أفضل المعلومات حول العملات الرقمية تصلك مباشرة إلى بريدك الإلكتروني.
يشهد مجال التمويل اللامركزي (DeFi) ازدهاراً كبيراً. بالنسبة لأي شخص يتابع عن كثب منظومة البلوك تشين، كان ازدهار DeFi أمراً حتمياً، ولكنه تطلب فقط نضوج القطاع في عدد من المجالات، بما في ذلك التنظيمات، وحفظ الأصول، وقابلية التوسع، وما إلى ذلك.
لقد وصلنا الآن إلى مرحلة نضجت فيها تقنية البلوك تشين بشكل ملحوظ، فلم تعد مقتصرة على مشاريع الهواة التي كانت سائدة قبل عقد من الزمن. بل باتت الشركات الناشئة وشركات فورتشن 500 حول العالم تتبنى هذه التقنية، DeFi وأصبح قطاعاً بقيمة 100 مليار دولار ، نما 88 ضعفاً في عام واحد فقط.
بالطبع، تقنية البلوك تشين تتجاوز بكثير مجرد DeFi. فهي تدعم أيضاً ما يقارب 2 تريليون دولار من العملات المشفرة وحتى العوالم الافتراضية مثل نيكست إيرث.
مع ذلك، دعونا نركز على DeFi، ونلقي نظرة على 5 حلول ستذهلك.
1) يونيسواب
Uniswap هو بروتوكول تداول لامركزي لا يتطلب الثقة.
لطالما تطلبت بروتوكولات التداول التقليدية، حتى في مجال العملات الرقمية، مطابقة مركزية للأوامر وتسويتها. أما مع منصة يونيسواب، فيتداول المستخدمون الرموز مباشرةً فيما بينهم، وقد لاقت هذه المنصة رواجاً واسعاً. وقد عالجت يونيسواب حجم تداول تجاوز 300 مليار دولار أمريكي عبر ما يقارب 60 مليون عملية تداول، مدعومة بعشرات الآلاف من مزودي السيولة.
يأتي Uniswap أيضًا مع أكثر من 200 عملية تكامل DeFi ، مما يعني أنه يمكن لأي تطبيق لامركزي قائم على تقنية البلوك تشين تقريبًا دمج Uniswap لتداول الرموز المميزة بدون ثقة.
يستخدم هذا البروتوكولtracذكية لمطابقة الطلبات وتسوية الصفقات بين الأطرافmatic. وهذا يعني عدم وجود خدمة مركزية قد تتعطل أو تتعرض للاختراق أو الإغلاق. ولا يحتاج المستخدمون إلى الوثوق بمشغل المنصة فيما يتعلق بأموالهم، لأنtracالذكي يحتفظ بالأموال في حساب ضمان حتى اكتمال الصفقة.
2) Chainlink
Chainlink هي شبكة أوراكل لامركزية، وهي تحظى بشعبية خاصة في المعاملات المالية.
Chainlink هو بروتوكول مفتوح لبناءtracذكية متصلة عالميًا واسترجاع البيانات من أي واجهة برمجة تطبيقات (API). يُعدّ هذا أمرًا بالغ الأهمية لتطبيقات التمويل اللامركزي، التي غالبًا ما تحتاج إلى الوصول إلى بيانات خارجية. مع تطبيقات البلوك تشين التقليدية، هذا غير ممكن ببساطة، لأنها عبارة عن هياكل بيانات مكتفية ذاتيًا.
على سبيل المثال، يمكن أن تعمل Chainlink كواجهة للخدمات الخارجية مثل معالجات الدفع وموفريdentالذين يرغبون في ربط أنظمتهم بشبكات Ethereum .
تُرسّخ Chainlink الأساس لتطبيقات DeFi الأخرى الرائجة، مثل AaveوCelsius وArbol وSynthetix. باختصار، تُتيح Chainlink لتطبيقات DeFi التواصل مع العالم الخارجي بطريقة آمنة ولا مركزية وبدون الحاجة إلى الثقة.
3) داي
داي هي عملة أفضل وأكثر ذكاءً، تم بناؤها بواسطة MakerDAO. على عكس العملات المركزية، تُدار داي من قبل مجتمع من حاملي الرموز من خلال بروتوكول Maker، أو مجموعة من العقودtrac.
تستفيد مئات الشركات من هذه العملة المستقرة واللامركزية، وتفتخر MakerDAO بنظام بيئي يضم أكثر من 400 تطبيق وخدمة قامت بدمج عملة Dai.
