- FinCEN文件显示，一些大型银行在预防金融犯罪方面做得不够。
- BuzzFeed News报道称，一些银行的管理层完全知晓犯罪活动及其掩盖行为。
- 这份报告揭示了传统银行的真实面貌，远比公众对加密货币交易所的看法要糟糕得多。
这次的幕后黑手并非加密货币交易所，而是大型银行。9月20日， BuzzFeed News发表了一篇文章，揭露了一些意想不到的细节。
过去几年，犯罪分子大多利用腐败的小企业主转移赃款。换句话说，这些小企业主在帮助犯罪分子洗钱，而美国金融犯罪执法网络（FinCEN）对此却束手无策。.
该媒体指出了一些涉案人员的名字，例如罗伯特·梅尔策、马克·吉鲁拉和莫琳·沙利文。他们都与这起金融丑闻有关，但他们都声称对此毫不知情。超过100亿美元通过这起臭名昭著的洗钱计划被转移。.
FinCEN的文件显示，德意志银行的管理层完全知晓这些暗箱操作的掩盖行为。耐人寻味的是，丑闻曝光后，德意志银行仅将莫斯科分行几名中层管理人员列为责任人。德意志银行支付了罚款，然后继续照常营业。.
美国金融犯罪执法网络（FinCEN）获悉美国银行存在可疑操作。由于问题明显，美国银行向FinCEN提交了多份可疑活动报告（SAR） 。此外，他们的代表还前往德意志银行伦敦分行，讨论这一棘手问题。然而，事态出现了令人难以置信的转折：德意志银行的经理竟然要求美国银行的代表离开伦敦办事处。
根据美国银行提交的文件，德意志银行的问题促使美国银行将问题一路上报给了当时的德意志银行董事长保罗·M·阿赫莱特纳。.
FinCEN调查
BuzzFeed的报道基于泄露的包含美国财政部和多家银行dent文件的档案。这批文件，也被称为FinCEN文件，已与国际调查记者联盟的成员共享。.
FinCEN一直将可疑活动报告（SAR）作为识别和 trac非法交易的重要工具。目前，财政部内部越来越担心，此次泄露事件将使FinCEN失去这一重要的反洗钱和其他形式的犯罪融资工具。.
公众过去经常看到有关加密货币交易所被指控存在不明和隐瞒 cash 流动的新闻。此案表明，大型银行才是该领域的主要参与者。.
金融犯罪执法网络（FinCEN）的责任
最近出现了一些关于美国金融犯罪执法网络（FinCEN）涉嫌犯罪的争议。据BuzzFeed新闻报道，该新闻媒体获得了数千份银行在2000年至2017年间提交给FinCEN的文件，其中大部分是可疑活动报告（SAR）。.
大量政府机密文件显示，西方银行业通过可疑活动进行数十亿美元的交易。人们不禁要问，为什么美国政府未能阻止这种行为？.
FinCEN 文件揭示了全球金融不法行为的一个可怕方面：银行对此视而不见，而政府机构却未能阻止。.
洗钱是一种犯罪活动。法律的首要作用是制止洗钱。问题在于，仅仅提交一份通知是不够的。这只是为银行提供了一份免责保护，使其可以逃避制止犯罪活动和避免起诉的实际责任。只要银行提交通知，它们就可以在不采取任何有效措施制止洗钱的情况下收取费用，而金融违法行为的数量只会不断增加。.
可疑活动警报实际上给了他们一张通行证，让他们可以继续转移资金并收取费用。那些穿白衬衫的人应该更加警惕，停止对加密货币交易所的诋毁。否则，他们只会加剧全球贫困，让黑钱流入合法行业或资助非法活动。.
