمارات لن تحقق عوائد فورية. قد ينتهي الأمر لأولئك الذين يستثمرون بدون صبر بمطاردة خسائرهم.

يحتاج المستثمرون إلى أن يكونوا حذرين في اختياراتهم، مع مراعاة عوامل مثل اتجاهات السوق وجدوى المشروع والفريق وراء العملة المشفرة. يمكن أن يساعد إجراء بحث شامل المستثمرين على تجنب الاحتيال واتخاذ قرارات مستنيرة. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري وجود استراتيجية طويلة الأجل بدلاً من التركيز فقط على المكاسب قصيرة الأجل.

يمكن أن تجعل الطبيعة المتقلبة للعملات المشفرة من الصعب أيضاً على المستثمرين الحفاظ على الصبر. يمكن أن تسبب التقلبات في قيمة السوق الذعر وتدفع إلى قرارات اندفاعية. ومع ذلك، يمكن للنهج الهادئ الذي يأخذ في الاعتبار الإمكانات والأهداف طويلة الأجل أن يساعد المستثمرين على البقاء على المسار الصحيح.

الشغف والاهتمام

للتميز في مجالك وأن تكون منافساً قوياً، من الضروري الحفاظ على مستوى من الشغف والاهتمام بعملك. بدون هذا الدافع، من المرجح أن تفقد جهودك زخمها تدريجياً وتفشل في الوصول إلى مستوى النجاح الذي ترغب فيه. لإشعال نار هائجة في عملك، يجب أن تزرع الحماس والفضول المستدامين.

يمنحك الشغف بعملك البقاء منخرطاً ومستثمراً في تفاصيل صناعتك. فهو يمنحك الدافع لمواصلة التعلم والنمو ودفع الحدود. بدون شرارة الإلهاء هذه، قد يكون من الصعب الحفاظ على الطاقة المطلوبة لتكون من كبار الأداء.

الحفاظ على مستوى من الاهتمام بعملك يسمح لك أيضاً بالبقاء في طليعة صناعتك. من خلال البقاء على اطلاع بأحدث الاتجاهات والتقنيات والتطورات، يمكنك البقاء ذا صلة ومبتكراً في مجالك. يمكن أن يمنحك هذا الفضول المستمر والاستعداد للتعلم ميزة تنافسية ويساعدك على التميز عن الحشد.

ما هي متطلبات أن تكون متداول عملات مشفرة جيداً؟

لكي تكون متداولاً جيداً، هناك عدة متطلبات تحتاج إلى الوفاء بها. إليك بعضها:

• المعرفة والمهارات: يجب أن يكون لديك فهم عميق للسوق الذي تتداول فيه، والأدوات التي تستخدمها، والتقنيات التي تستخدمها. يتضمن ذلك معرفة التحليل الفني والأساسي، وإدارة المخاطر، ومفاهيم التداول المهمة الأخرى.
• الانضباط: يتمتع المتداولون الجيدون بالانضباط للالتزام بخططهم واستراتيجيات التداول الخاصة بهم، حتى عندما تصبح الأمور صعبة. يتضمن ذلك القدرة على التحكم في المشاعر مثل الخوف والجشع، وتجنب القرارات الاندفاعية.
• الصبر: يفهم المتداولون الناجحون أن التداول لعبة طويلة الأجل ولديهم الصبر للانتظار حتى تظهر الفرص المناسبة. هذا يعني عدم الانخراط في ضجيج اللحظة واتخاذ قرارات متسرعة.
• المرونة: الأسواق تتغير باستمرار، والمتداولون الجيدون قادرون على تعديل استراتيجياتهم وفقاً للظروف المتغيرة. يتطلب ذلك القدرة على البقاء على اطلاع بالأخبار والتطورات والاستعداد لتعديل نهجك حسب الحاجة.
• إدارة المخاطر: أحد أهم متطلبات أن تكون متداولاً جيداً هو القدرة على إدارة المخاطر. هذا يعني وجود فهم واضح لتحمل المخاطر الخاص بك وتنفيذ استراتيجيات لتقليل الخسائر وحماية رأس مالك.
• التعلم المستمر: لا يتوقف المتداولون الجيدون عن التعلم أبداً. هم يبقون على اطلاع باتجاهات السوق والتطورات، ويدرسون استراتيجيات وتقنيات التداول الجديدة، ويبحثون عن نصائح من متداولين آخرين ذوي خبرة.

