قضت محكمة كندية بعدم مسؤولية منصة تداول العملات الرقمية بعد تجاهل امرأة تحذيرات من عمليات احتيال

أصدرت محكمة في مقاطعة كولومبيا البريطانية حكماً يقضي بأن بورصة العملات المشفرة الكندية لم تكن مسؤولة عن خسارة عميلة بلغت 671 ألف دولار كندي (480 ألف دولار أمريكي) بعد أن تجاهلت المرأة عدة تحذيرات من تعرضها لعملية احتيال.

رفضت القاضية ليندسي لوبلان، من المحكمة العليا في مقاطعة كولومبيا البريطانية، دعوى قضائية رفعتها يان لي شو،dent في مدينة فيكتوريا، ضد منصة تداول العملات الرقمية "إن دي إيه إكس كندا" (NDAX Canada) ومقرها كالجاري، يوم الاثنين الماضي، وحكمت لصالح المنصة. وأكدت القاضية أن "إن دي إيه إكس" أوفت بالتزاماتها وتصرفت بشكل مناسب لمنع تعرضها للاحتيال.

أصدرت بورصة إنداكس أربعة تحذيرات قبل عملية النقل

وبحسب الحكم المكتوب الصادر يوم الاثنين، قام شو بتحويل أكثر من 671 ألف دولار كندي من الأصول الرقمية من خلال منصة NDAX إلى محفظة خارجية لفرصة استثمار عبر الإنترنت، والتي تبين لاحقًا أنها عملية احتيال. 

قامت شركة NDAX، المسجلة كشركة خدمات مالية لدى مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC)، بإعطاء Xu أربعة تحذيرات بشأن عمليات الاحتيال المحتملة قبل إتمامها للمعاملات.

وكتب القاضي لوبلانك أن شركة NDAXdent"نشاطًا ماليًا مشبوهًا وحذرت المدعي من المضي قدمًا، لكن المدعي لم يستمع إلى التحذير"

صدر الإنذار الأول عندما وافقت شو على بيان مخاطر العملات الرقمية الخاص بالمنصة، مُقرّةً بأن معاملات العملات الرقمية غير قابلة للإلغاء. وأكدت شو للمدعى عليه أنها استلمت بيان مخاطر العملات الرقمية وفهمته بالنقر على زر "موافق" في صفحات المنصة

وسرعان ما صدر تنبيه ثانٍ يُذكّر شو بأن عمليات سحب العملات الرقمية لا يمكن إلغاؤها بعد إتمامها. وجاء في البيان: 

«أفهم أن عمليات سحب الأصول الرقمية نهائية وغير قابلة للإلغاء. ولن تتحمل NDAX مسؤولية الخسائر الناتجة عن معلوماتي غير الدقيقة أو عن التأخيرات الناجمة عن مشاكل في الشبكة خارجة عن سيطرة NDAX». ضغط شو على زر «نعم» مرة أخرى.

أما الحالة الثالثة فكانت في 18 أبريل 2023، عندما اتصل موظف من شركة NDAX شخصيًا بـ Xu للتحقق من المعاملة. وخلال تلك المحادثة، حذرها الموظف صراحةً من أنها "على الأرجح تتعرض للاحتيال" ونصحهاtronبعدم المضي قدمًا. 

أصرّ شو على الاستمرار، مما دفع الموظف إلى تصعيد الأمر بسبب "عوامل الخطر". وشكّلت المكالمة الهاتفية، التي تم تسجيلها، جزءاً من أدلة المحكمة.

وكتبت القاضية لوبلان في حكمها: "أجد أن تحذيرات المدعى عليه للمدعي لم تكن لتكون أوضح من ذلك".

جاء التحذير الرابع والأخير من جوليا بارانوفسكايا، مسؤولة الامتثال في NDAX، التي اتصلت بـ Xu مجددًا للتأكد من فهمها للعواقب. أوضحت بارانوفسكايا لـ Xu أنها "قد تكون هدفًا للاحتيال في العملات المشفرة"، وأكدت مجددًا أنه بمجرد إتمام عملية التحويل، لا يمكن إلغاؤها.

"أدلت السيدة بارانوفسكايا بشهادتها بأن المدعى عليه لم يكن يعلم من يتحكم في محفظة المستلم، إذ لم تكن هذه المعلومة معروفة لديه، وكل ما استطاع فعله هو تحذير المدعي من أن المعاملة الأولى تحمل دلائل على احتمال وجود احتيال. ولم يُطعن في هذه الأدلة أيضاً"، هذا ما خلص إليه القاضي لوبلان.

خلال المحادثة، أكدت شو للضابط أنها خبيرة في الشؤون المالية. وذكرت أنها تتداول الأسهم منذ أكثر من 20 عامًا، وأنها محاسبة، وأنها تستخدم مدخراتها الاستثمارية الخاصة. 

قضت محكمة كندية بأن شركة NDAX قد أوفت بالتزاماتها

خلصت القاضية لوبلان إلى أن شركة NDAX قد تجاوزت التدابير المعقولة لحماية العميل. وكتبت: "مع أن خسائر المدعي مؤسفة، إلا أنني لا أجد أي مسؤولية تقع على عاتق المدعى عليه"

وأكد الحكم أيضاً أن شركة NDAX قد تصرفت بمسؤولية من خلال الإبلاغ عن النشاط المشبوه، والتواصل مباشرة مع العميل، وتقديم تحذيرات كتابية وشفوية. 

زعمت دعوى شو أن شركة NDAX كان ينبغي عليها منع معاملتها بالكامل لتجنب الخسارة، وهو ما قاله القاضي:

"لم يثبت المدعي أن المدعى عليه قد أخلّ بواجب الرعاية، وأجد أنه على أي حال، لم يتسبب المدعى عليه في الخسائر التي تكبدها المدعي."

كندا تشدد الرقابة على العملات المشفرة

يأتي هذا القرار في وقت تُكثّف فيه الهيئات التنظيمية الكندية تدقيقها لمنصات تداول العملات المشفرة ومخالفات الامتثال. وتسعى السلطات جاهدةً لتطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل أكثر صرامة في قطاع الأصول الرقمية على الصعيدين المحلي والدولي.

كما ذكرت صحيفة Cryptopolitan يوم الأربعاء، أعلن مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا عن غرامة قياسية قدرها 176.9 مليون دولار كندي ضد منصة للعملات المشفرة مقرها فانكوفر، وهي أكبر غرامة في تاريخها التنظيمي.