卡纳塔克邦CID指责缺乏监管导致印度加密货币骗局激增

印度卡纳塔克邦CID警察下属的“网络犯罪调查培训与研究中心”发布了一份新报告，指出缺乏监管导致全国范围内加密货币骗局激增。报告《关于网络犯罪中洗钱骡子使用的研究》将其列为促成因素之一。

该研究在高级警官会议上公布，揭示了不受监管的加密货币市场以及将数字资产作为游戏平台和赌场存款的接受，共同导致了这一威胁。该研究补充说，这些平台使这些资产难以追踪和追回。

根据2024年国家网络犯罪报告门户（NCRP）的数据，该研究声称卡纳塔克邦约有29.15亿卢比（3.49亿美元）损失在网络犯罪中。据称损失从6.6亿卢比（7920万美元）增长了四倍。

CID研究揭示印度加密货币骗局激增

该研究还讨论了洗钱骡子的问题，这些人明知或不知地利用自己的银行账户为犯罪分子转移资金。利用他们的账户，犯罪分子可以通过投资欺诈和勒索软件等几种非法活动，将数百万无辜受害者的被盗资金进行清洗或分层，最终将这些非法资金转移到网络犯罪网络的运营商手中，通过加密货币或现金提取完成。

"不受监管的加密货币市场正在加剧洗钱骡子问题。最近的案例显示，清洗后的资金要么通过洗钱骡子转换为加密货币，要么与真正的加密货币交易者进行P2P交易，" 这份由网络犯罪警察专家和数据安全委员会印度分会撰写的报告称。

根据该研究，通过在线赌场等允许用户以加密货币存款的平台，网络犯罪收益的洗钱过程进一步复杂化。大多数这些平台几乎没有或没有KYC要求，或者位于KYC监管框架宽松的外国。该研究澄清，这些方面给调查人员带来了严重挑战。

该研究还确定，追踪被盗资金的转换是执法部门面临的一个挑战。除了在迪拜、香港和曼谷等国家的ATM机上使用印度借记卡提取现金外，犯罪分子还使用印度偏远地区的ATM机，使得这些转换成为一大挑战。“在许多情况下，非法资金通过未注册平台和交易所上的点对点（P2P）转账转换为加密货币，”该研究称。

银行拒绝标记可疑交易

虽然印度储备银行（RBI）强制要求向中央金融情报机构印度生成“可疑交易报告”，并以不合规警告作为减少网络犯罪努力的一部分，但银行并未遵守法律。“调查揭示，当发生大量交易时，银行有时未能将交易标记为可疑。这种失败通常归咎于银行的疏忽，在某些罕见情况下，银行内部人员串通，”报告称。

银行还被指控允许用户轻松更改与其账户关联的注册电话号码，这表明“真实账户被卖给欺诈者，然后他们链接自己的电话号码，从而控制网上银行”，即使他们的新手机号码与许可机构注册的号码不匹配。

"尽管印度储备银行对手机号码变更有严格的尽职调查要求，但这并未在银行中统一执行，" 该研究称。该研究指出，印度储备银行还创建了一个名为Mulehunter.AI的内部基于人工智能/机器学习的解决方案，以检测疑似骡子账户。在法律条款方面，现有法律中缺乏针对洗钱骡子的措施，阻碍了印度对网络犯罪的监管。