Спустя несколько недель после внесения законопроекта № 384 в Ассамблею, демократы штата Висконсин представили аналогичный законопроект Сената № 386, направленный на ужесточение регулирования криптокиосков на фоне роста убытков, связанных с мошенничеством. Предложенные меры требуют наличия лицензий на осуществление денежных переводов для криптокиосков и банкоматов, что вводит дополнительные правила в дополнение к действующим законам Отдела банковского дела Департамента финансовых учреждений.
Предложенные меры также требуют от розничных точек продажи криптовалюты проведения строгой проверки личности клиента (KYC) и установления ежедневного лимита транзакций в размере 1000 долларов США на одного клиента. Комиссия будет ограничена 3% или 5 долларами США от суммы транзакции. Законопроекты также требуют, чтобы криптокиоски и банкоматы отображали предупреждения о мошенничестве, выдавая себя за близких, благотворительные организации или представителей правительства.
Законодатели-демократы считают, что криптотерминалы, расположенные в большинстве продуктовых магазинов и автозаправочных станций по всей стране, нуждаются в срочном контроле. Данные Coin ATM Radar показали, что только в Висконсине насчитывается почти 582 Bitcoin банкомата .
Законодатели заявили, что реагируют на общенациональный рост мошенничества, которое в 2024 году обошлось жертвам почти в 247 миллионов долларов. Предложенные меры предусматривают возврат средств жертвам мошеннических схем, о которых было сообщено в течение 30 дней, а также позволяют правоохранительным органам tracденьги, как в традиционных банковских операциях.
Ройс предупреждает, что «захватывающие» новые технологии привлекают мошеннические схемы
Сенатор штата Ройс предупредила, что, хотя новые технологии могут быть «захватывающими», они также способствуют мошенничеству. Она надеется, что ее коллеги по Сенату «что-нибудь предпримут» в связи с ростом числа случаев мошенничества с криптовалютой в ходе этой сессии.
Ройс отметила, что многие из этих криптокиосков, похожих на банкоматы, обходят множество правил. Сенатор добавила, что штатам необходимо усилить защиту потребителей, поскольку меры по контролю за криптокиосками менее прозрачны и регулируются, чем многие предполагают. Она сказала, что хочет, чтобы потребители криптовалюты в Висконсине тоже были «защищены».
Сержант Скотт Голдберг, следователь из департамента шерифа округа Вуд, заявил, что жертвы мошенничества теряют от 2000 до 60 000 долларов за раз. Он сказал, что жалобы на мошенничество в криптокиосках начали поступать два года назад. Однако его беспокоит то, что частота таких случаев не так важна, как сумма потерянных денег за раз.
«В этом и заключается настоящая проблема. В округе Вуд мы, вероятно, по численности населения являемся средним округом в штате, поэтому я даже не могу представить, как обстоят дела в округах Дейн или Милуоки, где проживает огромное количество людей, или в долине Фокс, где людей гораздо больше»
– Сержант Скотт Голдберг , следователь департамента шерифа округа Вуд.
Голдберг посетовал на то, что мошенничество происходит повсюду, но правоохранительные органы «скованы» в той мере, в какой они могут помочь в борьбе с такими аферами. Однако он предупредил, что потребители должны быть бдительными. Люди должны остановиться, задуматься и лично позвонить в банки и правоохранительные органы, если они столкнутся с подозрением на мошенничество.
Кумар говорит, что законопроекты помогают укрепить доверие общественности
Дилеп Кумар, директор Digital South Trust, заявил, что законопроекты направлены на укрепление общественного доверия, хотя и ограничивают крупные сделки. Кумар также отметил, что законопроекты могут снизить анонимность, но проложат путь к более безопасному и заслуживающему доверия внедрению криптовалют в повседневные транзакции.
Ройс утверждал, что каждый хочет тратить свои деньги так, как считает нужным, не боясь потерять всё из-за мошенников. Соучредитель криптовалютной биржи Giottus, Арджун Виджай, отметил, что физические киоски безtronпротоколов KYC замешаны в незаконной деятельности и отмывании денег.
Законодатели штата Висконсин подчеркнули, что они предлагают законопроект о борьбе с мошенничеством, а не с криптовалютами. Законопроекты предусматривают, что операторы киосков должны собирать и проверять полное юридическое имя, дату рождения, номер телефона, адрес проживания и адрес электронной почты каждого человека. Операторы также должны получить копию удостоверения личности, паспорта или водительского удостоверения, выданного государственными органами.
