البنك المركزي السعودي يستكشف CBDCs لتسويات البنوك بالجملة المحلية

أعلن البنك المركزي السعودي (SAMA) مؤخراً عن تجربته المستمرة للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs). من خلال هذا المشروع، يهدف SAMA إلى فهم أفضل للاستخدامات المحتملة لـ CBDCs بالجملة المحلية أو الوطنية بالتعاون مع البنوك المحلية وشركات FinTech. ومع ذلك، يقول الخبراء إن CBDCs ستستهدف تسويات البنوك بالجملة في المملكة العربية السعودية.

كجزء من التزامه باكتشاف قدرات وإمكانيات CBDC، انطلق SAMA في مهمة بحثية تركز على الآثار الاقتصادية، واستعداد السوق، والتطبيقات السريعة والموثوقة التي قد تقدمها حل الدفع القائم على CBDC.

لتحقيق أهداف رؤية السعودية 2030، يقيم SAMA بعناية الاعتبارات السياسية والقانونية والتنظيمية قبل المضي قدماً في رحلته الخاصة بـ CBDC.

يعتمد نجاح هذا المشروع على عمل البنوك المحلية وشركات الدفع مع FinTechs، وفعاليات الصناعة، ومستشارين من طرف ثالث، ومقدمي التكنولوجيا لفهم وظائف العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) وتقييم خيارات التصميم المختلفة بشكل صحيح.

معالي فهد المبارك، حاكم SAMA.

أعلن SAMA أنه ملتزم باستكشاف حلول CBDC كأساس للخدمات المالية المبتكرة التي يمكن أن تؤدي إلى نظام دفع أكثر أماناً وإثارة التحول الرقمي في صناعة التمويل في المنطقة.

على الرغم من أن SAMA لم يقرر بعد ما إذا كان سيُقدم CBDC في المملكة، إلا أنه لا يزال يدرس بنشاط كل من المزايا والمخاطر المحتملة للتنفيذ. سيساعد ذلك في اتخاذ قرار مستنير ومواصلة التحقيقات حول CBDC داخل مجتمعات البنوك المركزية.

قبل الإعلان، استأجر SAMA محسن الزهراني كرئيس للأصول الافتراضية للإشراف على برنامج CBDC. في عام 2020، أجروا تجربة رائدة تسمى "مشروع Aber" مع البنك المركزي للإمارات لاستكشاف كيف يمكن لتقنية دفتر الأستاذ الموزع تسهيل المدفوعات العابرة للحدود بسرعة.

في منتدى الاقتصاد العالمي لعام 2023، حيث ناقشت المؤسسات المالية كيفية الابتكار تحت الضغط، أوضح وزير المالية السعودي محمد الجدعان أن العملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDCs) قد تطرح قضايا تتعلق بالخصوصية، لكنها تظل أدوات لا تقدر بثمن للدول النامية.