Нереализованные убытки Bank of America по ценным бумагам составили 131,6 миллиарда долларов

Один из крупнейших мировых финансовых институтов, Bank of America, недавно сообщил о своих нереализованных убытках по ценным бумагам на общую сумму ошеломляющие 131,6 миллиарда долларов. Этот рекорд вызвал шок в финансовой индустрии, поскольку инвесторы стали проявлять осторожность и беспокойство. 

Согласно последним данным, эта сумма увеличивается. Однако Bank of America по-прежнему лидирует по прибыли благодаря высоким процентным ставкам. С прошлого года компания зафиксировала рост рентабельности. 

Bank of America испытывает трудности из-за инфляции и убытков

После 10-процентного роста прибыли Bank of America зафиксировал нереализованный убыток по ценным бумагам в размере 131,6 млрд долларов. Это произошло после того, как во втором квартале были зафиксированы бумажные убытки в размере 106 млрд долларов. Однако Bank of America заявил, что долгосрочные результаты не будут столь негативными, и что убытки будут минимизированы.  

Нереализованные убытки возникают, когда инвестиционная стоимость актива падает ниже его первоначальной цены покупки. Тем не менее, они регистрируются, когда инвесторы еще не продали свои активы. Таким образом, убытки считаются «нереализованными», поскольку инвестиции еще не были проданы. В этот момент убытки становятся реализованными. 

Эти нереализованные убытки являются обычным явлением на финансовом рынке, когда стоимость ценных бумаг испытывает колебания, вызванные различными причинами. К числу факторов, приводящих к этому, относятся волатильность мирового рынка, а также изменение процентных ставок. 

Крупнейшая финансовая компания недавно сообщила, что у нее находятся ценные бумаги на сумму 603 миллиарда долларов, ожидающие погашения. Это также на 11 миллиардов долларов меньше, чем 614 миллиардов долларов в 2022 году. Ценные бумаги удерживались до погашения, чтобы банк мог минимизировать рыночные потери и обеспечить себе гибкость. 

Кроме того, стратегия «удержания до погашения» была применена для того, чтобы помочь банку приобрести более безопасные ценные бумаги. В первую очередь, это делается для того, чтобы избежать инвестиций в ценные бумаги, которые могут принести потенциальные убытки в будущем. 

Однако у этого есть и обратная сторона: по мере повышения процентных ставок шансы на получение существенной прибыли ограничиваются. Тем не менее, нереализованные убытки по ценным бумагам за последний квартал выросли на 24,4%. 

Мнения, высказанные по поводу недавнего отчета

Учитывая значительный объем ликвидности финансового банка, предполагаемая долгосрочная стратегия не предполагает риска продажи ценных бумаг с нереализованным убытком. Крайне маловероятно, что финансовый банк сможет продать ценные бумаги с убытком. Это объясняется наличием у Банка Америки надежного кредитного финансирования, основанного на капитале и депозитах клиентов. 

Кроме того, его конкретные инвестиции не смогли бы покрыть убытки от продажи ценных бумаг. Совокупные активы Bank of America составляют колоссальные 2,5 триллиона долларов.

Среди причин огромных нереализованных убытков — крах ряда американских банков, который начался в начале года в марте и привлек внимание к Bank of America. 

Silicon Valley Bank входит в число тех учреждений, где компания продала часть своих активов с убытком. Последствия ripple привели к разрушительному краху, который парализовалrippleиндустрию с момента финансового кризиса 2008 года. 

Однако, учитывая опубликованный на этой неделе отчет о доходах за третий квартал, финансовое учреждение, вероятно, будет получать прибыль в долгосрочной перспективе, что делает текущие данные тревожными. 

По словам инвестора в золото Питера Шиффа, его комментарии по поводу недавнего роста нереализованных убытков Bank of America отражают суровую реальность. 

За первое полугодие Bank of America сообщил о прибыли до налогообложения в размере 48,1 млрд долларов, но при этом проигнорировал дополнительные убытки в размере 95,9 млрд долларов по своим ценным бумагам, удерживаемым до погашения. Таким образом, банк фактически потерял 47,8 млрд долларов. Сейчас его положение хуже, чем было, когда он получил государственную помощь в 2008 году.

Питер Шифф

Учитывая, что год едва закончился, нереализованные убытки в последнем квартале могут быть значительно выше. Ожидается, что сумма составит около 650 миллиардов долларов, принимая во внимание нисходящий тренд стоимости ценных бумаг. Однако, даже с учетом увеличения нереализованных убытков на 7,8 миллиарда долларов по сравнению со вторым кварталом, вероятно, что Банк Америки скорректирует эти убытки в будущем.