Анонимность под прицелом: FATF наносит еще один удар по криптовалютным биржам

Согласно последнему отчету, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) приняла решение установить ограничение по времени в двенадцать месяцев, и в течение этого периода криптовалютным биржам предписано делиться информацией о пользователях и отправителях с учреждениями-бенефициарами.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — это межправительственная организация, созданная для содействия принятию нормативных мер по борьбе с отмыванием денег.

В заключительной версии свода правил, выпущенного FATF, было указано, что при отправке денежных средств криптовалютными биржами необходима следующая информация для каждого перевода:

1) Имя отправителя (т.е., клиента, отправляющего сообщение).

2) Номер счета отправителя (например, кошелек виртуального помощника).

3) Физический/географический адрес отправителя или национальный идентификационный номер.

4) Имя бенефициара.

5) Номер счета получателя (например, кошелек VA).

Стоит отметить, что биржи, не соблюдающие последние правила FATF, будут внесены в черный список.

Эти рекомендации относительно обмена данными между криптовалютными биржами только подлили масла в огонь. Криптовалютное сообщество и без того возмущено рекомендациями FATF. Они считают, что из-за чрезмерного регулирования нарушаются права и анонимность получателей и отправителей криптовалюты.

Ранее в этом году блокчейн-компания Chainanlysis обратила внимание финансовой организации на то, что криптовалютные биржи работают по принципу анонимности, они устроены таким образом, что передают ценность без необходимости знать, кто именно совершает транзакцию.

В письме в адрес FATF лондонская группа, занимающаяся цифровыми финансами, заявила, что, хотя основная цель операций с цифровой валютой заключается в поддержании высокого уровня анонимности для всех участников, большая часть необходимой информации, требуемой FATF, уже содержится в большинстве кодов, отправляемых вместе с транзакциями.