Регулятор Швейцарии подчеркивает растущие риски отмывания денег через криптовалюты
- Швейцарский регулятор предупреждает о рисках отмывания денег с помощью криптовалют.
- Стейблкоины все чаще оказываются в центре внимания из-за их использования в незаконной деятельности.
- Финансовый разведывательный отдел Непала выявляет рост случаев отмывания денег, связанных с криптовалютами, на фоне увеличения числа мошенничеств.
Финансовый регулятор Швейцарии, Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA), выразило обеспокоенность по поводу рисков использования криптовалют для отмывания денег. Регулятор упомянул об этом в своем отчете «Мониторинг рисков 2024», отметив растущее распространение криптоактивов, особенно стейблкоинов, для незаконной деятельности.
По данным регулятора, статус Швейцарии как крупного хаба управления богатством для частных клиентов делает ее уязвимой перед рисками отмывания денег, особенно высокими в отчетном году. Хотя были выявлены некоторые риски, такие как несоблюдение требований должной осмотрительности и отчетности, особенно для трансграничного управления богатством, FINMA выделила криптовалюты как основные факторы риска.
Они сказали:
«Риски в крипто-сфере становятся все более очевидными. Криптовалюты часто используются в кибератаках или в качестве средства оплаты за незаконную торговлю на темной сети.»
Регулятор также отметил, что стейблкоины широко используются для обхода санкций, добавив, что финансовые посредники, предлагающие крипто-услуги, находятся в наибольшей зоне риска. Таким образом, он призвал такие финансовые учреждения должным образом управлять рисками отмывания денег, которые могут нанести ущерб репутации страны.
Крипто-активы подвергаются все более строгому регулированию
Хотя отчет в целом сосредоточен на различных рисках отмывания денег, упоминание крипто и стейблкоинов не случайно. Ранее в этом году регулятор опубликовал новые рекомендации по рискам стейблкоинов, требующие от эмитентов подтверждения идентичности держателей токенов и бенефициарных владельцев.
Внимание к крипто-компаниям не является уникальным для Швейцарии. Регуляторы в других странах также указали на уязвимость криптовалют и стейблкоинов перед отмыванием денег. В Нигерии власти заявили, что крипто-биржи, особенно Binance, способствуют отмыванию денег. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) также выявило, что компании, работающие с виртуальными активами, уязвимы для нарушений в области отмывания денег.
Также существуют сообщения о том, что эмитент стейблкоина Tether находится под расследованием Министерства юстиции США (DOJ) за нарушение правил противодействия отмыванию денег через стейблкоин USDT. Однако компания опровергла это, при этом генеральный директор Паоло Ардойно отметил, что компания активно сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру и была бы в курсе, если бы находилась под расследованием DOJ США.
На данный момент власти по всему миру, похоже, предпринимают согласованные усилия по регулированию использования стейблкоинов. В Европе закон о рынках криптоактивов (MiCA) предоставляет конкретные регулирующие нормы для стейблкоинов, которым сейчас пытаются соответствовать несколько бирж, поскольку правила вступят в силу к концу года.
Самые умные крипто-энтузиасты уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com Мы не несем ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимое исследование и/или проконсультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
