卡纳塔克邦刑事调查局将印度加密货币诈骗案的增加归咎于监管不力。

印度卡纳塔克邦刑事调查局（CID）下属的网络犯罪调查培训与研究中心发布了一份新报告，指出监管缺失是导致该国加密货币诈骗案件激增的原因之一。这份题为《网络犯罪中洗钱骡子使用情况研究》的报告将监管缺失列为促成因素之一。.

这项 研究揭示，不受监管的加密货币市场以及游戏平台和赌场接受数字资产作为存款，共同助长了这种威胁。 trac研究还指出，

根据国家网络犯罪报告门户网站（NCRP）2024年的数据，该研究声称，卡纳塔克邦因网络犯罪造成的损失约为291.5亿卢比（3.49亿美元）。据悉，损失金额比之前的66亿卢比（7920万美元）增长了四倍。.

印度刑事调查局（CID）的研究揭示了加密货币诈骗案件的增加。

该研究还探讨了“洗钱骡子”这一问题，他们有意或无意地利用自己的银行账户为犯罪分子转移资金。犯罪分子利用这些账户，通过投资诈骗和勒索软件等多种非法活动，洗白或转移从数百万无辜受害者手中窃取的资金，最终通过加密货币或的方式将这些非法资金转移给网络犯罪集团的运营者 cash 。提现

“不受监管的加密货币市场加剧了洗钱问题。最近的案例表明，洗钱所得要么通过洗钱骡子兑换成加密货币，要么通过P2P交易与真正的加密货币交易者进行交易，”这份由网络犯罪警察专家和印度数据安全委员会撰写的报告指出。.

该研究指出，网络犯罪所得通过加密货币洗钱的复杂性因在线赌场等允许用户使用加密货币存款的平台而进一步加剧。这些平台大多几乎没有或根本没有KYC（了解你的客户）要求，或者设在KYC监管框架宽松的外国。研究明确指出，这些因素给调查人员带来了严峻挑战。.

该研究还dent追踪 trac过程是执法部门面临的一大挑战。除了在 cash 迪拜、香港和曼谷等地的ATM机上使用印度借记卡取款外， 还会 利用印度偏远地区的ATM机，这使得追踪这些兑换过程成为一项重大挑战。研究指出：“在许多情况下，非法资金通过未注册平台和交易所的点对点（P2P）转账被兑换成加密货币。”

银行拒绝标记可疑交易

尽管印度储备银行（RBI）已强制要求各银行向中央金融情报机构印度提交“可疑交易报告”，并警告各银行不得不遵守规定，以此作为减少网络犯罪的举措之一，但各银行并未遵守该法律。报告指出：“调查显示，当交易量巨大时，银行有时未能将可疑交易标记为可疑交易。这种疏忽通常归咎于银行的过失，在极少数情况下，甚至是银行内部人员串通作案。”.

银行还被指控允许用户轻松更改与其账户关联的注册电话号码，这凸显了“真实账户被出售给诈骗分子，然后诈骗分子将他们的电话号码关联起来，从而控制网上银行”，即使他们的新手机号码与已在持牌机构注册的号码不符。.

该研究指出，“尽管印度储备银行（RBI）强制要求对手机号码变更进行严格尽职调查，但各银行并未统一执行这一规定。” 研究还指出，印度储备银行自主研发了一款名为 Mulehunter.AI 的基于人工智能/机器学习的解决方案，用于检测疑似洗钱账户。在法律层面，由于现行法律缺乏针对洗钱者的措施，阻碍了印度网络犯罪的监管。.