Недавние дискуссии вокруг Европейского союза (ЕС) к анонимности криптовалют вызвали множество предположений. Эксперт отрасли Патрик Хансен прокомментировал эти утверждения, внеся ясность в этот вопрос. Регламент ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLR) не нацелен конкретно на криптовалюты, но предлагает более широкую рамку. Он фокусируется на борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это охватывает различные сектора, включая поставщиков услуг в сфере криптоактивов (CASP), и распространяется на нефинансовые организации, подверженные риску нарушений в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Вопреки слухам о полном запрете анонимных криптокошельков и транзакций, Регламент по управлению активами (AMLR) включает положения, касающиеся этих технологий. Регламент освобождает от своих требований поставщиков некастодиальных кошельков. Это различие имеет решающее значение для понимания регуляторного подхода ЕС. Некастодиальные кошельки позволяют пользователям напрямую контролировать свои закрытые ключи и, следовательно, свои активы. Это исключение демонстрирует тонкий подход ЕС к регулированию цифровых активов.
ЕС сохраняет свою позицию по регулированию криптовалют.
Последствия AMLR для поставщиков услуг по хранению криптовалют, включая биржи и брокеров, значительны, но не беспрецедентны dent В рамках рынков криптоактивов (MiCA) эти организации должны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML. Это включает в себя процедуры проверки благонадежности клиентов (CDD). Цель состоит в предотвращении анонимных учетных записей и услуг в рамках бизнеса по хранению криптовалют. Более того, запрет распространяется на учетные записи для криптовалют, обеспечивающих конфиденциальность, что усиливает практику, соответствующую мировым стандартам AML.
Анализ Патрика Хансена подчеркивает, что AMLR подтверждает существующие правила AML/CFT для поставщиков услуг по управлению активами и других обязанных организаций. Он не вводит новых ограничений на платежи с самостоятельным хранением средств, кошельки или переводы между физическими лицами. В обзоре Хансена предполагается, что влияние регламента на криптовалютный сектор ЕС «крайне ограничено». Это уточнение имеет решающее значение для заинтересованных сторон, обеспокоенных потенциальным превышением полномочий в нормативно-правовой базе Европейского союза.
Законодательство ЕС направлено на более широкие меры по борьбе с отмыванием денег.
Хансен убедительно опроверг утверждение о том, что Европейский союз стремится запретить анонимные криптокошельки и транзакции. Проведя детальный анализ, он показывает более широкий контекст Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLR). Этот закон применяется единообразно ко всем секторам, подверженным рискам отмывания денег и финансирования терроризма. Он не предназначен для того, чтобы выделить именно криптовалютную индустрию. Подобные выводы имеют решающее значение для развенчания мифов и более точного понимания намерений регулирующих органов.
Регламент ЕС в отношении криптовалют и связанных с ними услуг направлен на достижение баланса между инновациями и безопасностью. Он призван снизить риски, не препятствуя технологическому прогрессу и получаемым от него преимуществам. Определив сферу действия и цели AMLR, Хансен вносит свой вклад в более информированное обсуждение.
