O Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DOJ) confiscou US$ 6,5 milhões em criptomoedas da operadora do Banana Fund.
O administrador, que não teve o nome divulgado, é acusado de ter planejado e executado um esquema para fraudar investidores usando "intercomunicadores interestaduais". O projeto foi investigado pelo Serviço Secreto dos EUA, que entrou com uma ação de confisco contra o operador.
Fundo Banana
O site do projeto o apresentava como uma de financiamento coletivo que permitiria aos primeiros 10.000 usuários comprar uma participação na plataforma. De acordo com seu white paper, um mercado de tokens estava previsto para ser lançado em janeiro de 2017; no entanto, o mercado de tokens nunca foi lançado.
O fundo deveria ser usado para investir em projetos que gerassem receita para os investidores. No entanto, o operador não movimentou os fundos por um ano, após o qual anunciou que os investidores receberiam reembolsos limitados.
Os ativos recebidos pelos usuários eram muito inferiores ao montante total que o operador detinha. Os investidores simplesmente enriqueceram mantendo seus Bitcoin cujo valor aumentou durante o período do esquema Ponzi.
O reembolso
No início de 2018, o site do Banana Fund começou a redirecionar os usuários para um documento informando que o fundo havia falido e que o proprietário havia ficado com apenas US$ 1,73 milhão. O projeto passou a oferecer reembolsos aos usuários que, embora superiores ao investimento inicial, ainda representavam perdas substanciais devido à valorização do Bitcoin.
No entanto, os fundos nunca devolvidos aos investidores.
O operador, por outro lado, usou os fundos dos investidores para negociar e gerar renda para ganho pessoal. Ele comprou e vendeu diversas criptomoedas e conseguiu acumular US$ 11 milhões. Em determinado momento, ele chegou a tentar sacar 100 BTC para comprar uma casa.
Como resultado, o Serviço Secreto dos EUA apreendeu seus bens e “iniciou esta ação para começar a devolver esses fundos às vítimas do administrador”. Além disso, o operador está sujeito a confisco, o que significa que o governo ficará com os ativos pertencentes ao fundo Banana, visto que ele fraudou investidores conscientemente
