Плохие новости для инвесторов Celsius

Несомненно, начало 2023 года для инвесторов в криптовалюту Celsius выдалось неудачным. В среду судья по делам о банкротстве США Мартин Гленн постановил, что цифровые активы, депонированные в программе Earn сети Celsius Network, принадлежат конкурсной массе компании, а не отдельным пользователям.

Активы Celsius 'Earn' принадлежат испытывающей трудности криптокредитной организации

Компания Celsius, ранее входившая в число ведущих криптокредиторов, подала заявление о банкротстве в середине июля 2022 года. На тот момент компания сообщила о наличии активов и обязательств в размере от 1 до 10 миллиардов долларов и более чем 100 000 кредиторов.

Федеральный судья по делам о банкротстве постановил, что криптовалюты, депонированные на процентные счета в Celsius Network, обанкротившейся платформе криптокредитования, принадлежат компании в соответствии с условиями договора.

Согласно 45-страничному иску, поданному Окружным делам о банкротстве США Южного округа Нью-Йорка, решение суда передает компании Celsius право собственности на 4,2 миллиарда долларов в bitcoin , которые потребители внесли в ее программу Earn с высокой процентной ставкой.

По словам судьи Мартина Гленна, условия предоставления услуг Celsiusdent указывали на то, что компания размещала криптовалютные активы на своем продукте Earn. Эта новость нанесла удар некоторым клиентам, надеявшимся вернуть свои средства от компании.

Суд, основываясь на недвусмысленных Условиях использования Celsius и с учетом любых оговоренных возражений, приходит к выводу, что когда криптовалютные активы (включая стейблкоины, подробно рассмотренные ниже) были депонированы на счета Earn Accounts, эти криптовалютные активы стали собственностью Celsius; а криптовалютные активы, оставшиеся на счетах Earn Accounts на дату подачи заявления о банкротстве, стали собственностью конкурсных масс должников («Конкурсные массы»).

С помощью Earn компания Celsius позволила пользователям вносить криптовалюты, такие как bitcoin, эфир и тетер, и получать еженедельные процентные выплаты. В зависимости от инвестиционного горизонта и токена, сайт предоставлял годовые процентные ставки до 18%.

Согласно документам, по состоянию на 10 июля 2022 года в программе заработка Celsius насчитывалось около 600 000 аккаунтов общей стоимостью почти 4,2 миллиарда долларов. На долю стейблкоинов приходилось примерно 23 миллиона долларов из этой суммы. Однако теперь все это принадлежит наследникам, то есть компании Celsius.

Что это значит для инвесторов и компании Celsius?

Этот вердикт резко контрастирует с заявлениями тысяч клиентов Celsius о том, что внесенные ими средства действительно принадлежат им. В прошлом месяце Celsius вела судебные тяжбы с потребителями по поводу права собственности на внесенные средства, пытаясь продать стейблкоины на сумму более 18 миллионов долларов со счетов Earn для финансирования своей организации. Теперь Celsius может продать эти активы.

Тем, кто пытается оспорить решение суда и вернуть свои деньги, вряд ли это удастся, поскольку, как говорится в иске, «просто не будет достаточно средств, чтобы полностью возместить убытки всем владельцам счетов».

В процедурах банкротства обеспеченные кредиторы часто получают приоритет при получении замороженных средств. Однако в заявлении владельцы счетов, участвующих в программе Earn,dentкак необеспеченные кредиторы Celsius, а это означает, что их возмещение зависит от распределения средств необеспеченным кредиторам в рамках плана банкротства по главе 11.

Редким моментом, в котором все стороны сходятся во мнении, является то, что ликвидность должников стремительно иссякает. Должникам необходимо обеспечить ликвидность для финансирования этих дел по главе 11 и продолжения либо самостоятельного плана реорганизации, либо продажи в соответствии с разделом 363(b), либо даже плана ликвидации.

Судья Мартин Гленн

Решение суда, позволяющее компании Celsius сохранить контроль над активами на своем счете Earn, будет иметь последствия для инвесторов в криптовалюту, использующих аналогичные продукты на других платформах, ряд из которых также подали заявления о банкротстве в последние месяцы.

Вопрос о праве собственности на активы на счетах Earn Accounts является вопросомtracправа. Должники и Комитет утверждают, что криптовалютные активы, депонированные на счетах Earn Accounts, принадлежали Должникам и теперь являются собственностью конкурсных управляющих. Многие владельцы счетов Earn Accounts («Владельцы счетов») утверждают, что криптовалютные активы на счетах Earn Accounts принадлежат Владельцам счетов, а не компании Celsius, и что криптовалютные активы должны быть незамедлительно им возвращены.

Судья Мартин Гленн

Эффект ripple распространяющийся на будущее

В будущем этот вердикт может послужить прецедентомdent инвесторов во всей криптоиндустрии и для толкования условий предоставления услуг для вкладчиков платформ. Это также может указывать на то, что может произойти с другими процедурами банкротства по главе 11 в криптосфере, такими как FTX, Voyagerи BlockFi.

10 января 2023 года в 11:00 по восточному времени суд проведет слушание по ходатайству о продлении срока подачи требований кредиторами компании Celsius. Адвокат Джошуа Сассберг из юридической фирмы Kirkland & Ellis предложил продлить срок подачи заявлений о требованиях до 9 февраля 2023 года, если его предложение будет принято.

Услуги электронных кошельков вызывают меньше споров среди потребителей обанкротившихся криптовалютных бирж. Однако даже этот вопрос не лишен разногласий. В целом, такие платформы, как Celsius и BlockFi, еще один обанкротившийся кредитор криптовалют, рассматривали средства в электронных кошельках как принадлежащие их клиентам, а не самим компаниям.

Некоторые пользователи BlockFi подали ходатайство в рамках процедуры банкротства компании, заявив, что до объявления BlockFi неплатежеспособности они пытались перевести средства со счетов BlockFi, приносящих проценты, на счета электронных кошельков, но теперь BlockFi пытается аннулировать некоторые из этих транзакций.