Швейцарский регулятор подчеркивает растущие риски отмывания денег с использованием криптовалют

Швейцарский финансовый регулятор, Управление по надзору за финансовым рынком (FINMA), выразил обеспокоенность рисками использования криптовалют для отмывания денег. Регулятор упомянул об этом в своем отчете «Мониторинг рисков» за 2024 год, отметив растущее использование криптовалют, особенно стейблкоинов, в незаконной деятельности.

По данным регулятора, статус Швейцарии как крупного центра управления активами частных клиентов делает ее уязвимой для рисков отмывания денег, особенно высоких в рассматриваемом году. Хотяdentнекоторые риски, такие как несоблюдение требований по проверке благонадежности и отчетности, особенно в отношении трансграничного управления активами, FINMA онаdentкриптовалюты как основные факторы риска.

Там было написано:

«Риски в криптопространстве становятся всё более очевидными. Криптовалюты часто используются в кибератаках или в качестве средства оплаты для незаконной торговли в даркнете».

Регулятор также отметил, что стейблкоины широко используются для обхода санкций, добавив, что финансовые посредники, предлагающие услуги, связанные с криптовалютами, подвергаются наибольшему риску. В связи с этим регулятор призвал такие финансовые учреждения принять адекватные меры по управлению рисками отмывания денег, которые могут нанести ущерб репутации страны.

Криптоактивы подвергаются все более пристальному контролю со стороны регулирующих органов

Хотя в отчёте основное внимание уделяется различным рискам отмывания денег, упоминание криптовалют и стейблкоинов неdent. Ранее в этом году регулятор опубликовал новые рекомендации по рискам, связанным со стейблкоинами, требуя от эмитентов подтверждатьdentдержателей токенов и бенефициарных владельцев.

Внимание к криптокомпаниям характерно не только для Швейцарии. Регулирующие органы других стран также отмечают криптовалюты и стейблкоины как уязвимые для отмывания денег. В Нигерии власти утверждают, что криптобиржи, в частности Binance, способствуют отмыванию денег. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании такжеdentкомпании, работающие с виртуальными активами, как уязвимые для нарушений, связанных с отмыванием денег.

Также сообщается, что эмитент стейблкоинов Tether находится под следствием Министерства юстиции США за нарушение правил борьбы с отмыванием денег посредством стейблкоинов USDT. Однако компания опровергла это заявление, обратившись к генеральному директору Паоло Ардоино, отметив, что активно сотрудничает с правоохранительными органами по всему миру и будет знать, если Министерство юстиции США начнёт расследование против неё.

Пока что власти по всему миру, похоже, прилагают согласованные усилия по регулированию использования стейблкоинов. В Европе закон «О рынке криптоактивов» (MiCA) устанавливает особые правила для стейблкоинов, и многие биржи пытаются им соответствовать, поскольку эти правила вступят в силу к концу года.