كم رأس المال الذي يحتاجه الشخص ليكون متداولاً أو مستثمراً في العملات المشفرة؟

للبدء في الاستثمار في سوق العملات المشفرة، لا يحتاج المتداولون إلى امتلاك مبلغ كبير من رأس المال. في الواقع، تتطلب بعض منصات تداول العملات المشفرة ما لا يقل عن 5 دولارات إلى 10 دولارات فقط، بينما قد يكون لدى البعض الآخر حد أدنى أقل من متطلبات رأس المال للمتداولين للبدء في الاستثمار على منصتهم.

ما الذي يجب أن تعرفه لتحقيق الربح من العملات المشفرة؟

هناك عدة أشياء يجب أن تعرفها لتحقيق الربح من تداول العملات المشفرة، بما في ذلك:

• معرفة العملات المشفرة: قبل التداول في العملات المشفرة، من الضروري أن يكون لديك فهم راسخ للسوق والتكنولوجيا التي تدعمها. يجب أيضاً أن تظل على اطلاع بأحدث التطورات في مجال العملات المشفرة.
• التحليل الفني: يتضمن التحليل الفني فحص الرسوم البيانية للأسعار لتحديد الأنماط والاتجاهات التي يمكن أن تساعد في التنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. فهم التحليل الفني يمكن أن يساعدك على اتخاذ قرارات تداول أفضل.
• إدارة المخاطر: ينطوي تداول العملات المشفرة على مخاطر كبيرة، ويجب أن يكون لديك فهم واضح لاستراتيجيات إدارة المخاطر لتقليل الخسائر. يتضمن ذلك تعيين أوامر وقف الخسارة وأخذ الأرباح عند مستويات محددة مسبقاً.
• منصة التداول: ستحتاج إلى اختيار منصة تداول موثوقة وسهلة الاستخدام تقدم الأدوات والميزات التي تحتاجها لاتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
• التحليل الأساسي: يتضمن التحليل الأساسي فحص عوامل مثل الأخبار واتجاهات السوق والمؤشرات الاقتصادية للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية. مواكبة أحدث الأخبار والتطورات في سوق العملات المشفرة يمكن أن تساعدك على اتخاذ قرارات تداول أفضل.
• استراتيجيات التداول: هناك عدة استراتيجيات تداول يمكنك استخدامها لتحقيق الربح من تداول العملات المشفرة، بما في ذلك التداول السريع (scalping)، والتداول النطافي (swing trading)، ومتابعة الاتجاه. من الضروري اختيار استراتيجية تناسب أسلوب تداولك وتحمل المخاطر الخاص بك.
• إدارة المشاعر: إدارة مشاعرك أمر بالغ الأهمية في تداول العملات المشفرة. يمكن أن يسبب الخوف والجشع وخوف الفوات (FOMO) اتخاذ قرارات اندفاعية تؤدي إلى خسائر. من المهم تطوير الانضباط للالتزام بخطة تداولك وتجنب اتخاذ قرارات عاطفية.

ما هي مخاطر وفوائد تداول العملات المشفرة؟

الفوائد

مخاطر عالية—وإمكانية مكاسب عالية

هناك بالفعل أكثر من 10,000 عملة مشفرة مميزة متاحة في السوق، لكل منها ميزاتها وتقلبات أسعارها. من الممكن كسب الكثير من المال من خلال الاستثمار في العملات المشفرة، حيث يتم تحديد قيمها بشكل أساسي من قبل عرض العملات من المعدنين والطلب من المشترين. على سبيل المثال، حقق الأشخاص الذين اشتروا إيثيريوم بين يوليو وديسمبر 2021 ضعف أموالهم.

تداول العملات المشفرة على مدار الساعة

تمتلك العملات المشفرة ميزة على البنوك لأن أسواقها مفتوحة دائماً، مع تسجيل المعاملات وتعدين العملات باستمرار. هذا يعني أن المستثمرين يمكنهم شراء أو بيع أو تداول العملات المشفرة في أي وقت، دون الحاجة إلى الانتظار لساعات العمل المصرفية العادية. أدى هذا المظهر إلى اعتبار البورصات التقليدية تداول خارج ساعات العمل العادية. العملات المشفرة خيار جيد للمستثمرين المشغولين الذين يريدون تحقيق عوائد خارج ساعات العمل العادية.