تم إنشاء المنظمات اللامركزية المستقلة (DAO) كوسيلة للمستثمرين لوضع أموالهم في مشاريع مبنية على تقنية البلوك تشين دون الحاجة إلى الوثوق بطرف ثالث. في الواقع، يتمتع كل مشارك في المنظمة اللامركزية المستقلة بالسيطرة الكاملة على أمواله في جميع الأوقات من خلالtracالذكية والتوقيعات المشفرة (ولا يمكن سرقتها).
ما يجعل عملة داي مثيرة للاهتمام هو أنها عملة يحكمها الشعب، لا سلطة مركزية. صحيح أن Bitcoin والإيثيريوم تُعتبران عملتين أيضاً، وهما مقبولتان لدى آلاف التجار، لكن ثمة مشكلة واضحة فيهما: تقلباتهما الشديدة.
بدلاً من التنافس مع أمثال Bitcoin أو الإيثيريوم، يتنافس داي مع أمثال الدولار الأمريكي، أو حتى العملات التي تعاني من تضخم مفرط والتي تحتاج إلى بديل، مثل عملات فنزويلا والسودان وزيمبابوي وإيران والكونغو والأرجنتين وأنغولا وليبيا وسوريا وسورينام وغيرها الكثير.
4) 0x
0x هي نقطة نهاية السيولة في DeFi. يتطلب التمويل اللامركزي، تمامًا كالتمويل التقليدي، سيولة، أي قدرة المشترين والبائعين على التواصل بسلاسة في أي وقت. تخيل سوقًا للأوراق المالية حيث تضع طلبًا سوقيًا، ولا يوجد من ينفذه. هذا مثال على نقص السيولة، ويجب التغلب على هذه العقبة لتحقيق تطبيقات مالية ناجحة.
يمكن لتطبيقات التمويل DeFi استخدام واجهة برمجة التطبيقات 0x، وهي مُجمِّع سيولة احترافي، لإضافة السيولة إلى تطبيقاتها. وباستخدام توجيه الطلبات الذكي، تقوم واجهة برمجة التطبيقات 0x بتقسيم المعاملات عبر شبكات التبادل اللامركزية لتنفيذها بأقل تكلفة.
يعمل 0x عبر شبكات التداول اللامركزية، بما في ذلك Uniswap وOasis وCurve وBancor وغيرها. علاوة على ذلك، يتميز 0x بوقت تشغيل يقارب 100%، مع زمن استجابة يبلغ 1.5 ثانية ومعدل ارتداد منخفض للغاية لا يتجاوز 2%. باختصار، يُعزز 0x نظام التمويل DeFi بسيولة حقيقية بين الأفراد، مما يجعله جديراً بالتواجد في هذه القائمة.
5) Aave
Aave هو بروتوكول جديد مفتوح المصدر للإقراض DeFiAaveAave AaveAaveAaveAave AaveAave يتصدر
Aave هو بروتوكول مبني على منصة Ethereum يتيح للمستخدمين إنشاء قروض وكسب فوائد. يستخدم البروتوكولtracذكية تُنفذmaticبواسطة سلسلة كتل Ethereum لتحديد ما إذا كان ينبغي منح القرض، ومقدار المال المُقرض، وسعر الفائدة.
لا يحتاج المستخدمون إلى الوثوق بأي جهات خارجية فيما يتعلق بأموالهم، لأنtracالذكي يحتفظ بالأموال في حساب ضمان حتى يتم سداد القرض. بالإضافة إلى ذلك، تتيح منصة Aave للمستخدمين الحصول على قروض متعددة في وقت واحد دون الحاجة إلى إجراء معاملات منفصلة لكل قرض، حيث تتم معالجتها جميعًا معًا بواسطةtracذكية تُنفذ في وقت واحد على جميع عُقد الشبكة.
في النهاية، هناك المئات من مشاريع DeFi المثيرة للاهتمام، لذلك لا يمكننا تغطيتها جميعًا، لكن هذه نقطة انطلاق جيدة لاستكشاف هذا المجال.
يستغل مصرفك أموالك، ولا تحصل إلا على الفتات. شاهد الفيديو المجاني الخاص بنا حول كيفية إدارة أموالك بنفسك.
دورة
- أي العملات المشفرة يمكن أن تدر عليك المال
- كيفية تعزيز أمانك باستخدام المحفظة الإلكترونية (وأي منها يستحق الاستخدام فعلاً)
- استراتيجيات استثمارية غير معروفة يستخدمها المحترفون
- كيفية البدء في الاستثمار في العملات المشفرة (أي منصات التداول التي يجب استخدامها، وأفضل العملات المشفرة للشراء، إلخ)