金融犯罪执法网络（FinCEN）主任：银行应该考虑加密货币风险敞口，而不仅仅是交易所。

• FinCEN主任表示，银行也应该考虑加密货币风险敞口。.
• 银行和加密货币交易所必须采取有效的反洗钱政策。.
• 金融犯罪执法网络（FinCEN）在评估银行时，会审查其反洗钱计划的有效性。

利用数字货币进行洗钱活动已成为全球众多监管机构和部门关注的焦点。美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的一位官员在强调打击加密货币洗钱活动的必要性时， 敦促各银行认真考虑与数字货币相关的风险敞口。

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）警告银行加密货币风险

该机构负责人肯尼斯·布兰科 提醒 确保非法 cash资金外流得到控制， 措施。布兰科是在近期于拉斯维加斯举行的以应对洗钱挑战为主题的线上会议上发表上述讲话的。 

FinCEN主任的声明符合该机构的规定（FIN-2019-A003）。该法律规定，所有银行和金融机构都有义务 监控并报告 与洗钱和其他非法活动（包括规避制裁的交易）相关的可疑交易。

银行和加密货币交易所需要有效的反洗钱政策 

金融犯罪执法网络（FinCEN）主任特别敦促金融机构审查其反洗钱政策和措施，尤其是在加密货币领域。然而，许多银行机构似乎仍然不了解 数字货币对它们的影响，因此可能不愿采取有效的反洗钱策略。布兰科表示，只要进行审查，就能轻易发现银行机构忽视了这些风险。

布兰科认为，加密货币交易所并非唯一需要关注 数字货币相关风险敞口的。银行机构也需要考虑加密货币风险敞口。布兰科表示，金融犯罪执法网络（FinCEN）和其他监管机构将严格评估银行如何通过反洗钱政策有效管理这些风险。

据报道曾有零售银行 cash 与非法货币服务机构（MSB） Cryptopolitan 曾报道过几起司法部进行加密货币兑换的案例。值得注意的是，美国当局并未放松对这类交易的打击力度。Cryptopolitan指控多家与加密货币相关的 洗钱 企业的案件。最近，一名保加利亚公民因涉嫌通过其名为RG Coin 的加密货币交易所进行洗钱活动而被起诉。