BCC：古巴中央银行将于 16 月 2022 发放 VASPs 牌照

TL;DR 摘要

• 古巴中央银行 (BCC) 准备颁发虚拟资产服务提供商牌照。
• 古巴公报发布了详细的 VASPs 运营框架。

周二，古巴中央银行 (BCC) 宣布打算授予虚拟资产服务提供商 (VASP) 牌照。BCC 的这一决定可能有助于古巴新兴科技行业的发展。很快，古巴中央银行将开始颁发比特币 (BTC) 和其他 VASPs 的牌照。

BCC：古巴中央银行向数字资产服务提供商颁发牌照

根据周二发布的官方公报第 43 号，任何寻求提供与虚拟资产相关服务的人必须首先获得中央银行的牌照。文件指出：

古巴中央银行在考虑牌照申请时，会评估举措的合法性、时机和社会经济利益、项目特点、申请人的责任以及他们在该领域的经验。

公报

根据发布的西班牙语决议，该牌照将向自然人开放。古巴和外国投资者及组织都将能够获得 BCC 牌照。

根据 BCC 的说法，牌照有效期为一年。第二年也可以获得。该实体表示，由于此类行动既是实验性的又不寻常，因此可以在法律基础上在该国续期牌照。

此外，文件强调，未根据该立法获得许可的组织必须这样做。否则，它们必须面临与该岛国现有银行和金融法规一致的处罚。公报还指出，该决定将在发布后 20 天生效，即 5 月 16 日。

中央银行的指南补充称，VASPs 未经 BCC 事先许可不得停止运营。决议指出，公司将获准在无需提供进一步信息的情况下，运营由 BCC 授权的虚拟资产。

古巴中央银行表示，虚拟资产不包括法币、证券或其他金融资产的数字代表。古巴金融机构在由古巴中央银行颁布的法律管辖的传统银行和金融系统中使用这些资产。

2021 年 8 月，BCC 通过了一项决议，引入了商品衍生品规则并为虚拟资产行业的服务提供商颁发牌照。

BCC 周四表示，该银行之前的决定授权它向虚拟资产服务提供商颁发牌照，用于在国民领土内和从国民领土进行的金融、兑换、收款或支付交易。

2021 年 9 月，BCC 裁定比特币等加密货币是合法的支付方式。尽管该机构对使用加密货币的风险表示担忧，但它成为唯一有权授予 VASPs 牌照的实体。

古巴的加密货币采用情况

很难给出古巴准确的 加密货币采用 率，但这个国家无疑正在经历发展。2021 年，该国在热门交易所的交易量大幅增加。COVID-19 也是这一增长的重要原因，因为人们越来越依赖数字平台来赚钱。它也成为农村家庭接收来自亲戚或在国外工作的人汇款的重要工具。

古巴人现在可以使用虚拟资产，通过更易于获得的汇款服务使他们的资金变得可用，使他们能够不受限制地向全球发送和接收资金。这一转变有可能激发古巴技术发展中的新科技趋势，而古巴的技术发展在过去 60 年里一直受到美国制裁的抑制。

由于来自华盛顿日益增加的国际压力，全球汇款业务在很大程度上已离开该国。BCC 补充称，政府机构必须避免在交易中使用虚拟资产，除非获得授权。然而，该决议并未解决古巴政府将如何对虚拟资产行业征税的问题。

BCC 的发放流程描述称，requested 牌照将在收到所有必要文件之日起 90 个工作日内获得批准或拒绝。此外，负责实体在授予牌照之前必须咨询加密资产小组。

此外，如果服务提供商违反这些规定，银行有权关闭它们。此外，为了防止未经授权的操作，它将需要按照财政部和价格部的标准保留会计记录。

BCC 进一步定义了未遵守命令的持牌人的处罚如下：无证运营者将根据第 363 号法令承担责任。该法令关注的是银行、金融和外汇法规的行政违规行为。