Китайские теневые банки являются финансовой жизненной артерией организованных преступных группировок по всему миру: TRM Labs

Согласно отчету TRM Labs от мая 2025 года, китайские теневые банковские сети стали критически важными для операций организованных преступных группировок по всему миру. 

Эти сети, также известные как «fei qian» или «летающие деньги», действуют в тени и функционируют вне традиционных банковских регуляций, что, в свою очередь, способствует целому ряду незаконных действий, от торговли наркотиками до киберпреступности.

Симбиотические отношения между глобальными преступными сетями и китайскими теневыми банками

Согласно отчету TRM Labs, существует симбиотические отношения между китайскими теневыми банками и организованными преступными группировками по всему миру, и они функционируют вне регуляторного надзора.

Известно, что эти сети используют неформальные системы перевода стоимости, такие как «зеркальные биржи», для перемещения средств через границы, что помогает им избегать срабатывания сигналов AML в регулируемых банковских системах.

Эта сеть позволяет брокеру в США собирать наличные от наркотических картелей и предоставлять эквивалентную стоимость в Китае — часто в криптовалюте или через отмывание денег на основе торговли (TBML) — без каких-либо трансграничных банковских переводов.

Таким образом, картелям удалось репатриировать незаконные доходы, помогая богатым китайским клиентам, заинтересованным в бегстве капитала, обходить строгие китайские валютные ограничения, создавая взаимовыгодное партнерство.

TRM Labs заявляет, что охват этих сетей теперь распространяется на весь мир, позволяя им обслуживать разнообразную клиентуру из преступных организаций, от мексиканских картелей до северокорейских хакеров.

Картелям, например, reportedly полагаются на китайских теневых банкиров для отмывания доходов от наркотиков, как это видно в кольце, базирующемся в Лос-Анджелесе, которое отмыло более 50 миллионов долларов США доходов от наркотиков через крипто- и торговые схемы.

Аналогичным образом, северокорейские хакеры полагаются на китайских брокеров внебиржевой торговли (OTC) для конвертации украденных цифровых активов в фиатную валюту или товары, уклоняясь от глобальных санкций.

Симбиотическая экосистема процветает благодаря способности теневых банков действовать как мост между криминальным миром, ориентированным на наличные, и формальной экономикой. Она зависит от зашифрованных платформ связи, таких как WeChat и Telegram, и использования пробелов в регулировании в юрисдикциях со слабым надзором, чтобы обеспечить скрытность незаконных средств.

Финансовый канал для торговли наркотиками

Одной из особенно тревожных особенностей китайских теневых банковских сетей является то, что их возможности позволили им эволюционировать в теневой финансовый канал, который стимулирует незаконную деятельность, особенно прибыльную торговлю наркотиками между Америкой и Китаем.

В отчете TRM утверждается, что система, функционирующая вне регулируемых каналов, позволяет таким картелям, как Синалоа, отмывать сотни миллионов долларов ежегодно, в то время как китайские брокеры получают прибыль от небольших комиссий, обычно 1–2%.

Растущее внедрение криптовалют революционизировало этот канал, поскольку оно позволяет этим группам совершать более быстрые, крупные и анонимные транзакции. Например, TRM Labs зафиксировала случаи, когда отмывщики, связанные с картелем Синалоа в США, вносили наличные от продажи наркотиков в криптобанкоматы или на биржи, конвертируя их в Биткоин для перевода в кошельки, контролируемые Китаем.

Эти средства затем используются для закупки прекурсоров для производства фентанила или других товаров, которые реинвестируются в наркотрафик. Этот канал не только стимулирует опиоидный кризис, но и поддерживает более широкую незаконную экономику, включая уклонение от санкций Северной Кореи и российские военные цепочки поставок.

Прерывание этого канала потребует продвинутого блокчейн-анализа, международного сотрудничества и проактивных мер, таких как нацеливание на ключевые узлы, такие как брокеры OTC.

Были успешные случаи, такие как заморозка счетов, связанных с северокорейскими отмывщиками, биржей Binance в 2022 году. Однако постоянные инновации сетей означают, что правоохранительным органам необходимо оставаться начеку и становиться еще лучше в своей работе.