Канадский суд постановил, что криптовалютная биржа не несет ответственности после того, как женщина проигнорировала предупреждения о мошенничестве

Суд Британской Колумбии постановил, что канадская криптовалютная биржа не несет ответственности за убытки клиентки в размере 671 000 канадских долларов (480 000 долларов США) после того, как женщина проигнорировала несколько предупреждений о том, что против нее ведется мошенническая схема.

В понедельник судья Верховного суда Британской Колумбии Линдси ЛеБлан отклонила иск, поданныйdent Виктории Янь Ли Сюй против канадской биржи NDAX, базирующейся в Калгари, вынеся решение в пользу платформы. Судья Верховного суда заявила, что NDAX выполнила свои обязанности и действовала надлежащим образом, чтобы предотвратить мошенничество в отношении нее.

NDAX выпустила четыре предупреждения перед переводом средств

Согласно письменному решению суда, опубликованному в понедельник, Сюй перевел более 671 000 канадских долларов в цифровых активах через NDAX на внешний кошелек для участия в онлайн-инвестиционной программе, которая впоследствии оказалась мошеннической. 

Компания NDAX, зарегистрированная в Канадском центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC) как организация, предоставляющая финансовые услуги, четырежды предупреждала Сюй о возможном мошенничестве до завершения ею транзакций.

Судья ЛеБлан написал, что компания NDAXdent«подозрительную финансовую деятельность и предостерегла истца от дальнейших действий, но истец не прислушался к предупреждению»

Первое предупреждение было вынесено после того, как Сюй приняла условия раскрытия информации о рисках, связанных с криптовалютами, на бирже, признав, что криптовалютные транзакции необратимы. Сюй «подтвердила ответчику, что получила и поняла условия раскрытия информации о рисках, связанных с криптовалютами, нажав кнопку «Принять» на страницах этой платформы»

Вскоре последовало второе предупреждение, напоминающее Сюй о том, что вывод криптовалюты после обработки невозможен. В сообщении говорилось: 

«Я понимаю, что вывод криптоактивов является окончательным и необратимым. NDAX не несет ответственности за убытки, возникшие из-за предоставленной мной неточной информации, или за задержки, вызванные сетевыми проблемами, не зависящими от NDAX». Сюй снова нажал «да».

Третий случай произошел 18 апреля 2023 года, когда сотрудник NDAX лично позвонил Сюй, чтобы подтвердить транзакцию. Во время разговора сотрудник прямо предупредил ее, что она «вероятно, стала жертвой мошенничества», иtronпосоветовал ей не продолжать. 

Сюй настаивал на продолжении разговора, что побудило сотрудника поднять этот вопрос на более высокий уровень из-за «факторов риска». Запись телефонного разговора вошла в число доказательств, представленных в суде.

«Я считаю, что предупреждения ответчика истцу были предельно ясны», — написала судья Леблан в своем постановлении.

Четвёртое и последнее предупреждение поступило от сотрудника отдела комплаенса NDAX Юлии Барановской, которая снова позвонила Сюй, чтобы убедиться, что та понимает последствия. Барановская объяснила Сюй, что та «может стать жертвой криптомошенства», и повторила, что после совершения перевода его нельзя будет отменить.

«Г-жа Барановская заявила, что ответчик не знал, кто контролирует кошелек получателя, поскольку эта информация ему не была известна, и все, что он мог сделать, это предупредить истца о том, что первая транзакция демонстрирует признаки потенциального мошенничества. Это доказательство также не было оспорено», — предположил судья Леблан.

В ходе разговора Сюй заверила офицера, что имеет опыт в финансовых вопросах. По имеющимся данным, она заявила, что более 20 лет занимается торговлей акциями, по профессии является бухгалтером и использует собственные инвестиционные сбережения. 

Канадский суд постановил, что компания NDAX выполнила свои обязательства

Судья ЛеБлан пришла к выводу, что компания NDAX предприняла более строгие меры для защиты интересов клиента. «Хотя убытки истца вызывают сожаление, — написала она, — я считаю, что ответчик не несет никакой ответственности»

В судебном решении также утверждалось, что компания NDAX действовала ответственно, выявляя подозрительную активность, напрямую общаясь с клиентом и предоставляя письменные и устные предупреждения. 

В своем иске Сюй утверждала, что NDAX должна была полностью заблокировать ее транзакцию, чтобы предотвратить убытки, на что судья ответил:

«Истец не смог доказать, что ответчик нарушил свои обязанности по обеспечению должной осмотрительности, и я считаю, что в любом случае ответчик не был причиной убытков, понесенных истцом»

Канада ужесточает надзор за криптовалютами

Это решение принято на фоне усиления контроля со стороны канадских регуляторов за платформами для торговли криптовалютами и нарушениями законодательства. Власти настаивают на более строгом соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма в индустрии цифровых активов как на местном, так и на международном уровне.

Как сообщило издание Cryptopolitan в среду, Канадский центр анализа финансовых транзакций и отчетов объявил о рекордном штрафе в размере 176,9 млн канадских долларов, наложенном на криптовалютную платформу из Ванкувера, что является крупнейшим штрафом в истории регулирования этой организации.