Согласно отчету TRM Labs в мае 2025 года, китайские подземные банковские сети стали решающимися для операций организованных преступных групп по всему миру.
Эти сети, также известные как «Fei Qian» или «Летающие деньги», работают в тени и функционируют вне традиционных банковских правил, и в результате способствуют множеству незаконных действий, от незаконного оборота наркотиков до киберпреступности.
Симбиотические отношения между глобальными криминальными сетями и китайскими подземными банками
Согласно отчету , существует симбиотическая связь между китайскими подземными банками и организованными преступными группами по всему миру, и она работает за пределами регулирующего надзора.
Известно, что эти сети используют неформальные системы передачи стоимости, такие как «зеркальные обмены», для перемещения средств через границы, что помогает им избежать запуска тревоги AML в регулируемых банковских системах.
Эта сеть позволяет брокеру в США собирать cash на наркотики и обеспечивать эквивалентную стоимость в Китае-часто в криптовалюте или посредством торговой отмывания денег (TBML)-без каких-либо трансграничных проволочных переводов.
Таким образом, картели смогли репатриировать незаконные доходы, помогая богатым китайским клиентам, заинтересованным в капитальном полете уклоняться от строгого контроля капитала Китая, создавая взаимовыгодное партнерство.
TRM Labs заявляет, что охват этих сетей теперь распространяется во всем мире, позволяя им обслуживать разнообразную клиентуру преступных организаций от мексиканских картелей до северокорейских хакеров.
Например, картели, как сообщается, полагаются на китайские подземные банкиры, чтобы отмыть доходы от наркотиков, как видно из кольца из Лос-Анджелеса, которое отмывало в размере 50 миллионов долларов США в виде доходов от наркотиков с помощью крипто и торговых схем.
Аналогичным образом, северокорейские хакеры зависят от китайских безрецептурных (OTC) брокеров для преобразования украденных цифровых активов в фиатную валюту или товары, уклоняясь от глобальных санкций.
Симбиотическая экосистема процветает на способности подземных банков выступать в качестве моста между преступным преступным миром cashсредствами и формальной экономикой. Это зависит от зашифрованных коммуникационных платформ, таких как WeChat и Telegram, и эксплуатируя регулирующие пробелы в юрисдикциях со слабым надзором, чтобы гарантировать, что незаконные средства оставались неясными.
Финансовый трубопровод для торговли наркотиками
Одна особенно тревожная вещь в китайских подземных банковских сетях заключается в том, что их возможности позволили им превратиться в темный финансовый трубопровод, который повышает незаконную деятельность, особенно прибыльную торговлю наркотиками между Америкой и Китаем.
В отчете TRM утверждается, что система, которая работает вне регулируемых каналов, позволяет картелям, таким как Sinaloa отмыть сотни миллионов в год, в то время как китайские брокеры получают выгоду от небольших комиссий, как правило, 1-2%.
Повышенное внедрение криптоопродажа произвело революцию в этом трубопроводе, поскольку он позволяет этим группам делать быстрее, более крупные и более анонимные транзакции. Например, TRM Labs сообщила о случаях, когда Sinaloa Cartel-связанные отмыватели в США депонировали cash в криптографические банкоматы или биржи, преобразующие его в Bitcoin для передачи в кошельки, контролируемые Китаем.
Эти средства затем используются для покупки химикатов -предшественников для производства фентанила или других товаров, которые реинвестируются в торговлю наркотиками. Трубопровод не только поощряет опиоидный кризис, но и поддерживает более широкую незаконную экономику, в том числе уклонение от санкций в Северной Кореи и российские цепочки военных поставок.
Нарушение трубопровода потребует передовой аналитики блокчейна, международного сотрудничества и проактивных мер, таких как нацеливание ключевых узлов, таких как брокеры OTC.
Были успешные случаи, такие как Binance Forzing, связанные с северокорейскими отмывателями в 2022 году. Однако постоянные инновации сети означает, что правоохранительные органы должны оставаться на ногах и стать еще лучше на своей работе.
Криптополитическая академия: скоро появится - новый способ заработать пассивный доход с DeFi в 2025 году. Узнайте больше
