Китайские подпольные банки являются финансовой опорой организованных преступных группировок по всему миру: TRM Labs

Согласно отчету TRM Labs от мая 2025 года, китайские подпольные банковские сети стали критически важными для деятельности организованных преступных группировок по всему миру. 

Эти сети, также известные как «фэй цянь» или «летающие деньги», действуют в тени и выходят за рамки традиционных банковских правил, и, как следствие, способствуют целому ряду незаконных действий, от торговли наркотиками до киберпреступности.

Симбиотические отношения между глобальными преступными сетями и китайскими подпольными банками

Согласно отчету, между китайскими подпольными банками и организованными преступными группировками по всему миру существует симбиотическая связь, которая действует вне рамок регулирующего надзора.

Известно, что эти сети используют неформальные системы перевода средств, такие как «зеркальные биржи», для перемещения денег через границы, что помогает им избегать срабатывания систем противодействия отмыванию денег в регулируемых банковских системах.

Эта сеть позволяет брокеру в США получать cash от наркокартелей и предоставлять эквивалентную сумму в Китае — часто в криптовалюте или посредством отмывания денег через торговые операции (TBML) — без каких-либо трансграничных банковских переводов.

Таким образом, картели смогли репатриировать незаконно полученные доходы, одновременно помогая состоятельным китайским клиентам, заинтересованным в выводе капитала, обходить строгий контроль за движением капитала в Китае, создавая взаимовыгодное партнерство.

По данным TRM Labs, охват этих сетей теперь распространяется по всему миру, позволяя им обслуживать самых разных клиентов из числа преступных организаций, от мексиканских картелей до северокорейских хакеров.

Например, сообщается, что картели используют китайских подпольных банкиров для отмывания доходов от наркоторговли, как это было видно на примере группировки из Лос-Анджелеса, которая отмыла более 50 миллионов долларов США, полученных от продажи наркотиков, с помощью криптовалюты и торговых схем.

Аналогичным образом, северокорейские хакеры используют китайских внебиржевых брокеров для конвертации украденных цифровых активов в фиатную валюту или товары, обходя глобальные санкции.

Симбиотическая экосистема процветает благодаря способности подпольных банков выступать в качестве моста между криминальным миром, владеющим большими cash, и формальной экономикой. Она зависит от зашифрованных коммуникационных платформ, таких как WeChat и Telegram, и от использования пробелов в законодательстве юрисдикций со слабым надзором, чтобы гарантировать, что незаконные средства остаются скрытыми.

Финансовый канал для наркоторговли

Особенно тревожным аспектом китайских подпольных банковских сетей является то, что их возможности позволили им превратиться в теневой финансовый канал, способствующий незаконной деятельности, особенно прибыльному обороту наркотиков между Америкой и Китаем.

В отчете TRM утверждается, что эта система, работающая вне регулируемых каналов, позволяет картелям, таким как Синалоа, отмывать сотни миллионов ежегодно, в то время как китайские брокеры получают прибыль от небольших комиссий, обычно 1-2%.

Расширение использования криптовалют произвело революцию в этой сфере, поскольку позволяет этим группам совершать более быстрые, крупные и анонимные транзакции. Например, TRM Labs сообщила о случаях, когда связанные с Синалойским картелем отмыватели денег в США вносили cash в криптоматы или на криптовалютные биржи, конвертируя их в Bitcoin для перевода на контролируемые Китаем кошельки.

Эти средства затем используются для закупки прекурсоров для производства фентанила или других товаров, которые реинвестируются в торговлю наркотиками. Эта система не только способствует опиоидной эпидемии, но и поддерживает более широкую незаконную экономику, включая обход северокорейских санкций и цепочки поставок российской военной техники.

Для нарушения работы этой системы потребуются передовые методы анализа блокчейна, международное сотрудничество и упреждающие меры, такие как воздействие на ключевые узлы, например, на внебиржевых брокеров.

Были и успешные случаи, например, Binance замораживание счетов, связанных с северокорейскими в 2022 году. Однако постоянные инновации в этих сетях означают, что правоохранительным органам приходится быть начеку и совершенствовать свою работу.