Анонимность в прицеле: FATF забивает новые гвозди в криптобиржи

Согласно последнему отчету, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) решила установить срок в двенадцать месяцев, в течение которого криптобиржи обязаны предоставлять информацию о пользователях и отправителях бенефициарным учреждениям.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — это межправительственная организация, созданная для содействия внедрению регуляторных мер по борьбе с отмыванием денег.

В окончательной рекомендации набора правил, выпущенных FATF, было указано, что когда криптобиржи отправляют деньги, необходимая информация для каждой отдельной передачи, которую необходимо получить, следующая:

1) Имя отправителя (т.е. клиента, инициирующего перевод).

2) Номер счета отправителя (например, номер виртуального кошелька).

3) Физический/географический адрес отправителя или номер национального удостоверения личности.

4) Имя бенефициара.

5) Номер счета бенефициара (например, номер виртуального кошелька).

Стоит отметить, что те биржи, которые не будут соблюдать последние правила FATF, будут занесены в черный список.

Эти рекомендации относительно обмена данными криптобирж подлили масла в огонь. Крипто-сообщество уже было в ярости из-за набора рекомендаций, выпущенных FATF. Они считают, что из-за этих чрезмерных регулирований права и анонимность получателей и отправителей криптовалюты подвергаются компрометации.

Ранее в этом году блокчейн-компания Chainanlysis указала этой финансовой организации, что криптобиржи работают по принципу анонимности, они спроектированы таким образом, что передают ценность без необходимости знать о участнике, который совершает транзакцию.

В письме в FATF, группа цифровых финансов из Лондона заявила, что, хотя основной целью транзакции цифровой валюты является поддержание высокого уровня анонимности для всех; большая часть необходимой информации, перечисленной FATF, уже содержится в большинстве кодов, которые отправляются вместе с транзакциями.