هل يمكن للولايات المتحدة تنظيم منصات التبادل اللامركزية؟

قد تنظر الولايات المتحدة نحو تنظيم القطاع اللامركزي من صناعة العملات المشفرة لديها. وفقًا للأخبار الأخيرة، أعلنت السيناتور إليزابيث وارن عن تقديم مشروع قانون لذلك إلى الكونغرس. في التقرير، ذكرت السيناتور أن مشروع القانون المعاد تقديمه سيغطي جوانب متعددة مثل منصات DeFi وDAO وما إلى ذلك.

السيناتور الأمريكي يريد كيانات DeFi اتباع قواعد مكافحة غسل الأموال

حضرت السيناتور الاجتماع الأخير للجنة المصرفية في 14 فبراير. خلال المؤتمر، قالت السيناتور، التي كانت صريحة باستمرار بشأن العملات المشفرة، إن المشاركين يفضلون الكيانات اللامركزية دون اتباع قواعد مكافحة غسل الأموال الأساسية.

وضحت أيضًا أن المشاركين في السوق يريدون من الكونغرس تمرير قانون يعفيهم من اتباع هذه القواعد حتى يتمكنوا من القيام بأنشطة غير مشروعة في القطاع.وضحت وارن أن الجهات الفاعلة السيئة ومافيو المخدرات تستخدم معظم الكيانات اللامركزية لغسل الأموال في جميع أنحاء العالم. مع هذا، تخطط السيناتور لإعادة قانون مكافحة غسل الأموال الذي طرحته في عام 2022. قدمت وارن مشروع القانون لأول مرة في ديسمبر 2022، ويهدف مشروع القانون إلى تنظيم قطاع DeFi.

وارين تشرح أسباب التنظيم المقترح

كانت إحدى القضايا التي سعت إلى معالجتها هذه التشريعات هي استخدام مزيج العملات المشفرة (crypto mixers) من قبل البنوك والهيئات المالية ذات الصلة. تم استخدام مزيجات مثل Tornado Cash بشكل متكرر من قبل الجميع في سوق العملات المشفرة لإخفاء بيانات المعاملات على سلسلة الكتل. ستعالج هذه التشريعات أيضاً مشكلة استخدام المحافظ غير المستضافة للمعاملات. سيُطلب من هذه المحافظ الخضوع لفحوصات مكافحة غسل الأموال الأساسية في خدماتها.

لاحظت السيناتور ثغرة كبيرة في تنظيم العملات المشفرة فيما يتعلق بخدمات DeFi. على سبيل المثال، ذكرت وارن ShapeShift، التي استخدمت الثغرة لإعادة تسمية نفسها كـ منصة DeFi. قالت إن المنصة استخدمت الحركة لإزالة نفسها من التنظيم، مما وضع علامة غير مرئية للمجرمين لغسل أموالهم هناك. شددت على أن جميع المجرمين يستخدمون العملات المشفرة واستشهدت بمثال نموذجي لمخترقي كوريا الشمالية الذين سرقوا ومعالجة أصولهم المسروقة باستخدام Tornado Cash. تحدثت عن الخسارة البالغة 20 مليار دولار للمخترقين العام الماضي كمثال نموذجي للآفات التي كان القطاع يغطيها. تم دعم الرقم من قبل شركة التحليل Chainalysis في تقريرها في يناير.