قد تساعد العملات المشورة المستثمرين على التغلب على التضخم

لا تتأثر العملات المشفرة بالتضخم الوطني، حيث يتم تحديد قيمتها بناءً على الطلب العالمي بدلاً من اقتصاد واحد. ومع ذلك، يشعر بعض المستثمرين بالقلق بشأن التضخم داخل سوق العملات المشفرة نفسها. لحسن الحظ، فإن عدد العملات المتاحة لمعظم العملات المشفرة محدود، مما يمنع الزيادة غير المنضبطة في عرضها وبالتالي يخفف من احتمالية التضخم. على سبيل المثال، لدى البيتكوين سقف إجمالي لعرضه، بينما لدى الإيثريوم سقف سنوي، لكن كلا الاستراتيجيتين تضمنان إبقاء التضخم تحت السيطرة.

العيوب

على الرغم من مزايا العملات المشفرة، إلا أن لها عيوبها الخاصة: فيما يلي بعض عيوب الاستثمار في العملات المشفرة.

فهم العملات المشفرة يتطلب وقتًا وجهدًا

بالنسبة للأفراد الذين ليسوا من النشطين رقميًا، قد تكون العملات المشفرة صعبة الفهم، وقد يبدو مفهوم البلوكشين غريبًا. يمكن أن يكون الاستثمار في شيء لا تفهمه خطرًا بحد ذاته، لذا من المهم تخصيص الوقت للتعرف على مزايا وعيوب الاستثمار في العملات المشفرة. بينما تتوفر العديد من الموارد عبر الإنترنت لمساعدتك، بما في ذلك سلسلة مدونات N26 حول العملات المشفرة، ستظل بحاجة إلى تخصيص بعض الوقت لاكتساب فهم شامل للموضوع.

تواجه العملات المشفرة مشكلات جدية في قابلية التوسع

على الرغم من أن العملات الرقمية تعمل بسرعات عالية، إلا أن لديها قيودًا تجعل من الصعب تنفيذها على نطاق واسع. يدرك مزودو العملات المشفرة، بما في ذلك الإيثريوم، أن للبلوكشين قيودًا معينة في السعة تعيق سرعة معالجة المعاملات. يمكن أن يكون هذا محبطًا لأولئك المشاركين في المعاملات وقد يؤدي محتملاً إلى خسائر مالية.

مبتدئو العملات المشفرة عرضة لمخاطر الأمان

بينما تلغي العملات المشفرة المخاطر المرتبطة بالوسطاء المركزيين، فهي ليست محصنة تمامًا ضد مشكلات الأمان. كمالك للعملات المشفرة، يمكن أن يؤدي فقدان مفتاحك الخاص إلى فقدان جميع ممتلكاتك. بالإضافة إلى ذلك، تشكل القرصنة والتصيد الاحتيالي والأنشطة الخبيثة الأخرى تهديدًا لأمان استثماراتك في العملات المشفرة. يدرك المستثمرون ذوو الخبرة هذه المخاطر ويتخذون تدابير لحماية أصولهم، بينما قد يكون المستثمرون الجدد أكثر عرضة لهجمات من هذا القبيل.

ما هي المواقع الموثوقة لتداول العملات المشفرة؟

عند البحث عن منصة موثوقة لتداول العملات المشفرة، من المهم النظر في سمعة المنصة، وتدابير الأمان، ورسوم المعاملات، والعملات المشفرة المتاحة، وواجهة المستخدم، ودعم العملاء، والامتثال التنظيمي.

تشمل منصات تداول العملات المشفرة الشهيرة والموثوقة Coinbase وBinance وKraken وGemini وBitstamp وeToro.

الخلاصة

في الختام، تعد العملات المشفرة طريقة رائعة للمستثمرين لتوليد عوائد والتغلب على التضخم، حيث تستند قيمتها إلى الطلب العالمي بدلاً من اقتصاد واحد. ومع ذلك، من المهم فهم المخاطر واتخاذ خطوات لحماية أصولك عند الاستثمار في العملات المشفرة. كما أنه من الضروري العثور على منصة موثوقة تقدم تدابير أمان جيدة والامتثال التنظيمي. بالمعرفة والأدوات الصحيحة، يمكن لأي شخص البدء في الاستثمار في العملات المشفرة بثقة. 

من خلال الموازنة بعناية بين المزايا والعيوب، يمكن للمستثمرين اتخاذ قرار مستنير بشأن ما إذا كانوا سيستثمرون في العملات المشفرة. يتطلب ذلك فهمًا شاملاً للتكنولوجيا، بالإضافة إلى تدابير الأمان واللوائح المرتبطة بها. بالمعرفة والأدوات والمنصة الصحيحة، يمكن لأي شخص أن يبدأ بثقة في الاستثمار في العملات المشفرة.