- FinCEN文件显示，一些大银行未能充分防止金融犯罪
- BuzzFeed News报道，一些银行的管理层完全知道犯罪活动及其掩盖行为
- 这份报告描绘的传统银行现实比公众对加密货币交易所的看法要糟糕得多
这次的不法行为来自大银行，而不是加密货币交易所。9月20日，BuzzFeed News发表了一篇文章，揭示了一些意想不到的细节。
在过去几年中，犯罪分子大多利用腐败的小企业主来转移他们的脏钱。换句话说，他们帮助犯罪分子洗钱，而美国金融犯罪执法网络（FinCEN）对此无能为力。
该媒体指出了一些涉案人员的名字，如罗伯特·梅尔策（Robert Meltzer）、马克·吉尔拉（Mark Gilula）和莫琳·沙利文（Maureen Sullivan）。他们均与此金融丑闻有关，尽管他们声称对此一无所知。超过100亿美元通过这一臭名昭著的计划被洗钱。
FinCEN文件显示，德意志银行的高管完全知晓对这些黑暗操作的掩盖。有趣的是，当丑闻爆发时，德意志银行将莫斯科分行的几名中层官员视为责任人。德意志银行支付了罚款，并继续照常营业。
美国FinCEN获悉美国银行存在可疑操作。由于明显的问题，美国银行向FinCEN提交了大量可疑活动报告表（SAR）。此外，他们的代表还访问了德意志银行伦敦分行，讨论这一令人不安的问题。令人难以置信的转折发生了：德意志银行经理要求美国银行代表离开伦敦办公室。
根据美国银行（BoA）的文件，德意志银行的问题促使美国银行将问题一直上报至当时的德意志银行主席保罗·M·阿赫莱特纳（Paul M. Achleitner）。
FinCEN调查
BuzzFeed的报道基于泄露的文件，其中包括美国财政部和各银行的机密文件。这批被称为“FinCEN文件”的文件泄露事件被分享给了国际调查记者联盟的成员。
FinCEN依赖可疑活动报告（SARs）作为识别和追踪非法交易的重要工具。现在，财政部内部日益担忧，这次泄露将使FinCEN失去这一防止洗钱和其他形式犯罪融资活动的重要工具。
公众过去常看到关于加密货币交易所被指控存在不明和隐藏资金流动的新闻。此案表明，大型银行才是该领域更突出的参与者。
FinCEN的责任
近期出现了一些关于FinCEN涉嫌有罪的争议。据BuzzFeed News报道，该新闻机构获得了2000年至2017年间银行提交的数千份FinCEN文件，其中大部分为可疑活动报告（SARs）。
一批机密政府文件显示，西方银行业通过可疑活动交易数十亿美元。一个日益严峻的问题是，为什么美国政府未能终结这一现象。
FinCEN文件揭示了一个令人恐惧的全球金融不当行为层面：银行允许其发生，而政府机构未能阻止。
洗钱是一种犯罪活动。法律的主要作用是阻止它。问题在于，仅仅提交通知是不够的。这只是为银行提供了一层 blanket 保护，使其免于承担阻止犯罪活动和避免起诉的实际责任。只要银行提交通知，它们就可以在不采取任何有效措施阻止洗钱的情况下收取费用，而金融违规的数量将会增长。
可疑活动警报有效地给了他们一张通行证，让他们继续转移资金并收取费用。穿白衬衫的人（指传统金融机构从业者）应该更加关注，并停止他们对加密货币交易所的污蔑。否则，他们就是在助长全球贫困，并让脏钱进入合法行业或资助非法活动。
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Gorica Gligorijevic
Gorica 是一位塞尔维亚记者，拥有超过十年的印刷、网络、电视、广播新闻业及出版行业经验。过去几年专注于网络新闻以及加密货币交易与投资。
