Исследование Chainalysis показало, что стейблкоины вытесняют Bitcoin в качестве предпочтительной цифровой валюты для отмывания денег. Криптовалютная аналитическая компания заявила, что эти привязанные к фиатной валюте токены использовались почти в 63% операций по отмыванию денег в 2024 году.
В отчете Chainalysis утверждается, что стейблкоины пользуются наибольшей популярностью, поскольку их легко отправлять за границу. Кроме того, ими можно торговать неофициально без подтвержденияdent. В отчете говорится, что стейблкоины — это новые «банковские счета» для преступных организаций.
«Внешний счет» — это конечный счет, с которого списываются средства, переведенные с нескольких счетов. Первый счет, на который обманутые жертвы вносят свои деньги, называется «передним счетом»
В отчете утверждается, что до 2021 года Bitcoin использовался почти исключительно для различных связанных с отмыванием денег ; однако в последнее время стейблкоины стали менее trac , особенно при трансграничном использовании. Рост популярности стейблкоинов также привел к соответствующему увеличению их незаконного использования.
FATF поддерживает выводы Chainalysis
В июне Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) сообщила, что использование стейблкоинов преступниками значительно возросло по сравнению с прошлым годом. FATF также заявила, что большинство незаконных действий в блокчейнах связано со стейблкоинами.
Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) также опубликовало в январе доклад, в котором утверждалось, что Tether (USDT) является самой популярной валютой среди преступных группировок в Юго-Восточной Азии . Основная причина использования стейблкоинов для отмывания доходов от преступной деятельности заключается в их универсальности. УНП ООН отметило трудности с контрабандой фиатных валют за границу; их конвертация в Корее еще сложнее.
В отчете Chainalysis также было установлено , что конвертация доходов от преступной деятельности в стейблкоины позволяет легко осуществлять трансграничные денежные переводы. Отмыватели денег могут обходить биржи, используя зарубежные криптовалютные биржи, которые не требуют проверки KYC (знай своего клиента). Они также могут использовать внебиржевые (OTC) операции.
В отчете отмечалось, что, хотя стейблкоины в принципе trac, их децентрализованная природа позволяет им избегать государственного контроля. Также отмечалось, что, хотя транзакции могут оставлять след, криптокошельки затрудняют trac, поскольку используют случайные буквенно-цифровые символы. tracсмешанных или перемешанных стейблкоинов становится еще более сложной задачей.
В отчете также отмечается , что корейские преступники все чаще прибегают к использованию стейблкоинов для так называемой «мошеннической схемы Ода Чангип». Афера начинается с ложной рекламы в интернет-магазинах или на площадках по продаже подержанных товаров, после чего у ничего не подозревающих покупателей выманивают деньги.
Стейблкоины используются для отмывания доходов от мелкого мошенничества (сотни тысяч долларов) и крупномасштабных афер (сотни миллионов долларов и более).
Однако в отчете указывается, что преступники, причастные к преступлениям, связанным со стейблкоинами, часто получают мягкие приговоры. Компания Chainalysis привела пример одного преступника, который в январе отмыл более 188 миллионов долларов, работая на группу, занимавшуюся фишингом через голосовые сообщения. Преступник, которого аналитическая фирма назвала «Человек А», купил Ethereum и перевел его на зарубежную криптовалютную биржу.
Затем ETH был обменен на USDT и переведен на криптовалютный кошелек, контролируемый преступной группировкой. Процесс отмывания денег начался с использования внутренних банковских счетов, ETH, зарубежных криптовалютных бирж, стейблкоинов, а затем и криптовалютного кошелька. Однако в августе преступник получил всего один год и шесть месяцев тюремного заключения с отсрочкой исполнения приговора на три года.
Сообщается, что еще один преступник был приговорен к восьми месяцам тюремного заключения и двум годам условного срока за обман жертвы, купившей духи на вторичном рынке. Преступник получил от клиента депозит в размере 220 000 вон через поддельный банковский счет, а затем обменял его на USDT для вывода cash .
В отчете отмечалось, что организации, занимающиеся финансовым мошенничеством и использующие стейблкоины, в основном применяют такие тактики, как голосовой фишинг, мошенничество с акциями/монетами и мошенничество на вторичном рынке. Затем они ищут способы чистого отмывания полученных средств и вывода их cash.
